Re: [請益] 0050搭配00713?

作者onekoni (一貓人我的超人)

標題Re: [請益] 0050搭配00713?

時間Sat Feb 22 20:14:38 2025

（咬餌） 00713主要是用來槓桿質押的，原因是他低波動可以讓維持率比較安全，再來是他配息配出來拿去當再投資的金流也很方便。比方我用借貸+質押開了四倍槓桿 https://i.imgur.com/cvF5qqa.jpeg 從年初（1/15）至今報酬大概16%。（本金242萬獲利41萬）除卻個股投資的部位，80%的比例就是用713的配息回買投等債，再用質押放大配息回買。達成槓上加槓的效用，堆每個月收入來累積報酬，配息大概6萬/月，槓桿回買就是12萬。意思是每個月能多600左右的月收。（12張投債）另外00713也可以用來質押揹房貸買房。回到原來的問題，清流君有實測過： 0050 50% 00713 15% 中天期公債 35% 這樣子能貼近市場報酬波動又比較低，如果可以開到2倍槓桿，那就能得到很不錯的年化報酬率。不過清流君比較反對擇時，所以他的風險管理是以不擇時賣出長持再平衡的方式設計的。總之00713這種低波動就是用來槓的！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.154.50 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1740226480.A.A95.html ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 20:15:40 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 20:16:23 如果我沒個股投資的話波動度大概比0050低30-40%（漲跌都少）每天早上可以搭配閒聊AVAV叫 1/15封關報之後都只有配息回買了啊 https://i.imgur.com/VeZpJaB.jpeg （1/15當天這個投資組合）這個價格就是1/15當天11萬＞到今天52萬除了投等債配息了一次其他沒變化意思是你1/15當天收盤價到現在就是41左右裡面有12是個股漲幅扣去個股成本與獲利就是29/201=14.5% 本金另一部份跑去買房子了岔題這邊不談封關報有寫我一直都是喊買投等債@@ ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:00:43 https://i.imgur.com/oCwPGaw.jpeg ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:01:53 https://i.imgur.com/AHhsuiT.jpeg 去年表現好+不會出大差錯 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:09:36 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:14:36 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:16:00 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:20:11 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:21:01 @@ 但這邊有付出去房子的錢怎麼不見了我想一下你怎麼算的喔我懂了 463萬半年報之後買的房子 210萬去買了房子 253萬投在股票到了年末股票從253萬變242萬，當時淨損5.5%。 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:48:01 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:50:46 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 22:51:35 然後00713就是用來槓桿的這篇主要是說明這件事 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:00:07 頭款繳出去了應該要扣掉？ 7月選擇權爆賺當下直覺就是要買房子守住果然媽媽的話不會錯媽媽！ ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:03:43 年報有寫原因但這篇沒列房子啊 242萬就是我1/15開始股票部位的本金開了約4倍槓桿 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:05:19 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:06:26 其實是2023/08 125萬開局@@ https://moptt.tw/p/Stock.M.1691552083.A.A25 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:33:19 ※ 編輯: onekoni (101.12.154.50 臺灣), 02/22/2025 23:34:27 我的想法是3%以內的借貸不管是啥貸款=讓你提領長期金流用的，因為通膨會吃掉未來的錢，早點領出來再投資比較好。一方面避免通膨吃錢，二方面債務會被通膨吃，三來提早投資收益更大。 ※ 編輯: onekoni (101.12.149.29 臺灣), 02/23/2025 09:14:21 ※ 編輯: onekoni (101.12.149.29 臺灣), 02/23/2025 09:15:31 解說一下原理當你有多的金流比方說一個月3萬好了你可以拿100萬去定存用金流+定存+有的沒的當資產證明信貸100萬然後你就可以把金流提出來七年份了接下來你把定存拿去別的用途銀行也不知道更或是你拿去跟借出來的錢一起再投資再質押配息型產品以債養債金流又平白無故變出來了「擁有金流就擁有貸款，擁有貸款就擁有槓桿」 ※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:24:23 ※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:25:20 ※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:25:46 ※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/23/2025 17:32:35 是啊他績效我不求多好有個10%就心滿意足能長期扛住貸款槓桿就好！ ※ 編輯: onekoni (1.163.77.33 臺灣), 02/24/2025 01:27:47

