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作者bellaisgood (登高臨絕頂)
標題Re: [請益] 梭哈還是保留預備金抄底？
時間Wed Dec 3 16:49:07 2025
原文PTT 原始連結 ↗
先講結論，無腦定期定額回報率最高。 原因：複利效果最大。 這是一個邏輯問題，也是一個數學問題，邏輯在於複利，數學在於回測。 複利我就不贅述了，我把重點放在回測驗證（野人獻曝一下）。 條件設定：每個月固定支出5萬投資。 a. 每月定期定額5萬（下簡稱DCA） b. 先把錢存起來等標的價格高點回落10%/20%/30% 分別投入存起來的抄底資產的30%/30%/40%（下稱DIP） c. 最後考慮每個月DCA 80%存20%抄底（下稱Hybird）。 1. 回測起始年2020，標的SPY https://duk.tw/uH37EN.png
2. 回測起始年2010，標的SPY https://duk.tw/A9CZaq.png
3. 回測起始年2000，標的SPY https://duk.tw/s4k4dz.png
結論：DIP複利效果最差，DCA複利效果最好，Hybird夾在中間。 加碼QQQ 4. 回測起始年2020，標的QQQ https://duk.tw/ZrK955.png
5. 回測起始年2010，標的QQQ https://duk.tw/lrk5U4.png
6. 回測起始年2000，標的QQQ https://duk.tw/CouAF0.png
結論：DCA一樣屌打，DIP遇到08年以前慘不忍睹。 大結論：乖乖定期定額，大道至簡，不要整天想玩花的。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.45.148 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1764751759.A.4EF.html ※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:52:35 上班上到昏頭惹 我是根據他的做法沒錯，預留20%。 ※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:57:45 ※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:59:13 你們不要偏離前提...人家就只能一個月5萬.. ※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 17:00:01

推文 (58)

→ gv390 沒有，周教授和清流君都說All in 12/03 16:52
→ gv390 定期定額會被All in屌打 12/03 16:53
推 johnyang 我比較習慣簡稱DCA 12/03 16:54
推 onekoni 他是比較預留/不預留1萬 12/03 16:55
推 guk 笑死。股板股神ㄧ年100%起跳 12/03 16:58
推 Cubone 直接 all in 效率最好吧比起 DCA / DIP 12/03 16:58
推 junior020486 建議QLD/SSO 12/03 16:59
推 jenchieh5 把便當改成吃乞丐時光，省下的錢拿去歐印 12/03 17:00
→ junior020486 賺比較多，風險也是可以被定期定額分散掉 12/03 17:00
推 Cubone 我的意思是，假如一個月有五萬，先信貸一次all in 12/03 17:00
→ Cubone 之後一樣每月投入五萬 把未來的$先一次投入 12/03 17:00
推 FK6819 當然是6千萬1次重壓，再來每個月定期定額30萬 12/03 17:00
→ junior020486 一個月5萬就算QQQ也沒辦法多少錢，建議QLD 12/03 17:00
→ junior020486 你信貸後哪還有一個月5萬，你信貸不用還本息？ 12/03 17:01
→ gayst 他的allin是手上有一筆閒錢當下的操作 跟這篇每月 12/03 17:01
→ gayst new一筆閒錢的狀況根本不同 是在比啥 12/03 17:02
推 fatb 你2020那張DIP看起來比較強 12/03 17:04
→ fatb 看完了 和我之前測的結論差不多 12/03 17:05
→ fatb 歐印就是所有資金在場內 只要一經過主升段就會大勝 12/03 17:06
→ fatb 自己看高低 成本整理時期是最低的 但因為場內資金少 12/03 17:06
→ fatb 只要經過主升段差距就拉開 所以20年績效一定會大勝 12/03 17:07
→ fatb 不過選一個自己抱得住的策略才是最重要的 這牽扯到 12/03 17:08
→ fatb 人性了 12/03 17:08
→ fatb 白話講就是現在等20000還是直上40000的問題了 12/03 17:10
推 EDGEo93353 我目前最正確的選擇就是把當初死存錢的300萬直接al 12/03 17:10
→ EDGEo93353 l in沒有定期定額 半年直接漲40% 12/03 17:10
→ fatb 20000 保留資金加碼者勝 40000 不保留資金出手者勝 12/03 17:10
→ EDGEo93353 定期定額 是給一次沒那麼大筆資金的人用的 12/03 17:11
→ fatb 很多人都空手想再等一次四月啊 半年40%太吸引人 12/03 17:11
推 bala045 你歐印完 之後每月有錢 不就繼續定期定額投入 12/03 17:16
推 BBKOX 抄底的資金庫選擇SGOV，等待時資產至少會增值 12/03 17:40
→ BBKOX 抄底策略你會有隨時可以動用的資產 12/03 17:40
→ BBKOX 如果操作槓桿etf，抄底流派績效應該更高 12/03 17:41
推 suja 空手仔只要還在等 就會繼續漲 12/03 17:41
推 CAFEHu 呆股蛙：空手仔有兩種，一種沒錢，一種看空 12/03 18:07
推 Ray1018 推文糕點叫人all in別鬧了 12/03 18:08
→ CAFEHu 調節蛙：某程度而言，高位出清空手仔是市場高手 12/03 18:14
噓 operatorm 看後照鏡買股 12/03 18:29
→ james4141989 半年40%，但是往下，說all in的要賠人家嗎？ 12/03 18:34
→ james4141989 借錢all in的那種壓力很大，人性要考慮進去 12/03 18:35
推 molopo 單筆 股債配置 okder 12/03 19:14
→ dotober2005 前幾天聯發科掉到四月股價.. 12/03 19:28
推 ivan1994 叫人信貸all in 的害人不淺zzz 12/03 19:33
推 ssarc 信貸要還的起耶 12/03 19:41
推 sim3000 低檔的時候天天買好了 12/03 19:53
推 jackgn 就怕買到htc 12/03 20:21
推 j1992624 沒股災dca 股災all in 12/03 20:32
推 cylu7878 周教授說的歐印是指你明明有一筆閒錢100萬，結果拿 12/03 22:00
→ cylu7878 去分100個月一個月1萬投入。 但多數人都是領月薪， 12/03 22:00
→ cylu7878 每個月分出5萬閒錢投入，若以一年的維度來看像是D 12/03 22:00
→ cylu7878 CA，但以一個月的維度來看還是歐印呀。 你也可以信 12/03 22:00
→ cylu7878 貸100萬一次投入，之後每個月慢慢還本息，勝率就會 12/03 22:00
→ cylu7878 比「每月歐印」的方式來得高，但心理要能承受。 12/03 22:00
推 A0908 2000年跟2010年都是牛市的起點，建議你用1997/200 12/03 22:31
→ A0908 5跑回歸數據比較有意義 12/03 22:31
→ ppit 回測也是要看區間的,去找下跌區間回測看看 12/04 00:08
→ ppit 站在歷史高點回測,怎麼測到現在都是歷史高點 12/04 00:12
推 qoo10067 跌得時候，你的心態就孔慌，會怕就定期定額 12/04 08:21
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