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作者onekoni (一貓人我的超人)
標題Re: [請益] 0050 0056 00713 00878 ETF比較
時間Fri Mar 21 18:03:27 2025
原文PTT 原始連結 ↗
00713雖然要繳54C，連結基金能省稅，但因為其穩定性，以及當前利率很棒，現股拿來質 押套兩層債券，安全又有穩定現金流。 https://i.imgur.com/GbTbs3O.jpeg 以元大證金質押，通通塞去，讓他一直到期續借等股災，算是放棄末升段混吃等死套配組 合。債券多的現金流有750萬免稅額。 因為這個投資組本身有30%公債對沖，避險很充分，能抵銷大部份跌幅。 股災第一時間賣掉公債，抄底00713當抵押品準備改質押正二。即使通膨惡化也有現金流 可以持續抄底債券。能應付大多數風險（戰爭沒法）。 另外現金流可以拿去投資0050、付貸款，真的超保守就是繼續回買00948B，然後每20萬再 質押買債。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.250.137.120 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1742551409.A.60E.html ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:04:54 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:05:47 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:06:32 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:10:38 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:19:08 股災第一時間公債會暴漲 賣掉 半年左右利差收窄 投等債會暴漲 再賣 兩種賣的時序不同，所以投資跟避險分開為佳 A債券跌的少但不像公債能爆擊抄底 寧可BBB衝債息，然後公債避險足夠 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:24:32 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:25:35 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 18:28:19 先經歷2020的股債同漲才會 現在沒有那個環境（低利率、高成長） 這個組合是適合眼下的高利率高成長 不是萬用解 ※ 編輯: onekoni (111.250.137.120 臺灣), 03/21/2025 19:22:17 969你要價格低檔（殖利率衝高）買 不一定有機會 他沒有配息會讓你很難忍受波動 我建議除非10year殖利率有機會靠近5% 否則687B套著配會比較舒服 ※ 編輯: onekoni (101.12.16.201 臺灣), 03/21/2025 21:21:50 絕對不要 正二必須動能強烈 債只會被耗損吃光 建議00687b就好 ※ 編輯: onekoni (101.12.16.201 臺灣), 03/21/2025 21:35:08 https://i.imgur.com/K9A7tbH.jpeg 供參 ※ 編輯: onekoni (101.12.16.201 臺灣), 03/21/2025 23:34:37

推文 (100)

推 kennyzyk 推 03/21 18:07
推 kill2400 請問一下像原原po的例子會建議開公司避稅嗎？這麼大 03/21 18:07
→ kill2400 筆 03/21 18:07
→ onekoni 我沒有1億我不知道XD 03/21 18:07
推 haeyhotw 長老為什麼不推970b了 03/21 18:11
→ onekoni 他發行後追蹤誤差太大 現在不知道如何 03/21 18:11
→ onekoni 目前看來937/948最穩 03/21 18:12
推 wern05 長老現在950B不推嗎？ 03/21 18:21
→ onekoni 我投資跟避險分開 要避險可以加公債 03/21 18:22
推 tindersticks 對不玩正2的713保守派 這組合值得研究！謝謝 03/21 18:30
推 zpeople0116 都買，都可以買 03/21 18:33
推 lightaurora 目前713/948一半一半非常舒服！ 03/21 18:34
推 DoRaFerly 我是資金都937然後質押713再質押出來20年美債 手頭 03/21 19:00
→ DoRaFerly 兩三百萬操作個股 03/21 19:00
推 calqlus 媽媽不愛我們了 03/21 19:02
推 jack91315 目前質押687買713 再質押713買937 非常舒服 03/21 19:02
→ onekoni https://i.imgur.com/FmhtPSh.jpeg 03/21 19:02
推 allen0977995 比較好奇如果是遇到2022年的股債同跌，似乎會被市 03/21 19:16
→ allen0977995 場尻爆 03/21 19:16
推 windigo 我愛長老 03/21 19:16
推 myheartest 請問有裝備2022股債一起跌的情境?? 03/21 19:25
→ myheartest *準備 03/21 19:25
→ onekoni 沒有那個環境怎麼準備@@ 03/21 19:28
→ onekoni 債券現在配息就那麼高 固定的金流碰到通膨就繼續買 03/21 19:28
→ onekoni 入即可 03/21 19:28
→ onekoni 2022的環境是股債都在高基期 當然齊跌 03/21 19:29
→ onekoni 現在債券就是低基期 套住投等債6.2% 輸不了 03/21 19:30
→ onekoni 就算明天升息 一年內到8% 也不會有事 配息持續買入 03/21 19:33
→ onekoni 即可 03/21 19:33
→ phinexfire 請教長老 朋友想信貸一筆資金照這長老這方式做 但我 03/21 19:33
→ phinexfire 是認為3.2%風險太高 如果是長老的話覺得幾%利息會比 03/21 19:33