推文 (185)

推 sdbb 先補血 02/22 20:29

推 gtaped05550 蛤 02/22 20:29

推 webberya 華爾街猜測川普想直接賴美債？換超長天期 02/22 20:31

推 ancientmoon 蜈蚣自強不息！ 02/22 20:32

推 zpeople0116 低波動？ 02/22 20:50

推 vincentman 樓上相對低波動 02/22 20:53

推 Sex5F 713蜈蚣想解套？ 02/22 21:04

推 ssarc 這個介面有今日損益和持股佔比，比投資先生的好真多 02/22 21:11

→ TIPPK 看今日損益好像有意義，又好像沒意義 02/22 21:16

推 on32 你不能把成本都用在1/15相對低點又不是大家買那天 02/22 21:16

→ on32 還有你台積電消失了鴻海當初還套很高呢 02/22 21:17

推 guowei616 正2蜈蚣-->713蜈蚣--> ？下次啥蜈蚣先說 02/22 21:19

推 on32 你半年報當初463W資產現在怎本金剩下240W+40W獲利 02/22 21:20

→ on32 資金少了一堆了 02/22 21:20

→ on32 我下半年也虧不少但你463->240? 資金跑哪 02/22 21:21

推 IanLi 帳調來調去就不用認真了，去關心策略就好 02/22 21:26

推 on32 你原本文章是買中信美債+元大美債現在卻是不同 02/22 21:28

→ on32 現在變成大華美債你都在短線交易別人要怎麼跟 02/22 21:29

→ on32 你的策略就被市場影響到了我也是過多交易損耗一堆 02/22 21:29

推 zick8932511 美債被拋棄了 02/22 21:30

→ on32 一次換股成本就有0.5%起跳能不能換正確都不見得 02/22 21:30

→ on32 713其實好好抱緊就很好了年畫超過10% 配合槓桿 02/22 21:30

→ on32 你裡面組合唯一沒動就是713 他才是真的低波動 02/22 21:31

→ on32 713目前距離去年最高點回測只差2% 算是不錯了 02/22 21:31

→ on32 台G跌被你換掉美債跌也沒被你換掉 02/22 21:32

→ pippen2002 超強!!你可以在拼兩年退休喔!! 02/22 21:35

→ b9513227 成本魔術師又在表演了 02/22 22:00

→ elfish123 蛤？ 02/22 22:01

推 link4517 為何最近一堆YT喊 all in 50??? 02/22 22:08

推 on32 我少看到你的年報剛有看了確實有交代台G換鴻海 02/22 22:21

→ on32 不過你本來推長期投資卻是都在做短線別人無法跟 02/22 22:21

→ on32 你可以中間賣掉在低買但別人跟單卻套住... 02/22 22:21

→ onekoni 跟單的要想清楚個股投資我一率都有警告不能亂跟這 02/22 22:23

→ onekoni 邊只是舉例 02/22 22:23

推 on32 你下半年股票應該要交代清楚只有-15W懷疑 02/22 22:23

→ on32 當然有200W去買房降低很多風險 02/22 22:24

→ onekoni 正二搶反彈那邊兵荒馬亂後面要記太複雜了 02/22 22:24

→ on32 你的美債也有換不就也很奇怪 02/22 22:24

→ onekoni 8/5股災那一段用了很多方法才凹單回來 02/22 22:25

→ onekoni 沒經驗心情很慌後面穩住要記錄也只能模糊記得 02/22 22:25

→ onekoni 9月多的鴻海開始的成本是確定的都有記錄 02/22 22:26

→ on32 看到你年報400% 是600W 房子算389W 股票211W 02/22 22:26

→ onekoni 至於美債（應該是投等債）大華或中信差不多我只是 02/22 22:27

→ onekoni 貪心+想雙週配 02/22 22:27

→ onekoni 總之股票部位1/15是242本金開局 02/22 22:28

推 on32 你半年報150->463W 獲利313W 02/22 22:31

推 on32 你的全年報寫150->413%->620W獲利包含房子389W 02/22 22:34

