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作者peggy2556 (Pan)
標題[請益] 現在這種債市情況，這兩檔還能進嗎？
時間Wed May 28 15:06:37 2025
原文PTT 原始連結 ↗
近期美公債殖利率飆到嚇人 30年期創18年新高 連聯準會在4月偷偷買進436億美元的美債救市@@ 看來美國公債真的不用玩了 我買在美債中高點 幸好今年有小解一波出場 但不打算再碰長債了 手上還有100萬左右現金 之前投美國公債是為了繳房貸 原本住萬華 房子所有權牽涉上一輩的關係 堂哥欠卡債房子被迫賣掉 現在也不可能買得起台北 後來改買桃園小小坪數讓爸媽養老 為了要有穩定現金流負擔家計 轉而想找穩一點的公司債 收益撐得住，風險又不會太爆炸 目前選兩檔 00945B ‧投資 1-5 年期的美國 BB/B 級公司債 ‧年化殖利率約 8% 左右 ‧成分債不含CCC級垃圾債，也不碰違約債 00937B ‧投資 20年期以上的 投資等級 BBB 公司債，波動比較大 ‧年化殖利率約 5% 左右 ‧如果利率下滑有機會賺資本利得 我自己的想法是： 00945B 信用風險高沒錯， 但短天期、且只選 BB/B，不含CCC 風險是有邊界 00937B 是投資等級沒錯， 但持有期長波動也大， 現在這種市況， 其實更在意配息現金流，而不是價差 求實戰經驗分享 目標是穩穩領息，不追價差、不踩雷就好 https://i.imgur.com/8djNSrY.jpeg -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 119.14.109.67 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1748415999.A.A6E.html

推文 (96)

推 joe2 結論：不要欠卡債 05/28 15:08
推 YJM1106 樓下先說匯率風險 05/28 15:09
推 alwaysalone 再說信評危機 05/28 15:11
→ alwaysalone 三說海湖莊園協議 05/28 15:12
推 iammi21 開始恐嚇 05/28 15:15
推 Ensidia 你要配息還是單純建議美債... 05/28 15:15
噓 benjaminchia 不用玩是你說了算？ 05/28 15:16
→ Ensidia 你說的那些 如果股災發生我不認為你能忍的住不賣 05/28 15:16
→ Ensidia 美債你都因為沒信心出掉了 B級債崩跌你忍的住? 05/28 15:16
推 budaixi 沒月配需求買台灣的金融股就好了，遠東、台企之類 05/28 15:17
→ budaixi 的，垃圾債目前的價位不算便宜。 05/28 15:17
推 dogalan 連公債你都會沒信心 這些等在跌的時候你一樣會沒信 05/28 15:18
推 patrol 要穩還是公債，老美會幫你搶劫其他人來還錢，不想看 05/28 15:18
→ patrol 價格變動就直債 05/28 15:18
→ dogalan 心... 表示你很容易受市場消息面跟情緒影響 05/28 15:18
→ Ensidia 你自己看線圖新冠股災時 垃圾債那崩法你告訴你能忍 05/28 15:19
→ patrol 說三小美金沒用的其實不用理他，課你稅你還是得乖乖 05/28 15:19
→ patrol 掏錢出來 05/28 15:19
→ Ensidia 如果美債 你都抱不了 你還是買中華電吧 05/28 15:19
推 floatandy 不能 05/28 15:19
→ Ensidia 配息前賣掉 配息後買入 很多人也是固定這樣操作 05/28 15:20
推 newstar13579 公債都不買了 你怎麼會考慮非公債 05/28 15:20
→ floatandy 小心倒債 05/28 15:20
噓 Kobe5210 假提問真業配文 05/28 15:22
推 fckavn 我也卡在一樣的問題…長天期感覺利得潛力高，但波 05/28 15:22
→ fckavn 動真的嚇人QQ 05/28 15:22
推 patrol 波動拳~~ 05/28 15:23
推 MrStone 都跑了別再進坑 05/28 15:24
噓 bndan ...我笑了 XD 說美債太可怕不敢玩 然後推公司債!? 05/28 15:25
推 twfrank159 覺得AA1不安全，然後改買BBB債券XDDD 05/28 15:25
推 MrStone 台幣升值期間買外幣計價的都死很慘 05/28 15:26
→ bndan 不行 真的被逗笑了...說個笑話 美債好危險買公司債 05/28 15:26
推 qa1122z http://i.imgur.com/hmDKMNG.jpg 05/28 15:26
推 ggggggh 人棄我取 05/28 15:27
推 s074074qq 投資級現在A級債配的比B級債蛙 違約率又更低 05/28 15:28
→ fluffyradish 一堆末日恐慌文真的嚇到人 05/28 15:28
→ fluffyradish 為了穩定現金而買不曉得解掉幹嘛 05/28 15:29
→ KCKCLIN 巴菲特名言 05/28 15:30
推 s902703 比一下00679b跟00710b成立至今的績效，也沒這麼不行 05/28 15:30
推 MrStone 我買短債ETF都吃了十趴虧損 現在不如擺台幣定存 05/28 15:30
