[心得] 被美國公債套牢下車的方法

作者denny528 (denny)

標題[心得] 被美國公債套牢下車的方法

時間Fri Feb 28 15:23:38 2025

小弟在2023年4月購入00795B，當時的買入均價約33.4元，近30張。說好的債去送分題差點送命，最後撐不住在2024年7月全數出清，賣出均價大約30元，整體虧損接近10.2萬元。當初選擇債券，主要是需要現金流補貼房貸，同時也看好債券市場的資本利得潛力，但理想很豐滿現實很骨感，實際體驗是債券市場的週期可能會很長，一般散戶想熬到價格反彈並不容易。因此，認清市場果斷出清，轉向當時剛上市的高殖利率短債ETF 00945B，主要是看上945B上市以來配息穩定，殖利率也高達8%以上，對於需要現金流的投資人而言，應該是目前市場上相對優質的選擇！這兩年應該也有很多人期待降息能為債券帶來資本利得紅利，結論是現階段持有美債或長債幾乎都逃不過債蛙的命運，小弟也曾經是其中一員XDD 但這短短5個月內靠著00945B的股價已從15.05元上漲至15.59元，加上每月穩定配息，目前虧損已經降到剩3.5萬左右，預計今年就能完全彌補過去美債的虧損。所以事實證明，債券不是不能買而是要買對債券，配息才是債券的初衷，鎖定高殖利率短債一樣可以讓債蛙解套！ https://i.imgur.com/gLlLdQz.jpg -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.72.187.58 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1740727420.A.158.html

推文 (198)

