Re: [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？

作者onekoni (一貓人我的超人)

標題Re: [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？

時間Thu Feb 27 12:34:19 2025

是這樣啦，投等債是用來質押開兩倍槓桿的。我的投資策略是這部分資金設定一個可以接受的平均到期殖利率，高於這個殖利率就配息再投入，低於這個殖利率就停手。我自己是設5.5%以上持續回買，中間如果有機會就做價差。（價差超過一年份的息左右，技術指標到就賣掉等低接。價差不一定要做，可能賣飛）之所以5.5%是質押2倍得到的配息有11%，等於你長期持有標普500的報酬。低於5.5%不如直接持有VOO不質押。這樣做等於你賺一個平均，股市位於高位，可能更好可能更差，因此部份分散到長期平均的可靠報酬上，還是相當香的。至於價格跌，對配息回買反而更有利，因為同樣的息買到的股數更多。直到有一天殖利率下跌，資本利得超過3-5年份的配息，再一次賣掉賺資本利得。總之投等債ETF等於一個配息相當穩定的再投資機會，利用其債息固定的特性越跌越買，持續再投入才會有顯著複利。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.112.124 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1740630861.A.455.html ※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:36:59 雙週配極致體驗 00948+00959 各半兩週領一次很爽喔 ※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:41:49 ※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:42:14 怕賣飛理論上是3-5年才走目前看起來937/948不錯了 970有追蹤誤差 959有墨西哥可能會被關稅影響 ※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 14:10:04

推文 (128)

