前陣子看到新聞在講美債可能反彈
一股腦進場00679B（元大美債20年）
原本是想布局等降息行情
結果上個月帳上直接-5%
波動比預期還要劇烈，持有壓力滿大的
回顧過往績效看來有機會被套著配當債蛙
https://i.imgur.com/YRw872P.jpeg
尤其最近20年期美債拍賣結果冷清
殖利率開到 4.942%
代表市場對長債需求真的很低
再加上美國財政赤字擴大
大家對於長期債務的信心也開始動搖....
目前我也在觀望00950B這類中天期＋月配型公司債ETF
優點是波動比較小、配息6%
至少比較不會每個月被淨值嚇到
不過我對這類ETF的持債結構和配息穩定度還不算熟
想請教有經驗的大大分享一下：
1.現在這時間點，長債是不是乾脆轉公司債透過配息慢慢回本
2.如果改投月配型公司債 ETF，實際領息體感怎麼樣？有沒有可能只是高息短配？
謝謝大家，先不求賺大錢，只希望能慢慢先回本
買債的原因是我有貸款要繳納，維持現金流還是蠻重要的
--
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推文 (109)
推
Muilie
難兄難弟
06/17 15:41
→
Feting
板上很多專家說對美債沒信心需求不佳是認知作戰疑
06/17 15:43
→
Feting
美論
06/17 15:43
推
nightop
你的資金庫多少 沒幾毛別買美債好嗎
06/17 15:43
→
nightop
匯率到26這個假設你撐的過去嗎
06/17 15:43
→
m13579
先問自己覺得台幣會不會繼續升值
06/17 15:44
→
strife
不要買台幣計價的任何美債
06/17 15:44
→
nightop
又是一個買債還債的哈哈
06/17 15:46
推
MrStone
現在先別 被套慘了
06/17 15:46
→
MrStone
匯率殺影響太大
06/17 15:47
→
MrStone
要現金流買00919可能還安全點
06/17 15:47
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nightop
到底買債還債是誰教的啦 你都沒想過配息會變少的問
06/17 15:48
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nightop
題嗎
06/17 15:48
推
YSJ543
新聞說會噴就是...
06/17 15:49
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hectorbibby
又一個看新聞的？
06/17 15:51
推
fish10151987
美債在這個價位了，只剩匯率這個問題！在跌也是因
06/17 15:52
→
fish10151987
為匯率跌
06/17 15:52
噓
VincentZeda
定存 叫你不要買債聽不懂？？
06/17 15:53
推
a58805082
資金多到要買債券避險 厲害
06/17 15:54
→
VincentZeda
TLT 一臉要破底 跟我說美債不會跌
06/17 15:54
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VincentZeda
債券避啥險 你能說出來嗎？懂再買
06/17 15:55
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VincentZeda
你說避經濟下行？1根本還沒下行2下行我做空就好
06/17 15:56
→
VincentZeda
到底為什麼要買債？
06/17 15:56
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VincentZeda
資金大到會影響ETF折溢價的在買債好嗎
06/17 15:57
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VincentZeda
每篇勸 勸不聽 喜歡賠錢乾脆多買書
06/17 15:59
推
joeboy
債轉債，瘋了？
06/17 16:04
推
openeyes222
當然放20年領息呀！
06/17 16:05
→
HiuAnOP
套著配也舒服！重點是要套著！
06/17 16:06
推
junior020486
我接下來攤平應該攤平0-1年美債ETF了，00864B
06/17 16:06
噓
ookimoo
長端會到6附近超過6就是10
06/17 16:07
→
ookimoo
繼續買
06/17 16:07
→
nightop
https://i.imgur.com/JXTxMbU.jpeg
06/17 16:07
推
david7796
債要用閒錢買，閒錢不就是賠了也不怕的
06/17 16:08
→
ookimoo
今年下半年開始通膨會噴超高，你就繼續被通膨，跌
06/17 16:09
→
ookimoo
價，匯率吃死
06/17 16:09
推
neilisme
全賣掉等台幣升值還比較賺 FED今年大概率不會降息了
06/17 16:09
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neilisme
等年底台幣升完再買不是很好 這麼早買是能幹嘛
06/17 16:10
→
nightop
20年美債當然抱20年啊領息
06/17 16:10
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aowen
主因是匯率 你買美元計價的都是慘套啦
06/17 16:14
→
peterors
我也是這檔大概40張 -2.5%今天全清了 舒服
06/17 16:19
→
peterors
拿去買一堆穩定配息的金融股感覺都比這個好
06/17 16:19
推
jaricho
真的很愛買美債etf為了賺價差 債券是拿來領息的 台
06/17 16:19
→
jaricho
灣特殊玩法 為了賺價差
06/17 16:19
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peterors
下半年看樣子禿鷹還會一直來 長痛不如短 供你參考
06/17 16:20
推
nightop
恭喜早日脫離債蛙每天扣血的日子
06/17 16:22
推
kill0934
我都-15啪了
06/17 16:29
→
mutecr
債蛙多到滿坑滿谷了
06/17 16:32
推
YSJ543
每個美債ETF蛙都以為自己抄到底結果是抄到刀子..
