想請教一下
我發現我的風險承受能力
實在承受不了30%以上的最大回落
像4月或2022還有疫情大跌時
這樣籌碼容易被洗出去
其實很多人都不知道自己的風險偏好
所以能穩定投資etf的還是少數
原本是穩定全買大盤
但最大回落問題想調整策略
我目前是想做資產配置以及投資策略如下
一半大盤型ex:0050
一半高股利ex:中華電或0056
高股利雖然年報酬不好
但是最大回落低
然後每季調整成部位各一半
以及資金每變動10%調整
例如4月大跌時
就是中華電部位跌的少
0050跌的多
就要賣中華電
然後買0050 調整部位成各一半
然後這波漲上來
就要賣0050買中華電 調整部位成各一半
請問這種策略如何
能有效降低最大回落嗎？
可以幫我分析一下嗎？
--
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推文 (198)
推
keyofdejavu
韭菜的問題就是不知道自己是韭菜，說無法忍受
06/14 00:27
→
keyofdejavu
但又在那邊調整，自己分析的結果自己不承認嗎
06/14 00:28
→
keyofdejavu
歐印刪app，再不然就是錢丟下去定期定額刪app
06/14 00:28
→
delaluna
找Minimum Volatility策略的ETF
06/14 00:29
→
delaluna
00713, USMV, ACWV
06/14 00:29
推
gladopo
刪app，從此不回落
06/14 00:29
→
delaluna
在配置一點中短期美國政府公債 SHY, VGIT
06/14 00:30
→
delaluna
回測看起來波動小很多
06/14 00:30
推
onekoni
買了刪app五年後看 波動就都很小
06/14 00:31
推
Su22
配置VGIT
06/14 00:32
→
kusotoripeko
認真說有些爛股真的果斷出清比較好，比如爛泥
06/14 00:33
推
fcugeo
推
06/14 00:33
→
kusotoripeko
如果投頭鐵從3月高點不賣，就崩到現在
06/14 00:34
推
xm3u4vmp6
沒有人扛得住 刪app 才是萬解
06/14 00:34
推
onstar
說不定你是買1000元的htc，然後刪了app
06/14 00:43
推
roder
多頭滿倉 空頭半倉, 有很難嗎??
06/14 00:46
→
b9513227
廢文 說得像你知道啥時會回檔一樣
06/14 00:46
→
wuling1001
不要攤平 除非公司倒了 不然套五年十年一定漲回來
06/14 00:46
→
wuling1001
心臟弱就不要融資 現股放著不要管他
06/14 00:47
推
adearlover
4月大跌時你只會想著好險有買中華電，然後賣掉0050
06/14 00:49
→
adearlover
停損。刪APP是唯一的策略
06/14 00:49
推
beminaru
其實就是資金艙位控管
06/14 00:51
推
Riyar
買台積電就好了 未來幾年都開圖了
06/14 00:53
推
huabandd
定期定額，什麼有效降低，根本作夢
06/14 00:54
→
arnbition
買大盤沒什麼理由要賣 你只是想做價差賭博而已
06/14 00:58
推
fatb
有效降低有兩招 一招是進場離停損點近 碰到就停 另
06/14 01:00
→
fatb
一種就是低買但小買 然後越低越買 本多終勝
06/14 01:00
→
fatb
越低越買間格最好至少要有10%以上 但我知道很沒耐心
06/14 01:01
→
fatb
我自己也常常-5%就加碼 但理論上這是最好的方法
06/14 01:01
推
gloria0807
認真推定期定額刪app,5年後再回來看
06/14 01:04
推
abc0922001
64股債比最適合你
06/14 01:06
推
josephpu
強化本業才是大盤仔最好的抗風險武器，假如你已經
06/14 01:06
→
josephpu
四五十提升無望，又沒多少本金，那股災來怎樣都會
06/14 01:06
→
josephpu
慌。如果你30歲又在很好的跑道上，那你擔心啥
06/14 01:06
→
yaes111
跌了是給你加碼用的 玩不起就早點畢業
06/14 01:07
→
abc0922001
AOA 最大回測好像也不到30%
06/14 01:07
推
pp5270
不用那麼複雜 大跌關APP就對了 哪次沒回來
06/14 01:09
噓
KCKCLIN
定存
06/14 01:13
推
chen20
高股利 最大回落低 你要確定耶
06/14 01:14
推
stlinman
現金拉高到30%不就好啦! 學學股神不好嗎?
