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作者IloveLEXUS (凌志才是王道)
標題[心得] 現在是直債的入手好時機吧
時間Sat Apr 12 09:18:53 2025
原文PTT 原始連結 ↗
農曆年前時買了些公司債直債 分別有波音，高特力，麥格理大概殖利率都有6% 大約25萬鎂 手上還有25萬鎂準備等蘋果，谷哥這種大公司的直債殖利率到6%，也會分批買進。 説實在的，這種大型機構違約機率微乎其微吧 而且如果又分散不同公司債券投資，根本不太需要擔心。 另外對這些公司來說，票面利率是初次發行時就決定的了，現在殖利率之所以波動，完全 是次級市場影響，對公司來說根本沒差，因為票面利率發行時就是固定的了。 如果以投入50萬鎂計算，買個20-30年後到期的債券 每年平均有3萬鎂生活費，基本上已經餓不死了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.43.68 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1744420735.A.432.html → dhvaja : 殖利率6%不等於票面利率6%... 是沒錯，所以說平均6% 04/12 09:24 推 franking : 50萬6%是3萬..... 已修正 謝謝 04/12 09:25 ※ 編輯: IloveLEXUS (49.216.43.68 臺灣), 04/12/2025 09:27:00

推文 (100)

→ onekoni 是啊 鎖利可以接受就買 04/12 09:20
推 gk1329 唯一風險94之後搞不好有10%以上的可以買 04/12 09:22
→ abyssa1 公司債買二三十年？不太穩吧 04/12 09:23
→ jerrylin 搞定美元可能貶值的問題就行 04/12 09:25
→ jerrylin 比如說你本來就想持有這麼多美元資產不換回台幣 04/12 09:26
→ jeffguoft 如果是我，不會把全部身家借給別人 04/12 09:26
→ kidbaby 數學老師？ 04/12 09:26
→ jeffguoft 這些企業十年河東、十年河西 04/12 09:27
推 julia66 intel表示 04/12 09:28
推 m0955 不要壓身家 04/12 09:28
→ tedcat 當你有50萬鎂的時候你本來就已經餓不死了 04/12 09:28
→ gtfour 不是..6萬鎂生活費 少說也等於192萬台幣 不是餓不死 04/12 09:29
→ gtfour 3萬鎂生活費等於1個月8萬台幣 還差不多一點 04/12 09:31
推 johnwu 你還不快歐印 04/12 09:33
推 Yishanhuang 高特力... 04/12 09:34
→ Yishanhuang 你該不會透過銀行財管買吧== 04/12 09:34
推 awss1971 倒債風險不高，匯率也要考慮~~ 04/12 09:36
→ awss1971 不過如果能堅持+每年3萬鎂足夠~~也是OK 04/12 09:36
推 rock1202 建議還是波克夏 手動提領 也可以 04/12 09:36
→ IloveLEXUS 券商營業員直接報公司裸價給我，雖然還是比市價略 04/12 09:39
→ IloveLEXUS 高一些，但已經很有誠意了。 04/12 09:39
推 shinshu278 買公司債etf會不會比較好 04/12 09:39
推 Yishanhuang 因為這支國銀財管很愛賣 04/12 09:40
→ shinshu278 一家違約至少還有其他很多家公司 04/12 09:40
推 admon 美元走弱態勢 04/12 09:40
推 Yishanhuang 30年內任何一次QE，你的購買力就掰掰 04/12 09:43
推 j0588 匯率只是過程 沒有以賺差價為主不須太在意 如果是當 04/12 09:45
→ j0588 生活費台幣升值10%代表領的債息少10% 把這考慮進去 04/12 09:45
→ j0588 就好 04/12 09:45
→ j0588 QE的話債券漲幅可以cover匯率損失 04/12 09:46
推 fbiciamib123 快20年前也沒人想到通用汽車柯達會宣布破產 cc 04/12 09:48
推 eternal3326 等殖利率7%左右再買 04/12 09:51
推 apilove 一般人跟銀行買都有很大價差，很難達獲利條件 04/12 09:51
推 blargelp 25萬鎂直接買TLT吧 04/12 09:53
推 futurerich 你還要注意有無被call回條款啊 04/12 09:54
→ futurerich 以為可以領個6%30年，沒幾年公司把債券call回，如果 04/12 09:55
→ futurerich 你是溢價買的，搞不好有機會虧到本金 04/12 09:55
推 losage 這些債券都有提早贖回機制，就變成股市大好的時候 04/12 09:56
→ losage 你的錢被拿去投資，你只得6%。市場情況不好的時候 04/12 09:56
→ losage 公司用面額贖回。你需要用錢的時候買賣價差，要忍 04/12 09:56
→ losage 痛額外吃4-5%的損。 04/12 09:56
推 apilove 之前買直債事後才發現賣債最賺靠資訊落差抽很大 04/12 09:57
→ IloveLEXUS 現在債券幾乎都折價了，因爲發行時票面利率都5%多 04/12 09:58
