📋 PTT 文章瀏覽
作者on32 (onon(b))
標題[心得] 股市為何都是少數人賺錢
時間Wed Mar 19 11:33:23 2025
原文PTT 原始連結 ↗
跟大家分享心得 原因: 方法不正確+資金太少+大戶賺走, 所以能長期有好的獲利都是少數人(10%不到), 多數人不是長期虧損或是頂多小賺錢, 就像去賭場十賭九輸的勝率 實際案例: 認識的長輩或是朋友, 長期5年以上有獲利超過百萬起跳不到10%, 台股五年漲 幅80%(1.2W->2.2W), 但真的吃到漲幅只有少數10%不到的人, 所以長期跟大盤報酬率相同 就贏90%的人(很多專家說的) PS:2020~2025 中間還遇到2020新冠+2022升息空頭 很多人是被認賠出場賠一堆 所以不是 像數學那樣1.2W漲到2.2W這麼簡單 方法不正確: 一般人都喜歡買熱門股+短線操作, 剛開始會有賺錢, 但後來股價就炒作太 高, 一旦轉空頭之後就長期下跌套牢, 最後看到新的熱門股就把手上套牢認賠殺出又開始 追新的熱門股, 就是小賺+大賠 實際案例1: 2021熱門股 群創 友達 中鋼 陽明 萬海 南電, 這些當初都很多人買, 只有 少數人有賺到錢, 後面進場多數都長期套牢, 2024 華城 威盛 智源 M31, 這些也很多人 套牢 實際案例2: 2021+2022 很多朋友去買台積電, 當初很多人成本600上下, 後來套牢後, 有 些人認賠400-500賣掉(我當初也賣掉), 有些人等兩年解套600多賣掉, 我認識只有一個人 朋友撐到現在算才有百萬起跳的獲利, 所以就能看出要能長期持有非常不容易, 股市空頭 的時候就很難撐住, 然後解套後心態又想趕快賣掉 資金太少: 多數人玩股票不會把資金都all in, 所以頂多就是小賺小賠, 長期獲利效果有 限, 還有些人剛開始小賺開始信心滿滿的時候大量進場就是股市高點, 轉空頭之後獲利吃 光跟開始賠錢, 每次多空循環就是賠錢收場 大戶賺走: 老闆大股東(郭董 林百里 政府基金 巴菲特)或是大戶(阿土伯)手上股票非常 多, 長期下來資產累積超多, 一般人根本追不上, 而且還是越差越遠(M型社會) 結論: 一般人用錯誤方法就會無法跟大盤相同獲利 有文字聲音版本 EP8_20250319_股市為何都是少數人賺錢 https://www.youtube.com/watch?v=CMAAy8ac4tE
-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.23.121 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1742355205.A.53B.html

推文 (225)

推 a069275235 報酬率不及大盤 還每天上股版的自己舉手啦 03/19 11:36
推 saladbread 是嗎？股板是少數人賠錢 03/19 11:36
推 xiaoyao 聽君一席話 03/19 11:37
推 downtoearth 報酬率不及大盤 還是有賺 只要賺的比銀行利息高 03/19 11:37
推 Muilie ptt年薪低標300萬 03/19 11:37
推 miku5566 近一個月已經懶得去閒聊區，發現只有我賺錢一堆耗呆 03/19 11:37
→ miku5566 整天媽媽叫煩死了 03/19 11:37
→ downtoearth 那有甚麼問題 03/19 11:37
推 felixden 愛玩短線啊==定期定額長抱幾乎不可能輸 03/19 11:37
→ xiaoyao 閒聊都在亂喊XD 03/19 11:38
推 a069275235 沒問題 ：) 03/19 11:38
噓 xperiaxa 一堆人說要長期投資 結果最近SP500跌個10%就在焦慮 03/19 11:38
→ xperiaxa 了 笑死人 03/19 11:38
→ yellone741 賺不到錢是股市盤整的時候，大盤這幾年漲成這樣你 03/19 11:38