06/14 01:24
→
stlinman
現金保持30%，動態平衡。獲利修剪，回檔投入。
06/14 01:25
推
keyofdejavu
推債的是怕股票賺太多賠一點平衡吧
06/14 01:28
→
johnny94
有一種東西叫做債
06/14 01:29
→
budaixi
買的股太爛、買太高、買太多，看是哪一種自己修正
06/14 01:35
→
budaixi
不就好了，也可以去問GPT。
06/14 01:35
噓
RedLover1009
你調來調去在幹嘛？
06/14 01:38
推
Roger5566
跌5~10%就賣掉阿 嚴格停損就不會大虧 但考驗心性
06/14 01:38
→
RedLover1009
0050與中華電最大回落30%為何不繼續買進？
06/14 01:40
推
veter
最大的問題不在股票，而是你不知道你在幹嘛
06/14 01:41
→
clubee
跌超過30% 你會斷頭嗎 台積電會倒閉嗎 如果都不會的
06/14 01:41
→
clubee
話 你幹嘛賣
06/14 01:41
→
veter
投資大盤回測很大你要做的事叫加碼，減碼是交易在
06/14 01:42
→
veter
做的事
06/14 01:42
→
veter
我不想說的太直接，投資市值型etf或是大盤不需要策
06/14 01:44
→
veter
略你就是一直買放著就對了
06/14 01:44
→
veter
你現在是把一個最簡單的事複雜化然後找到最佳解
06/14 01:45
→
RedLover1009
很想問，是哪個天才教你這麼平衡的？
06/14 01:46
→
RedLover1009
你一定要請他吃飯後，然後去廁所揍他一頓
06/14 01:46
推
yoyotv
定期定額刪app
06/14 01:46
推
yoyotv
不過我身旁原本有每月定期定額的人 4月大跌那波後就
06/14 01:48
→
yoyotv
停扣至今
06/14 01:48
推
lusifa2007
看不懂 中華就當作避險內需股 不要動它
06/14 01:51
推
Yamaholic
以前的標準答案是買美國公債 但是現在川普一搞...我
06/14 01:57
→
Yamaholic
覺得可能放一點去買黃金吧？ 等樓下高手解答
06/14 01:57
噓
seedpig
定存
06/14 02:04
推
ixiuxiudan
套著配
06/14 02:12
推
sid3
多債券部位
06/14 03:03
推
jakkx
風險承受能力是實質資料，晚上睡不著覺是心理問題
06/14 03:09
→
jakkx
你是那一種？
06/14 03:10
→
zephyr105
月均線85%再抄
06/14 03:12
→
zephyr105
阿錯了 是年線85趴
06/14 03:13
推
wsx26997785
ETF都1年在看成長 5年看績效 10年看成果 操心調整?
06/14 03:32
→
wsx26997785
我以為配置調整都是個股才需要搞的
06/14 03:33
推
staytuned74
trend following 點到為止
06/14 03:34
→
wsx26997785
當然ETF也是要調整 但是看年紀來調配ETF股票比例
06/14 03:34
推
wsx26997785
大盤ETF放著就好 下跌時就看有沒有錢多買點
06/14 03:41
推
wsx26997785
老子說過一句話"無為而治" ETF放著就好 順其自然
06/14 03:46
→
kslman
簡單，一半賣掉，持50%現金，回落就從30%變成15%
06/14 04:00
噓
losehope
勸你出清後銀行定存，保本又有利息可領！
06/14 05:56
→
comboday
你要確定高股息最大回落有比0050低多少耶
06/14 05:58
→
firemothra
「買美債」
06/14 06:01
推
molopo
現金多一點
06/14 06:02
推
touchbird
你對自己的持股有信心就不會怕了
06/14 06:10
推
TheTimes
分散再分散。周周配，周周領。美股ETF ULTY ETF
06/14 06:13
→
TheTimes
符合這特性。每周三勞動買進，而每周一固定領錢發
06/14 06:13
→
TheTimes
薪水。領周薪最安心。突然有事周三無法勞動ULTY ET
06/14 06:13
→
TheTimes
F，但周一照常領它的，周薪水。周周配，周周領薪水