→ on32 你的全年股票620-389=231W 整年獲利 02/22 22:35

→ on32 上半年313W 全年剩下231W 股票下半年應該是-82W 02/22 22:35

推 m180 on大也太認真算別人的獲利 02/22 22:37

推 on32 本來就要算清楚他連房子都算進去根本失真 02/22 22:38

→ m180 one大的投資策略太麻煩不適合我隨性玩就好了 02/22 22:39

→ RedLover1009 市場如同開山路甩尾，甩得過拓海，甩不過填海 02/22 22:39

推 on32 one每個月都在調整非常困難市場怎樣就變怎樣 02/22 22:40

→ on32 one大的大方向是OK 但操作都是短線很多 02/22 22:40

→ m180 我其實連自己總資產都沒認真算過本來想做好廣義的 02/22 22:40

→ m180 股債平衡比例但實在麻煩後來都憑感覺意思到就好 02/22 22:40

→ on32 基本713+房子這兩個就是最穩其他搞543 太困難了 02/22 22:40

→ on32 現在沒有去年主升段行情了沒有那種5-10被槓桿賺翻 02/22 22:41

→ m180 我金條從我第一次在ptt提到都翻倍了 02/22 22:42

→ m180 713回本了但還沒開始賺 02/22 22:43

→ m180 這次有賺個5%我就要跑了實在不是個好工具不如中華 02/22 22:43

→ m180 買713時改選黃金存摺更好。黃金是硬資產 713是股票 02/22 22:45

推 ntnusleep 看不懂為什麼股票單押鴻海? 02/22 22:45

推 on32 金條1KG 280W樣子看你重量多少就知道了 02/22 22:45

→ on32 本來賭檯G+鴻海但鴻海蝶最深換股賭AI末升段 02/22 22:45

→ on32 713確實距離糕點不遠了至少放一放沒賠到 02/22 22:46

→ m180 我銀行最小型的保險櫃塞滿但是要扣除包裝和文件 02/22 22:46

→ m180 這樣大概有一千萬吧？ 02/22 22:46

→ on32 我自己跑去換別的都追高殺低亂搞 02/22 22:46

→ on32 估計應該是有1000起跳 02/22 22:47

→ m180 等我713獲利出場，再來請長老喝咖啡 02/22 22:47

推 on32 713上半年應該有填息行情下半年就沒這麼看好 02/22 22:50

→ on32 713上半年有電信股金融股統一所以應該會不錯 02/22 22:50

→ onekoni 713我都是抱著啦只是配息有時候跑去短操作 02/22 22:52

→ onekoni 713 75張的底一直在後半段主要是放棄期貨配息回買 02/22 22:53

→ onekoni 短線期貨沒膽子玩了 02/22 22:53

→ venusvirus 蜈蚣從轉進債之後就變成嵌合蟻了 02/22 22:54

→ onekoni https://i.imgur.com/xQcR2Tg.jpeg 02/22 22:55

→ bntimlin 其實就是短線期貨抽插裝長投，如果去槓桿應該完全被 02/22 22:55

→ bntimlin 無腦0050屌巴 02/22 22:55

→ onekoni 後半段摸索一陣子才確定策略確定後收益不錯 02/22 22:55

→ onekoni 不是 15%是沒有抽插的不要離題啦 02/22 22:56

→ onekoni 1/15到現在配息回買+質押就長這樣 02/22 22:56

→ m180 我如果只有幾千萬絕對不會買債歐印正二或50拼一下 02/22 22:56

→ m180 人生短暫遲早要走不用太保守 02/22 22:57

→ onekoni 我解決我的實際需求就好慢慢來@@ 02/22 22:58

→ onekoni 今年再這樣穩穩收入100-200就可以 02/22 22:58

→ onekoni 我要用錢的需求比較少現在就是怎麼保住然後永續 02/22 22:59

推 on32 下半年股票240W+210W投款+房子價差389W=839W 02/22 23:00

→ on32 839W/150W起始本金=459% 839-150=689W呢 02/22 23:01

推 ntnusleep 真的股災時，713也是會跌的 02/22 23:01

→ on32 那你下半年去買房子讓你少虧不少不錯 02/22 23:01

