原文標題： 2026年高資產族上看12.4萬人　掌握財富規模突破46兆元 原文連結： https://tinyurl.com/5xmat3vk 發布時間： 2026/03/03 記者署名： 原文內容： 玉山金攜手KPMG發布調研　揭示財富集中與傳承新趨勢 玉山金（2884）旗下玉山銀行與KPMG安侯建業共同發布《2026台灣高資產顧客財富管理與 傳承調研報告》，預估至2026年，台灣資產達新台幣1億元以上的高資產族群將成長至12.4 萬人，合計掌握財富規模高達 46.1 兆元，為國內規模最大的同類型研究之一。 報告同時指出，資產逾30億元的頂層客群約1200人，僅占整體高資產人口約1％，卻掌握高 達26％的資產規模，顯示財富集中度持續攀升。 三大財富來源浮現　科技創富世代仍活躍第一線 玉山金控董事長黃男州分析，台灣高資產族群大致可分為三類：企業家、科技創富世代， 以及因不動產累積財富的家族。 其中，科技業創富一代多在1980年代崛起，並於2000年後迎來資產快速擴張期。目前多數 仍活躍於事業第一線，但已開始思考事業經營與財富安排的雙軌傳承布局。 至於資產規模逾30億元的族群，其平均資產約達百億元水準，資源高度集中，對金融服務 的整合性與專業度要求也相對提高。 七成布局海外　跨境法規與稅務成最大挑戰 在全球政經風險升溫背景下，報告顯示超過七成高資產顧客已完成或規劃境外資產配置； 資產規模逾30億元族群中，更有約八成資產配置於海外。 不過，超過半數受訪者坦言，當地法規與稅務制度複雜，是跨境布局面臨的主要挑戰。部 分家庭成員持有不同國籍，涉及全球所得課稅制度與跨境贈與、繼承規範差異，使法遵與 稅務規劃難度提高。 在境外資產配置上，債券仍為主要部位，尤其美元債券因具備固定收益與相對穩健特性而 受青睞。同時，愈來愈多高資產族群開始將另類資產納入核心配置，以分散傳統股債波動 風險。 85％啟動傳承規劃　家族辦公室詢問度攀升 相較過往避談傳承議題的態度，此次調查顯示，包含創富一代與二代在內，已有85％的 受訪者啟動或準備啟動財富傳承規劃，觀念從「被動繼承」轉向「主動安排」。 然而，代際差異仍是挑戰。調查指出，約45％的高資產族群擔心下一代在財富保全與管 理能力上不足，顯示價值觀與溝通問題，仍是傳承過程中的關鍵課題。 隨著資產規模擴大與家族結構日益複雜，傳承工具也逐步升級，從傳統的股權架構、保險 與信託，延伸至家族治理機制與家族辦公室架構。調查顯示，超過六成高資產顧客對設立 家族辦公室持開放態度，甚至已有具體規劃。 整體而言，在地緣政治與經濟變數升高的環境下，台灣高資產族群的需求已從單一投資報 酬導向，轉為整合投資、法律、稅務與家族治理的全面性策略布局。 心得/評論： 剛剛爬文，好像沒看到有人貼這篇（？） 貧富差距問題每年都有人在講，但好像一年比一年嚴重 （然後為什麼沒有第四類「靠投資股債等金融資產致富」的？XD） 但結論似乎還是投胎比投資重要 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.45.75 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1772528434.A.75A.html 我也是，你不孤單XD ※ 編輯: ilqgray (36.225.45.75 臺灣), 03/03/2026 17:13:03