推 limp 推 02/27 12:36

推 bobboy8755 推大麥克計畫啟動！！ 02/27 12:39

推 SungLin 月月配爽喔 02/27 12:40

推 electronicyi 幹雙週配是什麼策略太神了吧 02/27 12:55

推 qw5980162 做價差重新買回質押的話又要跑一趟臨櫃xd 02/27 12:55

→ onekoni 對所以除非一年份債息否則不值得 02/27 12:56

→ onekoni 去年到今年我只做了ㄧ次價差而已 02/27 12:57

推 A122353844 現在這價位937b還可以進場就對了近期有大筆的資金 02/27 12:59

→ A122353844 進來在想要不要再上車 02/27 12:59

→ kingofsdtw 每次文章出來就是加碼點 02/27 12:59

→ onekoni 現在指標在相對高檔可以買但別急著質押 02/27 13:02

→ onekoni 當然買貴問題不大持續再投資的影響比買價重要 02/27 13:02

→ onekoni 質押可以等他回落當後手 02/27 13:03

→ onekoni 前一陣子真的是超甜價就是了 02/27 13:03

推 ferrari293 沒錯歐印 02/27 13:03

推 iammi21 成本魔術師 02/27 13:04

推 LipaCat5566 有948跟937在多買個959適合嗎 02/27 13:04

→ onekoni 沒有必要XD雙週配純粹玩梗 02/27 13:06

推 kevinaa 繼續質押投等債買到20年利率4.2%以下開始買非投 0 02/27 13:12

→ kevinaa 0953b 02/27 13:12

推 SungLin 00953B需要低調 02/27 13:13

→ kevinaa 上波美債20年利率最低4.4 可以注意非投 b-bb短債 02/27 13:14

→ b9513227 成本魔術師 02/27 13:14

推 LeMirage2000 雙週配就心靈富足吧XDDD 不過領的開心確實很重要， 02/27 13:15

→ LeMirage2000 覺得開心動力會更大。 02/27 13:15

→ kevinaa 最近一直注意美股跌00953b跌多少連動滿低的匯差反 02/27 13:16

→ kevinaa 而差比較多 02/27 13:16

推 amiahhh 我想起了英國養老金上帝祝福你 02/27 13:16

→ kevinaa 然後已經買的舊美債不要賣當突然風暴避險用 02/27 13:17

→ onekoni 短債的確要注意匯率無法放著凹單 02/27 13:18

推 sharkman1793 我全部都買投等債領到債息再投入加上質押6次，質押 02/27 13:25

→ sharkman1793 到極限真的舒服 02/27 13:25

→ onekoni 星爆 02/27 13:29

推 kevinaa 最大問題一直寫k10單寫到證券行妹妹都認識 02/27 13:30

推 fakon 順便問，933b這類金融債也適合質押操作？ 02/27 13:34

→ onekoni 可以啊意思差不多 02/27 13:37

推 kevinaa 差不多東西就金融機構銀行的債 02/27 13:37

→ onekoni 自己算好維持率就是（抓最大15%-20% 02/27 13:37

→ kevinaa 只是00933息不高質押息接近3%找息高的爽度比較高 02/27 13:39

→ kevinaa 報酬是未必 02/27 13:39

推 sharkman1793 目前群益是利息2.88趴，所只要937不要z+t，基本上就 02/27 13:44

→ sharkman1793 是無腦套利，每一個月錢進來繼續買入加質押，人躺平 02/27 13:44

→ sharkman1793 ，唯一要注意就是cpi、非農就業、fed利率數據 02/27 13:44

推 fakon 感謝各位靚仔說明 02/27 13:46

→ onekoni 其實崩下去才有甜甜價 02/27 13:47

推 kevinaa 只買投等債傻傻衝張數就好了數據是美債仔看的 02/27 13:48

→ kevinaa 買到1000張就是月配8萬2 02/27 13:49

推 SungLin 債崩下去跟股崩下去那一個比較敢接？ 02/27 13:49

推 skuutama1122 蜈蚣大債蛙們忠誠！！！ 02/27 13:51

→ skuutama1122 可惜我太韭了投等債跌到受不了10.3均價砍在9.78幾 02/27 13:51

→ skuutama1122 乎最低點 02/27 13:51

→ skuutama1122 質押六層槓桿太大現在不太想再背信貸或質押的貸 02/27 13:51

→ skuutama1122 款了 02/27 13:51

→ skuutama1122 祝福蜈蚣大跟債蛙們大賺特賺 02/27 13:51

→ kevinaa 美債跟股互相避險都買質押投等債自成一派 02/27 13:51

→ kevinaa 質押滿也是就正2而已兩倍而已 02/27 13:52

→ kevinaa 疫情爆崩的情況美債是避險投等債投等債不能避險 02/27 13:53

→ onekoni 投等債好處是配息夠多回買去凹單簡單很多 02/27 13:54

→ onekoni 真的疫情等個半年價格就回來了 02/27 13:54

→ kevinaa 但是現在反而是目前很好的作法 02/27 13:54

推 ChikanDesu 其實就是賭台股大盤這幾年根本不會年年漲10% 02/27 13:55

→ onekoni 不要爆倉就穩穩領11% 02/27 13:55

→ onekoni 對啊我一半資金放投等債就是賺平均就接受 02/27 13:56

→ onekoni 台股歷史平均13.5% 差不多了 02/27 13:56

