算是股債各半蛙,債券為23年末以前建倉 24年股票獲利較多變成64蛙 去年到今年都只買股票,債券領息 本想持續加強科技股持倉,但遇到下跌也是回吐獲利許多, 因美股高點滑落(S&P, 納指)已符合熊市定義 本月擬定股債轉換策略 [資金變化(可參考先前po的2024股債配置年報)] 24年初資金 3177萬(+149萬, +5%); 股票部位:1429萬(+129萬),債券部位:1748萬(+20萬) 24年末資金 3897萬(+565萬, +16%);股票部位:2225萬(+599萬),債券部位:1672萬(-34萬) 年配息金額: 150萬(全數再投入) 25年Q1季報 3945萬(+458萬, +13%);股票部位:2196萬(+440萬),債券部位:1746萬(+18萬) (總損益已從年初+600萬高點回落約150萬) (股票成本增加約130萬:每月定額投入27萬買股.每月股債息單筆投入, Q1共49萬) 結至4/5收盤,股票部位為2179萬 假設4/8開盤全面下跌10%,股票部位約剩下1950萬,債券約1800萬 股債比再度拉近5:5 [股債轉換策略] 策略1: 定期定額續扣,每月股息單筆不定期投入買綠不買紅 每月增加35萬(30-40萬)股票水位 策略2: 因應進入熊市,每月轉換17萬(1%)債券入股市 每月賣出17萬債券後買入17萬股票部位(00646, 00858, 00662等) (續抱債券無法弭平股票損失,轉換部分債券建倉股市部位) [結論] 假設年末股債持平 股票約當1950+(35+17)x9=2418萬 債券1800-17x9=1647萬 =>剛好達成股6債4 若股漲債跌則可提早結束轉換 =>表示股票抄底成功 若股跌債漲則延長轉換期間 => 表示股票於熊市持續建倉, 債券仍有獲利 若股債雙殺 => 逃不過系統性風險,繼續加強本業投入 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.115.162.38 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1743876081.A.E47.html ※ 編輯: ym19605006 (59.115.162.38 臺灣), 04/06/2025 02:04:10 定期定額類大盤標的: 0050/00646(SP500)/00858(永豐美國500大) 下跌段每月單筆加碼年化報酬率高+高波動標的(科技股為主): 00662(QQQ)/00733(富邦中小)/00895(富邦未來車) 跌深單筆高波動加碼: 00757(FAANG)/00830(國泰費半) ※ 編輯: ym19605006 (59.115.170.234 臺灣), 04/06/2025 09:55:08