06/14 06:13
→
TheTimes
。有周薪買股最安心。
06/14 06:13
推
hcwang1126
開槓的人才要擔心吧
06/14 06:33
→
biojo
還是覺得正二哥的50/50再平衡是最能滿足心裡想最佳
06/14 06:40
→
biojo
化的策略 但他也提到其實一直不動擺在正二才賺最多
06/14 06:40
→
biojo
:
06/14 06:40
→
biojo
因為股市長期向上 一直砍正二給現金 就是降低績效
06/14 06:42
→
biojo
就跟你想砍50給中華電信一樣
06/14 06:42
推
cavitylapper
不要買就不用承受 等股本出現大怒灌 新聞出現股災再
06/14 06:46
→
cavitylapper
進場
06/14 06:46
推
maye
選對股，買了不動其實最好……想要跑來跑去分一小
06/14 06:46
→
maye
部份資金玩玩就好。
06/14 06:46
推
Kewseq
定存 永遠不會回落
06/14 06:47
推
n555123
先恭喜對自己風險耐受度有明確認知，我覺得能考慮
06/14 06:47
→
n555123
直接股、債、市值型、低波動抓配比，減少操作頻率
06/14 06:47
推
boy1031
高賣低買啊，做不到就每個月無腦多指數。長達十年，
06/14 06:58
→
boy1031
百年都是穩賺不賠
06/14 06:58
→
ab4daa
蓋牌不要掀牌 就不用忍受
06/14 07:02
推
x58420
本多終勝
06/14 07:58
推
Gipmydanger
減倉
06/14 08:01
→
Enzofulgura
你就是想賣最高才在擔心這種問題
06/14 08:16
噓
garyleu
前提是你都得有買到
06/14 08:27
→
zo6596001
美股 spread
06/14 08:53
推
Adrian
不要開槓，好公司都能凹回來
06/14 08:56
推
shaun851025
原po說的方式類似股債配
06/14 09:05
噓
jinso7410
定存
06/14 09:14
推
kimary
4月大跌後 全部換成2330了，然後安心睡覺，現在也
06/14 09:21
→
kimary
全部回到最高點了。
06/14 09:21
推
miku5566
如果標的是0056/56/2412之類的，就是長期看上，不用
06/14 09:25
→
miku5566
賣，大跌加碼買就好
06/14 09:25
推
kkmmking
想要只漲不賠的投資嗎？定存歡迎你
06/14 09:25
推
arickal
collar
06/14 09:26
噓
NomoreSeven
30%都受不了 乖乖去打工
06/14 09:28
推
zhi5566
不會啦 你跌了就縮回去了
06/14 09:36
推
fir191938
分批買 風險配置 很難嗎？
06/14 09:39
噓
kakalin
這種問題問GPT就好
06/14 09:41
推
j1992624
定期定額賣出，崩盤時all in
06/14 09:45
→
midas82539
....你有實際找資料驗證嗎，這個規則邏輯上就不行
06/14 09:45
推
dogalan
配置低波動ETF例如00713 還有降低組合的相關性 加入
06/14 09:45
→
dogalan
債券/黃金等其他資產
06/14 09:46
→
dogalan
配置好之後只做再平衡
06/14 09:47
噓
Kobe5210
(噓明顯，無它意)
06/14 09:58
→
Kobe5210
你這問題，是因為你沒有對你所持有標的的基準點估
06/14 09:58
→
Kobe5210
值有所準備。
06/14 09:58
→
Kobe5210
金融商品沒有估值高低可言，但個股股票有，所以我
06/14 09:58
→
Kobe5210
一直建議操作個股，我已經很習慣面對波動，以長榮
06/14 09:58
→
Kobe5210
為例，漲了20%30%多少賣一些，跌20%30%再撿回來，
06/14 09:58
→
Kobe5210
然後每年都必參加除息享受複利資產增值。為何我敢
06/14 09:58
→
Kobe5210
？因為從景氣循環本益比本淨比的角度，長榮自今都
06/14 09:58
→
Kobe5210
是嚴重低估
06/14 09:58
推
birdskingla
先確定中華電信都不會出事...