→ yellone741 跟我說有買到誰沒賺？ 03/19 11:38
→ felixden 閒聊就吵架反串而已 不用太認真看 03/19 11:38
推 hihi29 很簡單 散戶都是有賺就跑 套牢凹單 03/19 11:39
推 Like5566Like 長期投資不是抱到隔天就算嗎 03/19 11:39
推 onstar 12樓，大盤跌10%，美股成長股跌45%啊！ 03/19 11:40
推 GoGoJoe 對 別看自己整天七上八下 其實大部分人都沒進場 03/19 11:40
→ on32 很多人在2020+2022 陪很多 這兩年補不回來 03/19 11:41
推 lipstick 可以翻一下去年盤中 8/5 8/6 你在幹麻 嘻嘻 03/19 11:41
→ GoGoJoe 偶而遇到同好 艙位也只有幾十萬頂多一百多萬 03/19 11:41
→ on32 2023+2024進場的人 也許還沒陪到 因為還沒空頭 03/19 11:41
推 Muilie 疫情時如果大盤買在679T的高點，放到今天也賺錢了 03/19 11:41
→ Muilie ，只要不是買到四寶這種，剩下就是保持身體健康了 03/19 11:41
→ firemothra 買波克夏很穩啊 03/19 11:42
→ GoGoJoe 去年8/2加碼啊 當時曝險率只有45% 03/19 11:42
推 oxboy25 閒聊反串一堆 不用認真看 03/19 11:42
推 bella1815 2023-2024每個月都有人喊崩，很正常 03/19 11:44
推 Kobe5210 多數人股票無法達成財富增值的原因： 03/19 11:44
→ Kobe5210 1. 太早進市場，剛出社會職場還沒站穩就想撈快錢 03/19 11:44
→ Kobe5210 2. 承1.，因為想撈快錢又不想做功課去參加投顧輸更 03/19 11:44
→ Kobe5210 多 03/19 11:44
→ Kobe5210 3. 不願意虛心學習主動投資所需要必備的知識，就開 03/19 11:44
→ Kobe5210 始認為自己的認知是無懈可擊 03/19 11:44
→ Kobe5210 4. 無法分辨那些人有錢是靠運氣還是靠實力，把心思 03/19 11:44
→ Kobe5210 花在流覽靠運氣賺錢的ID網紅投顧身上浪費太多時間 03/19 11:44
→ icecubes 台股就淺碟市場 大戶可以主力操縱股價 所以玩不過 03/19 11:44
→ icecubes 是很正常的 03/19 11:44
→ wendellchen 股版每個人績效都超車巴菲特 03/19 11:44
推 kkchen 董監事賺10%.大戶賺8%.散戶賺2%...其他散戶賠80%. 03/19 11:45
→ pttstock 騙人 每次年報都暴賺 只有我賠錢 幹你老輸! 03/19 11:46
→ kkchen 這就是二八理論... 03/19 11:46
推 ssarc 要抱住真的很難，從川普上臺開始，10天有9天都是綠 03/19 11:46
→ ssarc 的 03/19 11:46
噓 BlueBird5566 案例一，跟案例二，就矛盾了，都沒有發現嗎？ 03/19 11:47
噓 Lowpapa 業配 03/19 11:48
→ lluunnaa 投機中賺的錢是痛苦錢 03/19 11:48
推 billy791122 肯定超過10%啦，指數投資人那麼多 03/19 11:48
噓 BlueBird5566 案例二叫人家不要只看短線，要放長線，但是案例一 03/19 11:48
→ BlueBird5566 顯然又是放越久套越深，有賺的都做短的 03/19 11:48
→ ojh 2025崩盤年沒逃過的 之前賺的都倒賠了 03/19 11:49
推 winfisa 聽閒聊在那邊早知道%%###%% 就知道屎定了 03/19 11:49
推 buddhawu 推，追高殺低是人性啊 03/19 11:49