推 Albert0912 Yes 04/12 09:58
→ IloveLEXUS 而已，也有避開可贖回債券了 04/12 09:58
→ bntimlin 還是老華，要領息現金流再買，要價差選股票，股債都 04/12 10:06
→ bntimlin 跌爛，買哪個很好判斷 04/12 10:06
推 wc09525587 公司會call回去唷，不要以為穩的 04/12 10:09
推 icelaw 早就這樣玩了，我買了85萬鎂的公司債直債 買了七八 04/12 10:12
→ icelaw 十隻，自組公司債etf ,cc 04/12 10:12
→ icelaw 我直債的每年收息約150萬台幣上下 04/12 10:12
推 icelaw 提早call回也沒差，我都買有make whole call條款的 04/12 10:14
→ icelaw 如果他願意先把之後30年的債息 直接折現給我 call 04/12 10:14
→ icelaw 回 我是樂意之至啊 cc 04/12 10:14
→ icelaw 但我不會買波音這種財務狀況不穩的，也不買金融債 04/12 10:16
→ icelaw 我基本上都是買 公用事業 火力發電廠 核電廠 自來 04/12 10:17
→ icelaw 水廠的公司債 +電信債 + 菸酒軍火 邪惡事業的公司 04/12 10:17
→ icelaw 債 04/12 10:17
→ icelaw 科技公司的公司債 我沒有買，除了有一家 Oracle的 04/12 10:17
→ icelaw 公司債有買 04/12 10:17
→ icelaw 有make whole call條款，就算是溢價債券也沒差，會 04/12 10:19
→ icelaw 照票面價值跟你買回，不用怕 ，你還是賺cc 04/12 10:19
→ icelaw 而且就算公司倒也未必會賠錢啊，前年那個瑞士信貸 04/12 10:24
→ icelaw 發的公司債，除了買coco bond的人賠，其他種類的債 04/12 10:24
→ icelaw 券都沒事 包含次順位債跟 優先無擔保 的債券移轉到 04/12 10:24
→ icelaw 承接的公司 04/12 10:24
推 icelaw 硬要講唯一的風險就是美元霸權瓦解，國債倒債，導 04/12 10:29
→ icelaw 致美元大幅貶值，但這個機率 哼哼 有此期待的人 你 04/12 10:29
→ icelaw 開心就好 cc 04/12 10:29
推 thinktwice31 我覺得沒有不行 04/12 10:29
→ k798976869 債蛙牛逼 04/12 10:30
推 aowen 公司債我是不敢買直債 也懶… 04/12 10:55
推 KrisNYC 冰綠也出現了笑 04/12 10:57
→ KrisNYC 說白了 國內收入卡到稅金的幾乎都會考慮債啦 04/12 10:57
→ KrisNYC 海外收入600多萬免稅額 配相對高的殖利率 04/12 10:59
→ KrisNYC 免二代健保和合併所得稅 超高質押成數超低利率 04/12 11:00
→ KrisNYC 這些才是債這麼風行的主因 只看一個超高槓桿? 04/12 11:00
→ KrisNYC 阿沒pi的壓etf是有多高槓桿 6成? 7成? 04/12 11:01
推 aowen 之前存金融股傻傻繳稅 後來才知道外債免稅… 04/12 11:04
推 stocktonty 免稅但是川川想要課稅了 04/12 11:12
噓 pigmoo 千萬不要 04/12 11:18
噓 JackLee5566 誰跟你超低利率 債價格跌也要追繳好嗎 04/12 11:20
推 KrisNYC 1000萬+不限用途600合計1600 你知道要跌多少被追繳? 04/12 11:33
→ KrisNYC 台股本週吃的三根跌停板都不會追 04/12 11:34
→ KrisNYC 債跌到3根 股票早就剩30%了 誰先補錢是數學問題 04/12 11:35
推 budaixi LQD有分散感覺還是比單一公司好 04/12 11:47
噓 aq2272353712 真的蠻愛壯膽～誰能預測會不會出事 04/12 11:55
推 guppys2005 跟你一樣 反正懂的就懂 04/12 12:07
推 sanfan 2-3年前就這樣做了 風險就是匯率和通膨 04/12 12:14
→ sanfan 但是會比買股票穩 債券違約的話股票也是壁紙 04/12 12:15
推 WSY000000000 巴爺爺發的可以看一下 04/12 12:42
推 webb 美債不是要爆了？還敢買？ 04/12 13:45
推 haworz 債跌3根應該世界末日了我看 04/12 14:08
推 darkangel119 現在公司要能維持十年不容易 04/12 15:27
推 linfuon 樓上的不懂 債跌30% 股市會跌60%沒錯 但兩年後股市 04/12 17:48
→ linfuon 會漲回 但債市很難 04/12 17:48
→ godzella 現在長債殖利率真的香、分散買的話 04/12 19:38
→ godzella 唯一的風險就是匯差了（如果債市整個變質） 04/12 19:39
→ godzella 要套基本上央行也一樣住套房 04/12 19:40
→ godzella 現在買的殖利率還比央行香、畢竟最近才開始持有 04/12 19:42
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