06/14 09:59
→
Kobe5210
你的困擾是股市新手必經過程，但很多人撐不過去，
06/14 10:00
→
Kobe5210
看股板10幾年啥都知道
06/14 10:00
→
hectorbibby
我鄉民沒在賣的啦，不缺錢，cc
06/14 10:04
→
Kobe5210
跑去買所謂高股息ETF，跑去買美債ETF，跑去參加投
06/14 10:06
→
Kobe5210
顧老輸更慘還被丟包(帶進不帶出)，當你們越是不想
06/14 10:06
→
Kobe5210
面對個股主動投資就越難達成你的獲利或避險的願望
06/14 10:06
→
Kobe5210
，然後人生就過去了
06/14 10:06
推
prostar
0050刪app 十年再打開
06/14 10:19
推
jim80227
心魔在於認知 漫步華爾街和投資金律可熟讀
06/14 10:44
→
jim80227
只買中華電你以後一樣會怕公司出問題
06/14 10:44
→
jim80227
防禦部位波動越小越好 找最安全的資產分散標的
06/14 10:45
噓
cutbear123
存定存
06/14 10:47
推
abdd123413
這麼簡單 先空手看到跌的在進場阿
06/14 10:50
→
snowish
這麼不抗跌的話，為什麼不乾脆全部買種花電就好？
06/14 10:51
→
snowish
忙啥呢？
06/14 10:51
噓
BruceChen227
定存 2412
06/14 10:54
推
Latte7
配置跟大盤負相關的資產
06/14 11:02
推
ssarc
投資有賺有陪，怕最大回落我建議部分避險可以買黃
06/14 11:07
→
ssarc
金
06/14 11:07
→
ssarc
比特幣也不錯，但我是跟不上時代的人
06/14 11:07
→
ssarc
然後台股有趣的是內需和外銷類股似乎是對應的，例
06/14 11:10
→
ssarc
如台積電跌好像聯華食漲
06/14 11:10
推
Falajack
最近12個月最大跌幅 0056(-33.4%)，0050(-29.6%)
06/14 11:12
→
Falajack
0056確實比較抗跌(?)
06/14 11:12
推
ggggggh
空手
06/14 11:27
推
ggggggh
真男人都直接硬吃下跌的
06/14 11:29
噓
KY1998
你自己心態要調整而不是換部位
06/14 11:31
推
gokuhwanlai
股市日常。多跌幾次就像慣
06/14 11:48
推
ajkofqq
弱掉了
06/14 12:04
推
radiobird789
我覺得高股息不一定低波動
06/14 12:04
→
radiobird789
四月也是全部跌停
06/14 12:04
→
Haerin520
夏普值
06/14 12:24
推
ggggggh
波動性是門票。忘了他把
06/14 12:29
噓
Kobe5210
金融從業人員假提問真廣告
06/14 12:30
→
Alexiel
股災再進場，不用那麼麻煩
06/14 12:41
推
Alexiel
我高股息到現在還沒回來
06/14 12:43
噓
bjqs0827
能穩定買etf 是少數？明明etf股東人數一直在創高
06/14 12:51
推
huabandd
https://i.imgur.com/7zQnUHa.png
06/14 12:59
→
huabandd
中華電此時看起來高點
06/14 12:59
→
huabandd
https://i.imgur.com/p54tQZ5.png
06/14 12:59
→
huabandd
0050低點也才剛過
06/14 12:59
→
huabandd
這樣看來你沒啥好買了，都會回落
06/14 12:59
推
mainsa
定期定額買大盤etf 然後不要太常看app 說刪app是不
06/14 13:02
→
mainsa
太符合人性 但你不要太常登入去看總值 突然暴跌回去
06/14 13:02
→
mainsa
看也不知道掉多少錢就比較無感了 之前有陣子也是很
06/14 13:03
→
mainsa
看app 結果大盤跌一小段就會想賣掉買更低 然後都買
06/14 13:03
→
mainsa
不回來 你都不要看app一直給他扣 多放個幾年正損益
06/14 13:04
→
mainsa
變很多之後 連跌兩三根你也看不太出來差在哪裡
06/14 13:04
噓
abc0922002
股債搭配好像會要你命一樣
06/14 13:18
推
miku5566
對台灣的未來有信心的話 短期突然暴跌要高興
06/14 13:44
推
SDCREW
認知不足就會這樣，去加強認知就好
06/14 14:14
推
s27129804
如果你沒辦法承受 那就是你買太多了 少買一點就好
06/14 14:38
→
s27129804
比如說你現在每個月定期定額3000買0050 這樣他不管
06/14 14:38
→
s27129804
怎麼跌你都沒差吧？？反而跌多了你還可以多買一些
06/14 14:38
→
s27129804
期待後市
06/14 14:38
推
hectorhsu
你一半資金放定存 MDD就剩下一半
06/14 17:52
→
f204137
怕回落 你永遠空手吧 要能承受波動
06/14 18:30
噓
hth9494
資產配置真的好難
06/14 19:40
推
ascending
最佳策略就是越跌越買 搞不清楚的人都不應該做股票
06/16 10:58
→
ascending
想閃崩盤 神仙都做不到
06/16 10:58
→
ehomese
微股利
06/16 12:06