推 dogalan 因為一般人都追漲殺跌 人性難以克服 實際上要抓到絕 03/19 11:49
推 CMPunk https://i.imgur.com/xjHS99s.jpeg 03/19 11:49
推 wsx26997785 主要是消息及分析 美國對沖基金及大戶都有專屬管道 03/19 11:50
→ aaa80563 好像聽了什麼又沒聽了什麼 03/19 11:50
→ dogalan 對低點跟高點是很難的 也就是想賺錢一定會有被套的 03/19 11:50
推 joe0934 股市是老人才賺錢，40年前歐印的 03/19 11:50
推 wen12305 股板看太多會賠唷 03/19 11:50
→ dogalan 時候 可是很多人買太高又撐不過被套 03/19 11:50
→ buddhawu 其實是台股只剩台積電一枝獨秀，其它都是漲了要跑 03/19 11:51
→ wsx26997785 例如澎博有這方面服務 不過費用很貴不是散戶能承擔 03/19 11:51
推 aaaaaaa1 觀念正確 就是能在股市裡面賺錢錢~ 03/19 11:53
推 yuuu9 本多終勝 本多的是少數 03/19 11:53
噓 BPineApple 聽君一席話 03/19 11:54
→ fuhoho 少年股神會跟你說要靠周轉率才能致富，每年賺十幾 03/19 11:55
→ fuhoho 趴又怎樣，還是窮阿 03/19 11:55
→ tinybunny 不太理解 會有人在長期狀態下一直賠錢嗎? 03/19 11:55
推 Gipmydanger 不知道，我覺得賺錢很簡單 03/19 11:56
→ lightbringer 不過我怎麼感覺八成以上都在賺錢 03/19 11:57
→ tinybunny 大戶做的就是買在低點耐心等待 03/19 11:57
推 lipstick 先把id調查好啊 賺不到沒房的直接黑單 03/19 11:57
→ tinybunny 等到倒閉的不行 03/19 11:57
推 Muilie 幣圈少年每個也都說大賺 03/19 11:57
→ PureAnSimple 所以你是少數人之一嗎？ 03/19 11:58
噓 sing60905 怎麼可能只有10% 03/19 12:00
→ on32 我身邊真的有朋友長期都賠錢 很慘都玩短線 03/19 12:00
→ on32 2022長榮腰斬 2024南電也吃到跌幅 03/19 12:00
推 EddieWuRJJ 看年報我還以為多數人賺錢 03/19 12:01
→ on32 更別說我那朋友20-30年前 股票融資被斷頭過 03/19 12:01
→ on32 每次年報也才40-50PO 你看看股版每天5000人起跳 03/19 12:01
推 Muilie 你朋友該去算算紫微斗數，說不定命中注定不適合股 03/19 12:01
→ Muilie 市 03/19 12:01
→ DAEVA 股版只有10趴沒賺錢 03/19 12:02
→ nose123 所以正確的方法是???????????????????????????????? 03/19 12:02
→ on32 因為沒賺錢也不用PO對帳單 誰會知道有沒有賺 03/19 12:02
推 amiahhh 很多賺錢的 財不露白 很低調 03/19 12:03
→ on32 正確方法要跟有大盤報酬率 才能打贏90%的人 03/19 12:03
→ on32 大戶都賺光了 散戶當然只有抬轎賠錢 03/19 12:03
推 eupa1973 難道4個人打麻將，4個人都會贏錢嗎？ 03/19 12:04
推 Kobe5210 正確的方法有喔，學會產業題材選股，學會股息價差 03/19 12:05
→ Kobe5210 一起賺抱波段，學會判斷漲跌周期跟賣點 03/19 12:05
→ Kobe5210 靠自己盤感經驗，而不是靠投顧網紅 03/19 12:05
推 joy7658x348 有沒有可能股版的人就是那10% 03/19 12:05