→ on32 713當然也會跌只是可能跌的少一點之類 02/22 23:02

→ on32 投資本來就有風險槓桿都要評估不然撐不住就認賠 02/22 23:02

→ venusvirus 房子那個可以這樣算嗎？不是還沒變成真正的資產？ 02/22 23:03

→ on32 one大自己喜歡這樣算就好反正自己資金自己最清楚 02/22 23:03

推 on32 後面要更新的話最好房子跟股票分開比較好 02/22 23:08

→ on32 可以寫房子價值多少+股票賺多少分開就好 02/22 23:08

推 venusvirus 推on32大的建議，買房算一個段落的獲利了結，和股 02/22 23:15

→ venusvirus 票分開看報酬會比較清楚。當然one大寫在一起的也很 02/22 23:15

→ venusvirus 好，比較像是個人整體的財務規劃，對多數社畜還是 02/22 23:15

→ venusvirus 有參考性的。 02/22 23:15

→ onekoni 下份半年報改進動產不動產分開 02/22 23:17

推 m180 歐印正二就對了不要怕只要信！ 02/22 23:18

→ venusvirus 股票組合+開槓->頭期款買房+房貸金流 02/22 23:18

→ onekoni 我還是想都計算畢竟房產之後還有增貸投資環節 02/22 23:18

→ onekoni 但下次半年報我動產跟不動產的分更清楚一點 02/22 23:18

推 on32 就用那240W去更新房子另外更新就好 02/22 23:19

→ onekoni 嗯就是242萬開局 1/15成本起算 02/22 23:20

推 m180 我ftx賠償金拿三筆50回台了賺20% 02/22 23:22

→ m180 https://i.imgur.com/ffSwqUF.jpeg 02/22 23:22

→ m180 所以說人要樂觀當初被笑結果我一樣笑到最後 02/22 23:23

→ onekoni 悲觀的人正確樂觀的人賺錢投資金律 02/22 23:23

→ m180 那時候我有跟另外一個大學好同學講ftx，ftx倒閉之 02/22 23:25

→ m180 後他看我的眼神變了，這三年也沒再傳早安圖給我， 02/22 23:25

→ m180 如今遲來的20%利息或許可以修復友誼 02/22 23:25

→ m180 超可怕，每次跟人家分享投資標的都會遇到這種驚心 02/22 23:26

→ m180 動魄的狀況，以後只要有人問我都一律說定存好了 02/22 23:26

推 m180 原來萬大242萬開局雖然辛苦但比較有樂趣就跟玩rp 02/22 23:32

→ m180 g遊戲一樣最好玩是初期資源不足努力的過程。我一 02/22 23:32

→ m180 億開局，感覺就少了點什麼樂趣 02/22 23:32

推 m180 冰綠大好像4000萬開局目前5000也是很厲害了 02/22 23:34

→ onekoni 資金大靈活很多 5%獲利就超過小資金多少了 02/22 23:36

→ onekoni 我也是有460萬之後靈活很多能大量借優質貸款來投 02/22 23:37

→ onekoni 資體會到大資金的好處 02/22 23:37

推 m180 那我要不要也去借？賺比較快 02/22 23:45

→ onekoni @@ 窩不知道沒有理財一億等級的經驗 02/22 23:52

→ onekoni 量級差太多 190大看著蒼蠅笑一下就好 02/22 23:52

→ onekoni 180 02/22 23:53

推 brucestyle 推on32 02/23 00:07

推 vendee 推策略大方向 02/23 00:56

推 AirLee 如果00713每年有10%獲利，那真的也超級穩了。如果 02/23 01:18

→ AirLee 現在投入500萬，20年後也有2000萬。 02/23 01:18

→ onekoni 他過去年化差不多就比0050差一點大概11 02/23 01:19

推 austar 好棒 02/23 07:21

推 carefri 風報比黃金比00713好，即使從2022年10月開始算也是 02/23 08:20

→ onekoni https://i.imgur.com/Z2OMOLj.jpeg 02/23 09:02

→ onekoni 黃金的風報比沒有比較好說實在 02/23 09:02