→ ChikanDesu 套著配真舒服阿不小心解套了好像也不能怎樣XD 02/27 13:57

噓 klwei 又再教人開槓 02/27 13:57

→ ChikanDesu 我以為買股票都是成年人自己負責自己投資很難嗎 02/27 13:57

→ blacklight27 937+948 舒服，最近賣一些轉去銀行股 02/27 13:59

→ onekoni 買房子都敢開五倍槓了質押還好啦 02/27 14:00

→ onekoni 投等債就是套著配有機會做做價差沒壓力最差有債 02/27 14:00

→ onekoni 息 02/27 14:00

→ budaixi 質押債想短期套利砍最低很正常，板上都好幾個了， 02/27 14:00

→ budaixi 何況不出聲的。 02/27 14:00

→ onekoni 每個月債息進來就又活蹦亂跳了 02/27 14:01

→ budaixi https://i.imgur.com/pcgDgoz.jpeg 02/27 14:01

→ onekoni 砍的就是被影響了..理性計算跌了回買才好 02/27 14:02

→ onekoni 但債酸砲火超級兇扛不住很正常 02/27 14:04

推 limpt 要質押請衡量是否能承受跌幅不然穩穩領息就好 02/27 14:04

→ limpt 每個人承受壓力程度不同 02/27 14:05

→ olaerc23564 套著配會捨不得走一趟 02/27 14:06

→ olaerc23564 賺幾個月的債息適合跑一趟？ 24？ 02/27 14:07

推 kevinaa 現在bbb債到期利率到底那一檔最高 02/27 14:08

推 kevinaa 配最多是00725b 也回38了 02/27 14:09

→ onekoni 要看平均到期殖利率這項 02/27 14:10

→ onekoni https://i.imgur.com/kghAawk.jpeg 02/27 14:11

→ onekoni 937還有6 02/27 14:12

→ onekoni https://i.imgur.com/dpT35mi.jpeg 02/27 14:13

→ onekoni 725是5.94 02/27 14:13

推 kevinaa 謝拉最近都買00725b 02/27 14:15

→ ceritawa PTT太神奇了債酸文爆發都是最佳買點屢試不爽 02/27 14:19

→ ceritawa 不過這幾天TLT漲幅都比LQD大哪天兩個開始轉負向就 02/27 14:21

→ ceritawa 準備公債轉公司債了 02/27 14:21

推 hcwang1126 不要不信 02/27 14:24

→ olaerc23564 看配息的來源是債息或平準金有意義嗎 02/27 14:25

推 kevinaa 投等債其實配得債息很純了平準金只是時間差先給 02/27 14:27

→ onekoni 沒差就看平均到期殖利率至於他配出來或留在淨值 02/27 14:27

→ onekoni 都一樣 02/27 14:27

→ puyo 5%幹嘛不加碼 02/27 14:28

→ kevinaa 00937b上面到期利率就是有6% 02/27 14:28

→ onekoni 像948前陣子破發所以少配留淨值這段時間就漲得多 02/27 14:28

→ onekoni ETF配出來多少跟他固定領的債息無關 02/27 14:29

→ ceritawa 為了搶生意etf經理人會儘量配的跟長債殖利率差不多 02/27 14:31

→ ceritawa 吧公債etf時間拉長其實買哪張都差不多. 公司債可 02/27 14:31

→ ceritawa 能要研究一下持有公司還是有違約可能 02/27 14:31

→ onekoni 違約還好 etf分散風險危機時違約率不到2% 02/27 14:33

→ onekoni （指投資等級） 02/27 14:33

→ ceritawa 非投長期淨值減損蠻明顯的之前冰率大有帶看過美股 02/27 14:35

→ ceritawa JNK 02/27 14:35

→ olaerc23564 今天937還是折價特價中 02/27 14:37

→ ceritawa LQD是A B投等都有遇到事件比較會跟TLT反向可以抄 02/27 14:39

→ ceritawa 底 a投等的好像事件不太會跌不知道台灣哪張et 02/27 14:39

→ ceritawa f組成比較像LQD？ 02/27 14:39

→ onekoni 台灣好像都偏主體型分級很清楚 02/27 14:40

→ onekoni 要找一下 02/27 14:40

推 kevinaa 台灣新出都專門挑息最高bbb買吧美股債etf的息都沒 02/27 14:44

→ kevinaa 這麼多 02/27 14:44

推 cocomashow 台股美股債都買就好記得對沖分散風險債也有方 02/27 14:44

→ cocomashow 法100%對沖的 02/27 14:44

推 hcwang1126 台灣應該沒有要自組不過錢少的人應該沒差？ 02/27 15:00

推 budaixi 錢少定期買VT或VOO就好了，像原文買不到1張那種， 02/27 15:18

→ budaixi 買債要幹嘛？這樣講算債酸嗎== 02/27 15:18

→ onekoni 算中肯 500股的確不用買== 02/27 15:24

推 darren1013 00970b有跟到這波有爽到，預期殖利率6.4%西瓜翻身囉 02/27 17:29

噓 simcarddd 還有人信這咖？亂喊的到現在一個都沒發生 02/27 18:11

推 m810724 一直不明白，持債比重超過100%意思？是好還是壞 02/27 19:01

→ onekoni 超過100%代表正在換債沒有好壞 02/27 21:40

推 jimhall 賣出 02/28 01:06

推 mazu 還是買948b怕970後來烙賽 03/01 21:04