推 a0808996 股版只剩我賠錢嗎！？ 03/19 12:06
→ Skycrane 多數人一起賺怎麼會賺？ 03/19 12:06
推 onekoni 買入 持有 放長 出現價差想清楚再做 03/19 12:07
推 mdkn35 因為你急了 03/19 12:07
推 amazingwow 零合遊戲 03/19 12:07
推 boombastick 這幾年有人賠錢？ 03/19 12:08
推 Falajack 股版的長期投資定義是4個小時 03/19 12:08
→ on32 你不能只看2023-2024兩年 至少要看五年以上 03/19 12:09
→ Kobe5210 但即使這個方法在PTT股板20年前就有人講了，多數人 03/19 12:09
→ Kobe5210 依舊學不會。想學，看有沒有遇到心情好的達人吧 03/19 12:09
→ on32 我還有朋友多頭也是賺好幾百萬 結果空頭全輸光 03/19 12:09
→ on32 連續好幾次多空循環下來 10多年都是空頭就陪光 03/19 12:10
推 tantai99 不要看ptt同學會，買進放著要賠還比較難 03/19 12:10
推 adearlover 定期定額 刪APP 心中只有工作 03/19 12:10
推 a0808996 嗚嗚 我整天追高殺低 你不要再說了QAQ 03/19 12:10
推 The5F 我怎麼整天看賺幾百幾千萬的 03/19 12:11
→ xavitier 大部份人只賺得到趨勢的錢 愛炒短線的話你贏不了內 03/19 12:13
→ xavitier 線跟高頻交易 03/19 12:13
→ Muilie 定期定額，刪app ，上閒聊製造焦慮 03/19 12:14
推 fatcat1022 這裡都少年股神 誰跟你賠錢？ 03/19 12:15
推 alex5566 打敗大盤本來就很困難 連專業經理人都很難做到 03/19 12:15
→ nose123 資金太少? 如果all in在高檔,回檔還有錢加碼? 03/19 12:15
→ alex5566 更何況是業餘的我們 很正常拉 03/19 12:15
推 WANGSH 0050睏霸算錢 03/19 12:15
→ nose123 資金管理也很重要的吧? 03/19 12:15
噓 z19890506 推文都講得頭頭是道 笑死 03/19 12:16
→ alex5566 但是自己操作還是比較有樂趣 不過績效就認命點 03/19 12:16
推 Goldx5 所以板上的空手仔總是贏家，每一個跌就對自己的聰明 03/19 12:16
→ Goldx5 感到愉快 03/19 12:16
推 iamten 要穩贏無腦大盤就好 但是沒用 財富是相對論 03/19 12:17
→ iamten 有錢人賺10% 跟你賺10% 是二碼事 03/19 12:17
推 jerrylin 因為多數人沒辦法看得夠長遠 03/19 12:17
推 obey1110 賺錢很簡單 難的是賺大錢 03/19 12:18
推 anyu0805 我以為股版人人都賺300萬起跳的！ 03/19 12:19
→ iamten 事實就是投資時間越長的人才有優勢 03/19 12:19
推 t5957810 反觀房市買的9成都賺 03/19 12:19
推 iamten 後進者 幾乎是韭菜 跟房市一樣 先佔者先贏 03/19 12:21
噓 vvnews 股版不是每個都賺爛嗎？有人賠錢？ 03/19 12:21
→ iamten 就樣你買不到36塊的台積電一樣 03/19 12:21
推 skizard 打敗大盤對有理財觀念的一般人比較簡單吧，多數人 03/19 12:22
→ skizard 資金才多少錢 03/19 12:22
→ skizard 資金少要吃法人豆腐，絕對比資金多簡單 03/19 12:23
噓 dickygto 嗯 03/19 12:24
噓 LukaDon77 韭菜廢話不要那麼多 乖乖付錢就好 03/19 12:25