推 yousking 轉非投等？你這要不是廣告文，樓下自切 02/28 15:25

推 askaa 我好期當時沒停損你現在會多虧多少coco? 02/28 15:25

→ askaa 獎趴樹就好 02/28 15:25

推 ll6a 2023有網紅或分析師吹債嗎？我怎麼沒印象 02/28 15:27

推 jim543000 你再過半年又能發文被945套牢怎麼辦 02/28 15:29

推 Waitaha 沒耐心買什麼都是被套 02/28 15:30

推 ChikanDesu 到底在供三小 02/28 15:30

→ autoexecbat 喔喔大約是一年半 (筆記 02/28 15:30

推 brightest 我的美債已經解套了無腦往下買就好 02/28 15:30

→ tteeccddyy 短債殖利率比長債高？？？ 02/28 15:31

推 rupg4vupskin 美債本來就領配息的價格變動相對股票就不高了還 02/28 15:31

→ rupg4vupskin 被美元沖掉一大半了漲幅跌幅都有限 02/28 15:31

推 junior020486 這個為什麼要停損？停損這個比停損台積更莫名 02/28 15:32

噓 ryan1220 24年都在吹美債投等債，25年吹非投等？ 02/28 15:33

噓 Howard000123 沒看到什麼方法只看到價差債蛙被痛扁 02/28 15:34

噓 ck326 自己韭菜不要怪標的 02/28 15:34

推 hcwang1126 非投熊市會扛不住喔 02/28 15:38

噓 Howard000123 年底發文：早知道不要碰債 02/28 15:38

噓 ponpondoggy 沒什麼垃圾債笑死 02/28 15:39

→ ll6a 你沒停損的話，加上股利現在應該是不虧的，你轉換 02/28 15:39

→ ll6a 了標的反而還有虧損，所以這是解套嗎不太懂 02/28 15:39

噓 say0717 買在高點怪誰？ 02/28 15:40

→ ookimoo 2023 幾摳老蘇有在推債卷啊 02/28 15:41

→ ookimoo 24年換另一個幾摳在ptt推債卷人稱蜈蚣 02/28 15:41

推 ZGMFX09A 操作很矛盾，買長債ETF結果只持有1年，然後資金ㄧ 02/28 15:43

→ ZGMFX09A 次進廠，賣掉再說另一檔殖利率較高，投資方向一直 02/28 15:43

→ ZGMFX09A 改變？策略也互相矛盾 02/28 15:43

→ friend369as 不要害人，進出場時間是重點 02/28 15:43

→ friend369as 你的那包裡面的信評你自己看著看一下。其他層面來 02/28 15:43

→ friend369as 說，平常還要多看spread，看得懂的人不多，換來換去 02/28 15:43

→ friend369as 不一定賺，還很可能自找麻煩 02/28 15:43

噓 realtreasure 韭菜買啥都會套 02/28 15:44

→ zo6596001 2023年開挖金在推美債啊 02/28 15:44

→ zo6596001 當時利率已經升不上去，準備要降息惹，20年美債在 02/28 15:45

→ zo6596001 近期低點 02/28 15:45

推 Callus 房地產持有時間很長搭配債券可以但妳半年看別人 02/28 15:45

噓 blackbrid 韭菜命 02/28 15:45

→ zo6596001 印象中元大20年美債當時的價格在27左右 02/28 15:46

→ Callus 股票大跌自己債券跌10%~8%就受不了了!? 02/28 15:46

推 abc32521 這好像在業配 02/28 15:46

推 hsuchihjung 你是在諷刺哲哲喔 02/28 15:47

→ Callus 房貸大概10Y 20Y 妳搭配的金融只有半年~3個月不合 02/28 15:47

→ abc32521 最近殖利率大降一堆大債蛙資本利得都賺翻了 02/28 15:47

→ Callus 妳不能看別人股市大漲就受不了股市常一天跌10% 02/28 15:48

→ Callus 股市常常兩三年間跌個20% 但妳搭配房貸去操股市!? 02/28 15:48

→ icecubes 這個就成本問題在什麼時候剛好買什麼 02/28 15:49

→ ookimoo 房子以後會非常不值錢，貨幣也是 02/28 15:50

噓 gordon33 什麼不買買垃圾債 02/28 15:51

推 kikidmore 債券拿來平衡股票吧 02/28 15:51

推 a22222a4210 買股票賺股息買債券賺價差嘻嘻 02/28 15:51

推 zzzzaaaa 你當初早點買gg就爽賺了，還買啥垃圾債呢？ 02/28 15:52

推 xtongx 一開始虧損10萬就算錯了吧，利息領5季最少就5%了， 02/28 15:52

→ xtongx 整體只虧5萬而已。 02/28 15:52

噓 mind324 .....債卷賺價差 02/28 15:52

噓 mofass 業配的技術真爛 02/28 15:52

推 joysanchis 用債券做短線投資我到底看了什麼 02/28 15:53

→ mind324 債卷是用來取代定存的，要價差去玩股zzz 02/28 15:54

推 A816 配息靠股票價差靠債券水啦 02/28 15:54

噓 Serisu 笑死美債漲了幾天垃圾債漲了多少 02/28 15:55

推 x221x221 短線投資買債？我看了什麼東西 02/28 15:55

推 xtongx 更不說8月還漲到快33，晚一個月賣直接就轉正了。然 02/28 15:59

→ xtongx 後不看好美債然後繼續買債？ 02/28 15:59

噓 PIGGY5566 買垃圾債還嗆那麼大聲？ 02/28 15:59

噓 Feverist 光是頭兩段就說明了你為何會虧錢這數學... 02/28 15:59

推 mind324 而且垃圾債不比中華電台哥安全 02/28 15:59