→ onekoni https://i.imgur.com/xb9y8ZQ.jpeg 02/23 09:04

→ onekoni 拉到成立至今差距更大 02/23 09:04

推 on32 股票市值990W 用240W現股+質押2.5倍好像開不到990W 02/23 09:04

→ on32 240+信貸+獲利+其他資金才有辦法990W 02/23 09:05

→ on32 至少要400W資金才能開到990W 2.5質押開N次 02/23 09:05

→ on32 所以240+40W獲利應該信貸100W或是還有另外資金投入 02/23 09:06

→ on32 或是你的股票是用期貨槓桿開出來的才有四倍 02/23 09:06

→ onekoni 是的本金信貸質押後金流再用貸款信貸出來再質押投 02/23 09:08

→ onekoni 入 02/23 09:08

→ onekoni 總之金流可以轉成貸款這樣 02/23 09:08

→ onekoni 但我沒有全轉考量到波動是開到4倍安全邊際 02/23 09:09

推 on32 one大你那個圖表要怎樣弄出來呢 713+黃金+0050 02/23 09:15

→ on32 同意信貸+房貸增貸+質押就是要拚 02/23 09:16

→ onekoni https://m.moneydj.com/e4.aspx?a=00713.tw 02/23 09:17

→ onekoni https://i.imgur.com/LSTAyz7.jpeg 02/23 09:17

→ onekoni 電腦版的網頁可以拉含息報酬看 02/23 09:18

→ onekoni 因為投等債缺點就是要提領13年以上用來信貸房貸剛 02/23 09:19

→ onekoni 好提早提領出來 02/23 09:19

→ onekoni https://i.imgur.com/XyNO2fr.jpeg 02/23 09:20

推 APC 股版的討論還是比較看得下去 02/23 10:35

→ APC 話說某某情人是消停了嗎？ 02/23 10:36

推 abc0922001 蜈蚣哥太神啦 02/23 12:18

推 appleye 辛苦on大了 02/23 13:36

推 APC 黃金可以當配置的一環。 02/23 13:53

→ APC 然後開高槓桿玩也很刺激 02/23 13:53

→ onekoni 黃金etf開槓成本應該不小 02/23 15:39

→ onekoni 黃金用來平緩波動不錯經典配比是15%左右能吃到分 02/23 15:40

→ onekoni 散的免費午餐 02/23 15:40

推 on32 還有一個問題就是當初文章說後面工程款要幾年後才給 02/23 16:02

→ on32 只有先付110W頭期款怎麼後來變成210W頭期款 02/23 16:03

→ on32 也就是半年左右已經給110+100=210W 房子頭期款 02/23 16:03

→ onekoni 那筆錢不能花啊拿去定存 02/23 16:27

→ onekoni 剩下100不能花的 02/23 16:28

→ onekoni 2026交屋沒三年以上投資不太穩 02/23 16:31

→ onekoni 但作為財力證明幫我貸款是有幫助 02/23 16:32

→ onekoni （已經付出去110 02/23 16:34

推 swicer 感謝長老啟發我用SSO+ BRK搭配舒服 02/23 17:09

推 godwarder 推一個貓大，713就是質押保底用，創造金流很可觀 02/23 18:24

推 biojo 現在也是713拿來當質押標的 2/3開工大跌當天直接質 02/23 21:56

→ biojo 押買一張正二 02/23 21:56

推 on32 感謝one大分享我也去拉7年2018-2025 50 713 56 02/23 22:40

→ on32 2018-2025 50(207%)>713(185%)>SP500(162%)>56 144% 02/23 22:41

→ on32 七年績效713贏過56+標普但小書0050 02/23 22:42

→ on32 713波動率又比較低所以很穩健 02/23 22:42

推 linoo315 on32大今年有回買713嗎 02/24 01:22

推 on32 有阿要買回來才行當初沒堅持錯誤阿 02/24 08:58