推 saintlin 股市這麼好賺台灣會有窮人嗎？ 03/19 12:25
推 fastfu 如果人人都能大賺錢，那這個社會怎麼維持 03/19 12:27
推 schumi7401 大家都想一翻兩瞪眼，低風險高報酬怎麼可能 03/19 12:28
噓 billywei 最近的文我幾年看過類似的欸 03/19 12:28
→ asirk124 不被恐慌嚇到就贏很多人了 03/19 12:29
→ ChikanDesu 熱門股之所以熱門就是因為主力想要你知道他是熱門 03/19 12:29
→ ChikanDesu 到這一步其實就短時間內是零和遊戲了 03/19 12:29
推 kiboryin 這裡沒人賠錢 03/19 12:30
→ ChikanDesu 股市長期向上 但追高永遠是莊閒對決 03/19 12:30
→ ChikanDesu 吃法人豆腐資金小簡單 但大到一個程度莊家發現了是 03/19 12:31
→ ChikanDesu 可以放棄出場不跟你賭的 03/19 12:31
→ lolicat 嗯嗯 你說的對 03/19 12:31
噓 strlen 閒聊媽媽叫就是個梗齁 幹嘛這摸兇 03/19 12:32
→ springman 長期來看，應該賺錢的比較多吧！ 03/19 12:33
推 sdbb @fastfu 推 03/19 12:34
推 ezreal1315 高檔看多 低檔看空 這兩個月不就表演給你看了？ 03/19 12:36
推 billionaire https://i.imgur.com/NUqvT8D.gif 03/19 12:36
→ obey1110 賠錢生意沒人做拉!真的大多數賠錢股票早就沒人玩了 03/19 12:38
推 hooll111 要賺到超過大盤很簡單 只要夠理性就可以了 問題是這 03/19 12:42
→ hooll111 麼簡單但大多數人做不到 03/19 12:42
噓 syuechih 賺的比利息高 有啥問題??? 超有問題好嗎 03/19 12:46
→ syuechih 代表你在浪費時間 和承擔股市風險卻沒拿到應得報酬 03/19 12:46
推 hotfeer 蛤 03/19 12:48
推 clusis 應該是不貪心的人會賺錢 03/19 12:56
推 pantani 因為你高買低賣 他低買高賣 就這麼簡單 03/19 12:56
→ alex00089 大部份的賺錢吧？ 03/19 13:00
→ alphish 賺錢就是這麼簡單~~~ 03/19 13:02
推 josephpu 這世界上大多數人資訊閱讀都有問題，通常不是智商 03/19 13:06
→ josephpu 太低，而是懶，習慣讓主流媒體跟有心人士來餵他。 03/19 13:06
→ josephpu 假如進股市也是這種鳥樣，輸錢真的不意外 03/19 13:06
推 stanley86300 因為大多數人都自以為股神做短線 03/19 13:06
→ josephpu 尤其當人把生涯大多積蓄丟進股市的時候，原本精明 03/19 13:07
→ josephpu 的人也可能變智障，股市就是這麼有趣 03/19 13:07
推 facio124 推 03/19 13:07
推 Goldx5 版上一堆年薪50萬的社會觀察家，看著就覺得有趣 03/19 13:09
推 Arkzeon 因為無數的先烈已經肉身實驗，買大盤長期等，你保 03/19 13:09
→ Arkzeon 底就是那贏家10%。偏偏90%的人都不覺得自己適用這 03/19 13:09
→ Arkzeon 個法則。 03/19 13:09
→ on32 2023+2024相信多數人賺錢沒錯 但能撐過2025在看 03/19 13:10
推 arnbition 目光放20年以上只考慮賺多賺少 沒有賠錢的問題 03/19 13:14
推 sliverexile 不貪心還有本金多 剛好很多年輕人兩個都不具備 03/19 13:20
推 callsign1017 本多終勝。散戶有多少本金??? 03/19 13:23
