扣除房地產和生活中實際在使用的動產 我手裡只有少量的台幣做生活花用 剩下的資產的資產基本上等於35%黃金與白銀、30%澳洲元計價直債與定存、 35%美元計價直債 這樣的投資思路為: 1.若美元升值則貴金屬下跌、直債下跌、其他國際主要貨幣下跌 但因為貴金屬是美元計價，結合美元計價的直債，因此美元的上漲能緩解相應的虧損 2.若美元下跌，則貴金屬上漲、直債也上漲(常見於美元降息)、其他主流外幣也上漲 如此一來這些子產本身的上漲也能填補掉美元下跌的損失 如此一來我就能在長期投資裡透過這兩的原理維持資產價值的穩定，並穩穩的賺直債利息 和長期貴金屬對購買力的保存(保值) 不過前幾天台幣於短時間內驟升4%確實讓的狀況有些尷尬 因為這不是美元貶值而是台幣對各國貨幣升值 所以直債及貴金屬本身的價格還有澳洲幣的價格並無相對美元上漲 因此前述平衡的作用並不適用這個狀態 不過好在近幾個月貴金屬的上漲外加利息的收入，因此長期來看這個理論仍能適用 我現在的總資產(不含不動產及台幣)與一月時並無變化 可惜的是僅在一天前，我的資產總和比一月時高出4% -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.240.70.97 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1746340498.A.6AC.html 手裡的直債除了幾檔會在3~5年每到期，其他多還有8~20年左右的期限 因偉我一開始就打算領利息直到放到到期，所以不太可能賣 ※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 14:44:28 黃金自美國解除金本位以來一路上漲，表示貨幣會隨著時間貶值但貴金屬不會 如果我手中拿著一英兩黃金，它代表著金本位結束前35美元的購買力 因此不受通膨影響，等於保存了購買力 想像一下如果有人在金本位結束前項辦法將手裡的100萬美元換成黃金 那麼這些黃金在今天能買到的東西應該與當時100萬美元能買的東西差不多 但絕對遠高於今天100萬美元能買的東西 ※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 15:12:02 澳洲幣值債市投等債，分別是法國興業銀行直債及澳洲國債 分別為8年後及10多年後到期，所以若打算放到到期，應該不用擔心短期台幣對澳元的波動 除非未來幾年澳洲幣一路不回頭得走貶 ※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 15:16:05 買澳幣是建立在不想單壓美元，想說多幾種主流外幣分散風險 因為這些外幣的漲跌通常與美元相反 另外因為我的債權都和台銀買，台銀賣的債券除了美元外還有南非幣(風險大) 人民幣(殖利率太低)，因此只剩澳洲幣這著個殖利率勉強有4%的選項了 而之所以在動產部分盡量不持有台幣資產，很大部分的原因在於戰爭風險始終揮之不去 如果算上房地產(自住宅)的話 台幣資產占我所有資產至少2/3，我覺得從長期風險來看台幣資產佔比已經很多了 所以萬一發生戰爭或重大衝突的話至少能保住1/3的資產(以外幣及貴金屬的方式) 對於這部分我的作法是貴金屬定期領出實體條塊 若真的有重大新聞(如東南亞國家宣布撤離外籍勞工)再趕緊把債券賣掉換成外幣現鈔 ※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 20:29:21