推 strlen 人妻刺G 05/28 15:32
→ qa1122z http://i.imgur.com/pcNBAQc.jpg 05/28 15:33
推 Homeparty 哪有偷偷，光明正大 05/28 15:34
推 suja 連你都覺得不用玩了 看來可以進場了 05/28 15:45
→ JerryLian 美債殖利率噴上去 然後買bb美國公司債？美債殖利率 05/28 16:12
→ JerryLian 噴上去 美國放款利率不一起上去 美國公司都去借錢買 05/28 16:12
→ JerryLian 美債就好了 05/28 16:12
推 aava0207 其實我覺得00945B是一個平衡型配置，主打短天期高 05/28 16:20
→ aava0207 收益債，對利率變動的敏感度相對較低，在目前市場 05/28 16:20
→ aava0207 不確定性高的情況下，相比一些長天期債券00937B，0 05/28 16:20
→ aava0207 0945 的價格波動相對較小，加上穩定的現金流表現， 05/28 16:20
→ aava0207 這檔ETF算是比較理智的選擇～還有非常穩的現金流！ 05/28 16:20
推 avmm9898 公債殖利率低的時候再歐應 現在殖利率太高 05/28 16:25
→ wed1979 會越配越少，950b已反映 05/28 16:46
推 wheat1130 你沒考慮到匯率問題 05/28 16:48
推 KTzRider 短債像防禦盾，長債像攻擊劍，看你想當肉盾還是刺客 05/28 16:50
→ KTzRider ？ 05/28 16:50
→ KTzRider 但我看當前局勢，可能還是先舉盾比較保險 05/28 16:50
噓 linda17a3 為什麼一定要債？我實在是看不懂 稅負問題嗎？ 05/28 16:53
→ zpf2005 從一個債坑出來又迫不及待跳進另外一個... 05/28 17:43
推 pupupigman 卡債美債公司債 都不如中華電 05/28 17:51
推 lazikat 說不定到年底績效最好的是定存仔 05/28 17:51
→ love9115566 00687B，現在買應該是送分題 05/28 18:07
→ love9115566 可以分散風險，長債 公司債 投等都配一點 05/28 18:08
→ achiyeng 你直接去買銀行股組成的etf績效可能更好又更安全 05/28 18:12
噓 gooder 先承認你不是業配 05/28 18:14
推 lukelove 短債買一買就好了 多那個三趴晚上睡不著幹嘛 05/28 18:36
推 ChangPonPon 別再想說債能賺價差 05/28 19:02
→ ChangPonPon 短天期00945B更適合 05/28 19:02
→ ChangPonPon 如果怕BB級倒債就看比例 05/28 19:02
→ ChangPonPon 945 單一持債也才2％ 05/28 19:02
推 wentw0115 要看重現金流的話，我覺得00945B吧！00937B長天期 05/28 19:41
→ wentw0115 債券的利率風險較大。00945B的短天期，變動的影響 05/28 19:41
→ wentw0115 較小，價格相對穩定，更符合你要的「穩穩領息，不 05/28 19:41
→ wentw0115 追價差」。 05/28 19:41
噓 HorseHawkDog 不買美債買B債....... 05/28 20:28
推 KYRIEBOY 如果你覺得債市風險大，建議你直接入00945B，短期 05/28 20:28
→ KYRIEBOY 美債較穩定，抗利率波動能力強，儘管利率會影響價 05/28 20:29
→ KYRIEBOY 格，但短債型的避險效果真的比較好喔！ 05/28 20:29
推 fish99 其實兩種都可以各放一些，長債吃資本利得、短債拿現 05/28 21:02
→ fish99 金流，只是你風險承受度高不高很重要，耐不住波動就 05/28 21:02
→ fish99 別碰長債太多 05/28 21:02
推 Kalih 我也有房貸壓力，之前也是看00945B穩穩配才進場 05/28 22:03
→ Kalih 8%真的很香 05/28 22:03
→ dannyao 價格其實不是受傷最大的 受傷最大的是匯損 05/28 22:28
→ dannyao 1月中美債10年期殖利率也是到4.5% 但沒有這次慘 05/28 22:29
→ dannyao 這次因為台幣匯率阿 05/28 22:29
推 tzuyun39 你要小心 未看先猜等等有會人上來攻擊你是債蛙 05/28 22:40
推 xxgogg 進喔！ 05/28 23:21
推 RaiGend0519 你乾脆買2412 05/28 23:30
→ RaiGend0519 長期走高，穩定配息 05/28 23:30
→ RaiGend0519 中華電都能暴雷的時候台灣也差不多了 05/28 23:31
推 brianC 其實公司債也分很多種 05/28 23:41
→ brianC 00945B主打的是投資等級＋短天期 05/28 23:41
→ brianC 相對來說違約風險已經壓到很低了 05/28 23:42
→ brianC 現在拿8%的配息我覺得很合理 05/28 23:42
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