噓 askaa 很正常啊 大家都賺錢誰去當奴隸給腦版使喚? 03/19 13:23
→ askaa 烏烏烏烏屋 午休完不能再躲廁所要乖乖出奶開會惹 03/19 13:23
推 GooglePixel True 韭菜永遠不會覺得自己是韭菜 看得懂文章的人 03/19 13:26
→ GooglePixel 都覺得是基本常識 跟呼吸喝水一樣 03/19 13:26
→ on32 我有同學一年的韭菜 PO FB真的反指標 03/19 13:27
→ on32 去年長榮突破200 他作區間沒賺到 白忙一場 03/19 13:27
→ GooglePixel 把一些方法貼到韭菜臉上 他們也覺得是糞土 03/19 13:28
→ on32 後來跌下來去接鴻海 結果破底又說區間低階 03/19 13:28
→ on32 PO的時候鴻海還有180 現在 馬上被打臉打到爽 03/19 13:28
推 josephpu 其實就沒啥好嘴的，沒有這些人賠錢，那10%人哪來的 03/19 13:31
→ josephpu 超額報酬，假如每個人都當理性大盤仔那股市還有什 03/19 13:31
→ josephpu 麼好玩的 03/19 13:31
推 JACC 我看完了 以我目前的能力 我會覺得其實方法不正確 03/19 13:31
→ JACC 是對的 03/19 13:31
→ JACC 其他的應該在市場裡的都能認知到 03/19 13:32
推 katanakiller 之前看李永樂YT用數學算 大戶只要做多和做空控制在 03/19 13:32
→ katanakiller 一個區間根本可以穩贏 韭菜隨便割 03/19 13:32
推 IAMROGER 耐心很重要 做到的人少之又少 03/19 13:51
推 pziix 你的朋友都賠 真的是物以類聚耶 我身邊都賺錢的 03/19 13:56
噓 crazy81709 難道今天只有我賠錢嗎？ 03/19 13:56
推 pziix 對了 資金小也能賺 資金大不會操作賠掉好幾棟房也 03/19 13:58
→ pziix 有 03/19 13:58
噓 GigiBuffon 業配欠噓 03/19 14:04
→ RLH 你怎麼知道贏家少 我看滿多的 03/19 14:04
推 yuen1029 賺錢的少數人全部都在股板 03/19 14:24
推 Haerin520 那麼少人賺錢喔 而且大賺的定義只要百萬？ 03/19 14:36
推 opcomtt 看來我是那個少數人 03/19 14:56
→ opcomtt 我本金七位數，目前這幾年獲利了結也是七位數，難道 03/19 14:57
→ opcomtt 我是那個少數人 03/19 14:57
推 vava5566 這幾年版上的都財富自由了 閒到發慌的吧？ 03/19 14:59
噓 RedLover1009 這是三小心得？丟ai也能生出一篇這樣的東西好嗎 03/19 15:06
推 clw8 中肯 03/19 15:08
推 losehope https://i.imgur.com/CZvA1vo.jpeg 03/19 15:46
推 garyleu 少數？那是因爲你只記得賠錢的股票 03/19 16:10
推 alexxlee 少數？2020年進場的，至今最少翻倍吧 03/19 16:28
→ alexxlee on大靠槓桿，也是以倍計 03/19 16:30
推 YaDianNa 我2000左右開始玩，林森，內湖，南港各一間，正常 03/19 17:09
→ YaDianNa 上班哪能這樣賺 03/19 17:09
推 a16625t 49-51也是少數人賺錢啊 03/19 17:16
推 genius0716 都嘛是跟風買，抱長期一個循環股價又回來不是嗎 03/19 17:41
噓 lmu0837 這裡都1%溫拿，你講這個誰聽得下去 03/19 18:38
→ reddeath106 因為個體都以為自己是唯一，沒想到只是眾數之一cc 03/19 20:52
‹ 回 股票板 列表