06/17 16:32
→
YSJ543
這也算美債ETF的了不起成就了吧
06/17 16:32
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nightop
不是妙本山等級拿零錢買美債的真的不知道在想啥
06/17 16:33
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nightop
更別說買債還債的
06/17 16:34
推
joe2
我還蠻感謝你這篇文章的最後一句
06/17 16:39
推
czg
好好研究JOE鴿勸債蛙的金句 梗圖,了解風險先
06/17 16:51
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biojo
都說20年美債了 當然抱20年
06/17 16:58
推
bightg30098
好
06/17 17:18
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frank01
別再債換債了,上個月才把買在14塊多的950B認賠出清
06/17 17:28
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frank01
,換56,878,919賠的都要回來一半了,950B股價還在原
06/17 17:28
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frank01
地,勸你趁這波戰爭若有跌,就換股吧,這樣換也是月領
06/17 17:28
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budaixi
有錢才買債，不是買債變有錢。
06/17 17:30
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alanjiang
都好啊，開心就好
06/17 17:31
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ahwung
分擔風險買美股或比特幣
06/17 17:38
噓
douxid
看新聞買？
06/17 17:39
推
marinek
明明就是匯率的問題跟債有什麼關係，買美股也是匯
06/17 17:40
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marinek
損啊，那個是主因分不清
06/17 17:40
噓
HorseHawkDog
才5%.....去定存八
06/17 17:40
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kanpfer
新來的債蛙
06/17 18:16
推
seancschang
長天期美債風險真的不低，利率波動大
06/17 18:44
→
seancschang
像00679B那種起伏你會睡不著是正常的（攤手～
06/17 18:44
→
seancschang
短天期或企業債波動相對小，風險也更容易掌控
06/17 18:44
→
seancschang
公司債ETF月配息穩定，適合怕波動的投資人
06/17 18:44
→
seancschang
建議可以先從短債跟公司債開始試試看
06/17 18:44
推
KYRIEBOY
還想著公債要反彈做夢比較快
06/17 19:13
推
hubert2222
20年美債。就是要用閑錢，讓你抱20年也不擔心才買
06/17 19:34
→
hubert2222
呀
06/17 19:34
→
a1277034
坐等27元幹進美債
06/17 19:50
推
ChangPonPon
我以前也是跟你一樣一頭熱衝進長天期，結果一震盪
06/17 19:54
→
ChangPonPon
整個人都綠了
06/17 19:54
→
ChangPonPon
後來真的看開，改放00950B這種A級公司債的月配ETF
06/17 19:54
→
ChangPonPon
，沒有TLT那種大起大落，有6%領息也穩穩的比較安心
06/17 19:54
→
ChangPonPon
而且它成分都還滿分散的，不像有些債一跌就整包水
06/17 19:54
→
ChangPonPon
逆
06/17 19:54
→
ChangPonPon
老話一句，想賭可以玩公債，但要穩現金流，我現在
06/17 19:54
→
ChangPonPon
是死守00950B了啦~
06/17 19:54
推
dondon0419
才5%就在叫~ 我15%都活得好好的
06/17 20:02
推
rex0923g
根據歷史數據，長天期美債利率風險高，利率如果繼
06/17 20:29
→
rex0923g
續維持高檔，價格還會震盪，所以短天期或公司債波
06/17 20:29
→
rex0923g
動明顯沒那麼大，投資組合配置建議分散風險！
06/17 20:29
推
CaTkinGG
那時候聽朋友說借兩趴的台幣貸款 賺五趴的美債利息
06/17 20:34
→
CaTkinGG
想說也太無敵 現在看到怎麼輸了
06/17 20:34
→
nightop
樓上你找的應該跟蜈蚣有關喔cc
06/17 20:59
→
nightop
去做麥當勞已經底層了還要被這樣搞
06/17 20:59
→
nightop
一輩子翻不了身
06/17 20:59
推
fckavn
00950B挑選企業債券中 信用評級好、違約率低
06/17 21:05
→
fckavn
而且風險控管hen有感，長線持有安心很多～
06/17 21:05
→
friberg
五趴都受不了 去買2412就好
06/17 21:20
推
aava0207
之前是有買過00679B，波動真的比較大，到現在也還
06/17 21:39
→
aava0207
沒回本，轉00945B，短天期＋月配，價格穩多了，領
06/17 21:39
→
aava0207
息爽爽回本10% 實在太多了！
06/17 21:39
推
suiyan
樓上幾樓說的00950B其實人氣越來越旺
06/17 22:55
→
suiyan
不只配息率穩定，稅負相對友善，拿息不怕被利率起
06/17 22:55
→
suiyan
伏洗盤
06/17 22:55
推
Kalih
美債利率起伏，長天期抗不起來....
06/17 23:30
推
hypnos76
債券ETF還是算了，定時要按reset鍵。股票型ETF早就
06/17 23:36
→
hypnos76
上去了
06/17 23:36
推
hypnos76
00950b七月降為0.072
06/17 23:40
推
frank901212
唉！長天期美債不是人人能扛 也不是人人都是
06/18 00:07
推
Luxury916
投資950B就是分散投資優質公司債
06/18 00:42
→
Luxury916
拿6%息穩定又不用怕利率大波動～
06/18 00:42
推
nocash
http://i.imgur.com/dwX2tYs.jpg
06/18 09:26