→ phinexfire 較適合呢？ 03/21 19:33
→ onekoni 2字頭才值得 3%=背景通膨 超過就寧可不借 03/21 19:36
→ onekoni 不要小看利差 睡覺小精靈幫你還錢 跟睡覺小精靈拿 03/21 19:36
→ onekoni 走你十元 03/21 19:36
→ onekoni 那是天差地遠的 03/21 19:36
→ onekoni 低於背景值越多 債務貶值約多 03/21 19:37
→ phinexfire 感謝長老 我再轉達給我朋友 03/21 19:37
推 jerrylin 713看起來是真的不錯 03/21 19:38
推 minazukimaya 一億不需要開公司避稅 或者說開公司並沒有一般人想 03/21 19:55
→ minazukimaya 的避稅效果啊 畢竟台灣資本利得又不課稅..... 03/21 19:55
→ minazukimaya 只是不想利息被課稅或二代健保 方法多了去了XD 03/21 19:56
推 windigo 長老的元大證金利率現在多少呀 03/21 20:13
推 leesrnat 重點是1年半後單筆維持率要167才能借新還舊 03/21 20:16
→ onekoni 證金2.88 03/21 20:19
→ onekoni 配息累積起來夠啦 03/21 20:19
→ onekoni 配息回買的話留丟進去當維持率到期借出來補差額即可 03/21 20:33
推 slipknot2042 長老 第二層的 687B 跟969B 哪個比較建議呀 03/21 21:06
→ kingofsdtw 推 03/21 21:12
推 BBKOX 會建議美債正二嗎？ 03/21 21:33
推 on32 one大未來有轉正2也提醒一下喔 03/21 22:26
→ onekoni 應該是藍燈 03/21 22:28
→ bndan 這操作不是卍解啊 是大通膨時代專用的 等數年或十 03/21 22:33
→ bndan 數年（畢竟川普政府+maga不好說） cpi重新「穩定」 03/21 22:33
→ bndan 停在2%時 而利率不再大漲大跌時 這操作的套利空間會 03/21 22:33
→ bndan 縮小非常多 不會虧錢（如果利息停在3以下） 但也不 03/21 22:33
→ bndan 再是最佳套利操作（因為少了白嫖通膨的機會） 03/21 22:33
→ onekoni 20years 必須在3.5%以上 以下不適用 03/21 22:45
推 TEYU21 除了正二大仁哥外第二個神!!!!!!!!!!!!!!! 03/21 22:46
推 uber69 請問長老目前手上美債 006208各40w 03/21 23:19
→ uber69 是不是只適合拿美債質押買入投等債呢？ 03/21 23:19
推 planta 感謝貓大的分享！ 03/21 23:21
推 uber69 謝謝回覆 03/21 23:49
→ uber69 但依目前位階遇到較深回調 03/21 23:49
→ uber69 006208是有可能斷頭的吧？ 03/21 23:49
→ onekoni 對沖完應該不至於斷頭 03/21 23:51
→ onekoni 687b佔了30% 對沖綽綽有餘 03/21 23:52
→ onekoni 8/5那種回調 連140都碰不到 如果是股災（0050跌40%+ 03/21 23:53
→ onekoni ）00687會漲30-50% 03/21 23:53
→ onekoni 你自己算那個維持不至於斷頭 03/21 23:53
推 uber69 剛算了一下 質押完00687B佔比應該可達到45% 03/22 00:12
→ uber69 因為本金裡就有00687B &006208了 03/22 00:12
→ uber69 這比例的00687B會過於保守嗎 03/22 00:12
→ uber69 是否質押的錢買入00948B較合適呢 03/22 00:12
→ onekoni 50%：30%：20% 0050/00687/00948 03/22 04:50
推 uber69 我是這樣算的不確定是否有誤 03/22 09:11
→ uber69 006208: 40 / 00687: 40+24 / 00948B: 24+14.4（w) 03/22 09:11
→ uber69 原本金是（40+40） 03/22 09:11
→ onekoni 看不懂@@ 反正意思就是質押成2倍 5:3:2 順序沒差 03/22 09:53
→ onekoni 總比例正確就好 03/22 09:54
→ onekoni 比方說我有100萬 質押變200萬總額 03/22 09:54
→ onekoni 裡面0050佔50% 00687 30% 00948 20% 03/22 09:55
→ onekoni 不管本金是0050+00687 還是都0050 最終比例對即可 03/22 09:55
→ onekoni 然後質押兩次196%會差一點點 沒差 03/22 09:56
推 xhs 長老，請問一下，00713可不可以質壓6層 我算過要跌 03/22 14:53
→ xhs 22%才會需要補錢，歷史上跌22%機率很低 03/22 14:53
→ onekoni ==儘量不要啦 03/22 14:53
→ onekoni 資產多樣才有效率 03/22 14:53
→ onekoni 同一種資產單一不如多個複合資產 03/22 14:54
→ onekoni 不然713表現不佳的時候容易吐血 03/22 14:54
→ onekoni 反之你有多樣 可以殺高補低 怎樣都贏 03/22 14:55
推 ycootw 若948B質押1.5年後遇到還款時，當時價格比買入成本 03/22 15:37
→ ycootw 高，長老會選擇續借更多免還利息，還是單純還利息 03/22 15:37
→ ycootw ？ 03/22 15:37
→ onekoni 續借啊 除非要做價差或轉換標的 否則就是持有到賣出 03/22 15:59
→ onekoni 的時間點 03/22 15:59
推 ycootw 了解 感謝長老說明 03/22 18:16
推 qw5980162 我是20 30 50 比例xd 03/24 20:19
推 qw5980162 只不過目前最擔心的就戰爭了 03/24 20:28
→ onekoni 債蛙套著配都舒服 03/24 21:08
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