→ mind324 電信股的缺點就只有配1次，幾乎0風險 02/28 16:01

噓 lianli1024 什麼韭菜文美債放著讓你領不領 02/28 16:01

推 yanching626 這麼吹我就安心了 02/28 16:01

推 doney 說00945B是垃圾債的人差不多可以排隊道歉了，人家 02/28 16:03

→ doney 淨值沒低於15元以下 02/28 16:03

噓 qaz12453 非投等除了etf 買直債普通人也沒辦法啊 02/28 16:04

→ qaz12453 還有這種時候推垃圾債你玩華爾街之狼喔 02/28 16:04

→ lmc66 面對他處理他放下他結論：認賠殺出 02/28 16:06

噓 tml1203 你如果在這5個月才買00795B也是賺 02/28 16:07

推 KiwiSoda01 2023年11月買20年公債現在含息接近13% 02/28 16:07

噓 ken32293355 買美債停損超韭 02/28 16:08

推 zzzzaaaa 垃圾債沒暴雷前是高利沒錯，等一旦暴雷瞬間就變成 02/28 16:09

→ zzzzaaaa 垃圾,相信低風險高利潤的不是笨就是壞 02/28 16:09

推 lmc66 真心奉勸一句投資寧願被笑韭也不要浪費時間操作 02/28 16:09

→ lmc66 自己有信心的東西吧 02/28 16:09

→ pp393952 一堆人酸垃圾債事實上垃圾績效就是贏美公債跟投等 02/28 16:09

推 silentence 醒醒你根本不懂債 02/28 16:10

→ wed1979 同時間美債也同樣在漲.... 02/28 16:10

→ silentence 貪那點利息幹嘛無聊 ZZZzzz 02/28 16:11

推 socialheric 感覺就是比較高等級的垃圾債沒錯啊 02/28 16:12

推 angykiller 不是債卷是看利息結果你一直作價差 02/28 16:12

噓 cospergod 完了菜雞開始分享操作了 02/28 16:13

推 zzzzaaaa 廣告文有87%像 02/28 16:14

→ ChungLi5566 債是給有10年20年可以等的人玩的 02/28 16:14

噓 bcza245682 韭言韭語 02/28 16:14

噓 NinePi 牛逼 02/28 16:22

→ NinePi 為什麼不買直債 02/28 16:23

推 YU0121 昨天一篇當沖月賺7000元急著分享發文 02/28 16:23

→ YU0121 今天一篇資金只有百萬急著發買對債文重點還賠錢 02/28 16:24

噓 weekman 87文，美債就是放著等經濟危機就對了 02/28 16:24

推 zxriffey 笑死，單純你買點太高而已 02/28 16:25

推 quing96 那些說債券是送分題的真的害死人，一堆韭菜搞不清 02/28 16:25

→ quing96 楚就跟著買 02/28 16:25

→ budaixi 工讀生吧，945最近廣告是真的打挺凶，錢都被937跟9 02/28 16:25

→ budaixi 53吸走了，打廣告不如降管理費實際些。 02/28 16:25

→ zxriffey 買美債心態不正確，才會停損賣出 02/28 16:26

噓 bifox 買股票不會被套？ 02/28 16:28

推 avmm9898 你如果有紀律，29元的時候就該停損，不應該凹到現 02/28 16:31

→ avmm9898 在 02/28 16:31

噓 Kobe5210 業配 02/28 16:32

噓 hTcCherWang 虧10萬就要送命，認真工作好嗎 02/28 16:35

推 DarkAlex 用現金買TLT還房貸沒毛病 /貸款買債券ETF就大錯特錯 02/28 16:35

噓 ifay 為什麼不相信哲哲 02/28 16:35

噓 mcgrady12336 美債還扛不住只剩定存了 02/28 16:40

→ sam2255 買對只是從虧損變解套XDD我笑死 02/28 16:42

噓 tknes 非頭等 = 垃圾債美債要買美股標的拉 02/28 16:43

噓 kidbaby 為什麼要停損? 你真的知道你買甚麼嗎 02/28 16:52

→ onekoni 不一樣用途的東西能比嗎 02/28 16:53

→ hijacker 垃圾債跟國債根本不同東西 02/28 16:55

推 icelaw 我也有買FALN墮落天使債，基本上就是集中在BB級的 02/28 16:59

→ icelaw 垃圾債+少量B級，哼哼 02/28 16:59

→ icelaw Fallen Angel Bond 墮落天使債 cc 02/28 17:00

推 seer2525 真的一堆人被套到腳麻跑不動了 02/28 17:00

噓 loopdiuretic 真的有人買債賠錢喔？ 02/28 17:00

噓 PureAnSimple 趕快收起你的破掃把，別讓人家看到了。 02/28 17:01

→ icelaw 但先提醒一下， 02/28 17:01

→ icelaw 一般的垃圾債etf 遇到金融風暴淨值會減損，而且是 02/28 17:01

→ icelaw 不可回復的那種減損 02/28 17:01

→ icelaw 但基本上依照過去的歷史紀錄，垃圾債的債息長期 02/28 17:02

→ icelaw 收益還是多餘減損的淨值，應該是不會賠錢，但要大 02/28 17:02

→ icelaw 賺也難就這樣 02/28 17:02

推 piolet 有穩定買現在應該都回來了吧 02/28 17:14

推 pikaq 現在看來跑得掉啊！再等一陣子就行了。 02/28 17:26

噓 fajita 建議你不用po廢文。這裡不是網紅版，拉屎放屁不用開 02/28 17:29

→ fajita 直播 02/28 17:29

噓 fuchengisme 智X 02/28 17:30

噓 deepdish 讚留言分享 02/28 17:32

噓 jl40 太嫩了 02/28 17:36

噓 amury 買債這麼沒耐心 02/28 17:39

