原文標題：中信銀財富報告：台灣今年高資產大戶將超過80萬戶 原文連結：https://money.udn.com/money/amp/story/5618/8614684 發布時間：2025-03-18 09:35 記者署名：朱漢崙 原文內容：中信銀行發布「2025臺灣高資產客群財富報告」，該報告預估今年台灣可投資資 產達新臺幣3,000萬以上的高資產客群人數將高達81.6萬人，資產總值將達57.69兆元。 中信銀自2018年起攜手資誠聯合會計師事務所針對臺灣高資產客群進行調查，結合通膨因素 ，高資產客群面對跨世代的理財資產規劃五大亮點為「觀全球」、「掌握人工智慧」、「啟 傳承」、「樂齡退」、「布海外」，債券更躍居未來一年高資產客群最有興趣的商品。 中信銀行主要針對個人可投資資產達3,000萬元以上客戶以問卷調查與深度訪談，深入探討 其投資布局、理財需求及傳承規劃，結果顯示90%的高資產客群財富呈現成長，進一步觀察 未來一年的境內四大首選金融商品為「債券、台股、海外股及ETF」。 中信銀行表示，受聯準會利率政策調整影響，高資產客群追求報酬的同時亦考量投資風險， 促使債券躍居未來一年最有興趣的商品；近年來 ETF多樣化的投資組合與靈活的收益方式更 增加高資產客群興趣。 就世代別而言，除台股及儲蓄外，45 歲以下族群目前持有海外股的比例亦較高，65 歲以上 則持有共同基金及債券的比例較高；若以未來一年有興趣的商品來看，45 歲至 65 歲族群 對各項境內產品皆保持高度興趣，尤以債券、ETF、海外股最為顯著。 調查發現，去年影響臺灣高資產客群投資策略的前三大事件，依序為「聯準會利率政策」、 「全球通膨與能源價格波動」及「AI 供應鏈崛起」。高資產客群在選擇投資標的時，亦特 別關注如「烏俄、以巴等戰爭衝突」、「臺灣地緣政治潛在風險」等政經事件，凸顯高資產 客群於全球布局時，需兼顧國際視野與在地優勢。 美國通膨指數與失業率獲得一定程度的控制後，加上 AI 等高科技產業快速發展，去年美國 投資布局仍維持 54% 投資意願，日本則自2023年來經濟成長快速，正式擺脫負利率，對此 報告也指出，許多高資產客群將目光轉向與日本相關的投資標的，未來三年投資意願成長至 21%，躍升第二僅次美國，顯示高資產族群於「觀全球」理財亮點，特別關注美國、日本兩 大市場。另一方面則因去年AI 供應鏈崛起，助益高資產客群收益，受AI相關熱潮挹注，多 數高資產客群對臺灣高科技產業投資抱正向看法。 此外，在傳承議題上，48%族群著手進行傳承規劃，相較2021年成長13%，意味高資產客群對 於傳承步調明顯加速。傳承者關注的議題聚焦於保障子女的生活水平及人生規劃，更擔憂財 富分配與傳承規劃。 另一方面，隨著平均壽命逐年提高、高齡化浪潮，退休後的收入來源也成關注焦點，而退休 資金來源除儲蓄外，61%委託財富管理機構操作，更發現45歲以下族群有27%希望經營夢想事 業，45歲至65歲則有28%期望享受田園生活。 值得關注的是，在財富管理的目標上，以子女教育規劃及追求生活品質的優先度明顯提升， 而受到地緣政治風險的影響，以及對於下一代子女的教育規劃，許多高資產客群除關注投資 移民與海外第二身份等議題，亦開始配置境外非自住房地產，未來三年有興趣布局的人數成 長一倍。 心得/評論： 原來拿得出3000萬投資的人這麼多... 而且內文說的是可投資資產 看起來自住房什麼的應該是都不算 台灣果然真的很有錢 難怪台股今年比美股強勢 反觀自己有夠爛… -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.222.112 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1742364857.A.FA1.html