※ 引述《damien12343 (damien)》之銘言：
: 目前手上的資產大於600萬
: 300萬美股QQQ
: 300萬台股2330
: 從我的持倉就能看出來是保守的投資法
: 年薪150，每年大約能投入50萬
: 想藉著這波半導體行情
: 如果希望能在五年內變成2000萬
: 應該怎麼做可行性會最大
: 1.理財型房貸大約能借出400萬
: 借出之後直接歐印，但不知道應該歐印哪種
: 風險大的SOXL還是繼續買入QQQ
: 2.不借任何錢，現在立刻售出持股轉成SOXL，如果不想這麼衝就USD
: 錢是自己的，任何行為都會對自己負責
: 我知道這種文出來就是高點到了
: 但還是想藉由批評與指教學習不同層面的觀點
: 謝謝
我自己看了一下 我的投資歷程
https://reurl.cc/WbQg49
2023.4.8 開始有紀錄
總資產 688
淨資產 340
2026.5.28
總資產 4542
淨資產 2831
我自己是有做槓桿的部分
前期開槓桿是貸款 全市場股債配
大概只有做資產配置 設定好比例定期再平衡
我的年薪約130 左右
核心大概是 配置市值型(台灣正2+00713)+(全市場+小型價值股+大型多因子)+債券組合
沒有什麼進出 大概就是定期再平衡
平時不調整配置
如果有調整都匯簡單註記一下當下發生什麼事情
為什麼這樣
剛好遇到多頭確實 從340-2831
其實我投資是更早開始
2023.4以前的紀錄不太完整 就沒了
不過大概可以符合 從600(總資產) 到2000(淨資產)
只有資產配置 沒有短線進出
中間經過幾次大型的調整
從台股多數逐漸轉到全市場
目前的配置在試算表的最下方
我自己的經驗 長期持有 資產配置 是不是要股債配可以看個人
我的債也是自己組的
久了就習慣了
今天剛好正2超出我設定的範圍所以賣了部分來做再平衡
不過大部分都還在質押跟出借 所沒有辦法到位
這兩年是真的有感受到 一句話
"決定長期報酬不是買高買低 而是資產配置"
你的本錢起點本來就比我多
或許您可以考慮選擇一個資產配置的模組長期持有
沒辦法預設幾年內翻幾倍
但是長期持有與等待 真的很有機會成功
我的總資產是有含現金的 今天剛好賣正2做調整
股票價值和總資產差了約200多的交割中款項
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.32.204.168 (臺灣)
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※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 17:49:57
賣完一定全部投入
貸款的部分我自己都有紀錄
我幾乎沒有現金(30W的聯邦4%活存)
年薪約120-130 有一陣子月收增加是因為
住院領了保險金@@
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 17:51:30
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 17:52:03
這太難了 我自己大約多1000左右真的有嚇到
從沒有想到 居然投資超過年薪這麼多
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 17:55:06
我工作很認真的好嗎
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 17:55:38
名目槓桿
總資產實際價值/(總資產實際價值-負債)
實際槓桿
總資產(槓桿)後的價值/(總資產實際價值-負債)
比如說正2槓桿後價值舊是*2
期貨的部分 點數*10(微台) 就是槓桿後的價值
分母就是帳戶權益數+上我銀行的存款
不過這些通通打包加在一起算
不過目前沒有期貨了 持有會想看盤 太耗心神 會花很多時間在那邊看
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 18:09:47
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 18:11:31
這點我不認同你
股票 債券 房地產都是資產
借款買資產 沒有問題
不然怎麼買房
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 18:15:59
中間有一段槓桿數太高
又遇到川普關稅
後來就降了
今年正式踢掉了
過生活 工作就沒時間了
你長大了
你的配置很棒 在海投版真的有學到
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 18:17:56
好 你不會被影響
有自己的見解也算是長大了啦
※ 編輯: newukyo (163.32.204.168 臺灣), 06/01/2026 18:19:37
剛好有人問600-2000 剛好符合
不過依據慣例PO完兩天
就要開始崩了
正二是一個配置的好工具阿
可以少買多出來的錢可以配別的
資產配置就是把可以動用資金 依據固定比例投入
我確實是槓桿仔
槓桿仔也可以資產配置 這兩個是獨立選項
貸款出來的金額 就要隨便買？ 這一點是不對的
總資產的計算 成長或是減損 不會因為你的資金來源有所不同
而是你配置的比例
我買800萬的正2+200萬的短債 貸款500萬 本金500萬
你買800萬的正2+200萬的短債 全本金
他買800萬的正2+200萬的短債 部分用質押 200萬
最後得到結果會一樣
就是因為開槓桿 借貸 更要注意資產配置
我是運氣不錯的槓桿仔
不過在每一個階段的槓桿 跟現金流 我都有計算
如果你相信你的自己資產配置的組合的長期收益
你就可以在合理的範圍內進行槓桿
去年有動用到危機處理
有一口氣賣掉大量的短債 部分的長債
我開始使用質押 初期就是覺得我長期想要控在2倍左右
發現貸款不可能一直貸
開質押配置相對沒有相關性那麼高的標的對維持率來說會相對安全
※ 編輯: newukyo (114.39.81.212 臺灣), 06/01/2026 19:54:20
※ 編輯: newukyo (114.39.81.212 臺灣), 06/01/2026 19:58:05
謝謝您的體諒
給自己看的
反正這裡沒人認識就整篇PO出來了
是的 我確實還是有搭配債券做為配置的一部分
我看完因子相關的理論(基礎的)
就有挑選過相關的ETF 早期還有IMOM QMOM
不過太多檔了就把他踢掉了
賣飛了
不過也沒辦法
正二跑太快
我給的表格前兩個欄位就有槓桿倍數阿
名目槓桿跟實際槓桿都有算
我自己是抓在實際槓桿2倍以上3倍以下
讚！
記起來了！
※ 編輯: newukyo (114.39.81.212 臺灣), 06/02/2026 20:33:34