推 pork6631 00945B好處是短債不受利率影響，資金自然就彈性 02/28 17:46

噓 ChampionYe 長債跟短債用途又不同，我兩者都持有，要看未來的 02/28 17:51

→ ChampionYe 話沒有哪個比較好，只有你打算這筆想做什麼用 02/28 17:51

噓 calqlus 在初跌段發這種推薦文你也挺惡劣的 02/28 18:03

噓 cancerho 你真的知道自己在幹嘛嗎 02/28 18:17

→ nikok 其實你放著不換也會回來 02/28 18:23

→ nikok 等而已 02/28 18:24

→ bornwinner 接下來股市回檔30%你的投等債又要停損了 02/28 18:29

推 xsoar 債券靠時間 02/28 18:34

推 stocktonty 賺爛了賺爛了 02/28 18:43

推 aa00788 拍拍被騙去買債辛苦了 02/28 18:45

推 h311013 斷尾求生直接回頭空NVDA 馬上回補 02/28 18:45

→ JerryLian 非投等大盤下殺時誰會覺得這些非投等級別公司鐵定 02/28 18:50

→ JerryLian 還的了錢？ 02/28 18:50

推 ChikanDesu 金融風暴沒那麼容易來啦擔心這個不如擔心股票下殺 02/28 18:51

→ ChikanDesu 套著配還是舒服 02/28 18:51

推 cosplay327 債券市場週期真的太長，對散戶而言資金流動性更重要 02/28 19:02

→ cosplay327 ！ 02/28 19:02

噓 chobit199685 要安全卻選公司債，你是來騙白痴的嗎 02/28 19:04

噓 it914003 前天買NVDL就回本還倒賺 02/28 19:08

推 CaTkinGG 這次又給機會可以股債再平衡炒底大跌中的股票 02/28 19:19

噓 hiyawind 謝謝你的錢 02/28 19:34

推 q09701023 越跌越買 02/28 19:35

推 leix2 買債就是為了領息。買了就不要動啊。想賺價差去買 02/28 19:36

→ leix2 個股ㄅ 02/28 19:36

推 ChangPonPon 這波債券市場讓很多人見識到長債的風險，很多人都 02/28 19:45

→ ChangPonPon 覺得美債不會倒沒有風險，但00945B 這種短債 ETF 02/28 19:45

→ ChangPonPon 真的比較適合現在的投資環境，穩穩領息才是王道！ 02/28 19:45

推 jasperhai 我的早就翻正了，提醒一下債ETF=/=債券 02/28 19:51

→ kill0934 看不懂為什麼要賣掉又換一樣的東西蹲 02/28 20:11

→ yuyulin9168 我所有的債劵沒套過只要別聽網紅消息都不會套 02/28 20:17

→ good123456 買債做價差是好朋友才告訴你的 02/28 20:41

推 kotorichan 川普上台前才是最好買點 02/28 20:47

噓 roots5071 8.7 02/28 20:54

噓 diguachi 這篇邏輯真的很不通 02/28 21:06

→ shadow0326 非投等債有賺就可以跑了良心建議 02/28 21:07

推 frank901212 趁最近債券迴光返照趕快跑了～～～ 02/28 21:28

→ Minihil 哪來風險傻人追高怪東怪西 02/28 21:38

→ easonli000 https://i.imgur.com/JmQH8Zu.jpeg 02/28 21:44

→ easonli000 https://i.imgur.com/Vpj8Y2Q.jpeg 02/28 21:44

→ easonli000 2020年的情況折損4元不過一年可以賺回2元 02/28 21:44

→ Minihil 美債可以趁危機賣掉入市結果危機要賣的時候吃折損 02/28 21:47

噓 Fezico 超業的，一堆ID瘋狂在推薦非投 02/28 21:56

噓 ksjr 自從買了這支股票之後我考試都考一百分 02/28 22:04

噓 pttouch 業味… 02/28 22:13

推 blue6308 945B其實不錯啊！排除CCC風險評級低很多了，高股息 02/28 22:16

→ blue6308 都敢買了，945B有什麼好不能買的？ 02/28 22:16

→ apple123773 呃…，你會不會半年後說你沒賣，賺好多....，然後 02/28 22:50

→ apple123773 來xdd 02/28 22:50

推 suiyan 認同！降息≠債券一定賺，市場週期太長，小資族更 02/28 23:05

→ suiyan 需要穩定的現金流，00945B 這種高殖利率 ETF 才是 02/28 23:05

→ suiyan 更好的選擇！ 02/28 23:05

推 xxgogg 乖乖買指數吧0.0買0050從2023.4.6到昨天已漲60% 02/28 23:27

推 xxgogg 2022年第一天買0050放到現在是+30% 02/28 23:31

→ xxgogg 買00795到現在是-30% 02/28 23:31

推 seancschang 就一堆看到非投就無腦開噴的韭菜 02/28 23:50

推 caity 債券買一年就是想玩價差啊，指示標的是債券 03/01 01:35

推 fastsheep 我怎麼感覺你連為何漲跌都不清楚 03/01 07:09

推 kevinaa 非投蟬聯兩三年債券第一名不過把他當股票好一點 03/01 07:50

推 bigsun0709 美債不是都是放長期的一年就賣建議買股票 03/01 18:16

推 cindywu50 房貸三十年所以推美債第二年創現金流 03/03 07:42

→ cindywu50 二十年 03/03 07:42

→ cindywu50 股票則是三年內就會獲利了結 03/03 07:43

→ cindywu50 你的需求是賺價差，請買賣股票 03/03 07:43