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作者afflic (afflic)
標題Re: [請益] 高股息勝過市值型
時間Thu Jan 23 14:37:24 2025
原文PTT 原始連結 ↗
看了這麼多篇，我覺得啦 還是有一個前提： 喜歡資本利得的就買市值型，喜歡現金流的就買高股息 如果這個前提沒有共識，那討論再多也沒用 因為雙方需求不同 不過如果真的想要兩全其美 那就買個有配息的市值型ETF吧(沒錯0050我就是在說你) 假設一個無敵倒楣鬼買在2022年初的最高點152 那他整個2022跟2023都很尷尬，看到一堆綠字還要賣股變現可能會懷疑人生甚至直接停損 不玩了 但還好0050有配息！至少可以滿足股息仔部分現金流的需求！ 只要這個無敵倒楣鬼能撐到2024年3月以後，那就是一片海闊天空啦 btw 用50%的正二+50%的高股息 既能複製0050的績效，又能領高股息的配息 感覺好像也不錯 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.128.133 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1737614246.A.282.html 這點倒是真的 資產夠大的人躺著領息就夠了 反之資產不足的人可能得靠市值型才能累積財富 有錢人可能直接買美債，連股息都看不上…… ※ 編輯: afflic (27.51.128.133 臺灣), 01/23/2025 18:48:21

推文 (213)

→ Leo4891 懶惰的買高股息 精打細算的買指數型 01/23 14:41
→ calmerrorans 買etf都懶惰 懶懶相輕 01/23 14:45
推 kill2400 兩個都買 沒問題 00713+0050 01/23 14:48
→ adort 買高股息的就想取代定存 2022那段綠字大概很多也 01/23 14:51
→ adort 撐不住 01/23 14:51
→ afflic 2022年股息仔的思維是：越跌我的殖利率越高！ 01/23 14:54
→ afflic 市值仔不知道怎麼想的就是? 天天接刀接的滿手血?? 01/23 14:54
推 alex5566 都買 通通買 01/23 14:55
推 myheartest 2022高股息會撐不過的話 改買市值就撐得過嗎 01/23 14:56
→ myheartest 這兩個投資策略根本不是這樣比較的 01/23 14:57
→ afflic 如果抱得住的話當然是市值型事後看來賺爆 01/23 14:59
→ afflic 但前提是要抱得住 01/23 14:59
推 coffee112 不要砍在最低點就好 01/23 15:00
→ afflic 如果知道低點在哪的話誰會砍在最低點 01/23 15:02
推 patrol 嗯，其實生活費的關係，市值是一定會砍最低...缺錢 01/23 15:08
→ patrol 你啥都得砍 01/23 15:08
→ patrol 假使你持股沒有現金流保護的話 01/23 15:08
推 WillTheWise 為了現金流選高股息本身就錯了 01/23 15:09
推 Fezico 定期定額丟都不看盤最穩啦... 01/23 15:11
→ ts012108 這篇邏輯也一樣錯了..市值型才能製造更多的現金流 01/23 15:11
→ ts012108 如果不會配息 那大哥你可以賣股自創現金流阿=.= 01/23 15:11
推 a94037501 沒現金留現金啊沒錢買股最虧 01/23 15:12
→ mazi 買市值型就好 喜歡現金流 就每年固定日賣固定趴數 01/23 15:12
→ mazi 當成配息 01/23 15:12
→ Fezico 今天都能定期定額丟不看盤，你買市值還是高股息都能 01/23 15:12
→ Fezico 有獲利。整天盯盤你買哪種也沒啥差了。 01/23 15:12
推 patrol 只有現金你怎麼知道要撐幾年？市值那時打對折 01/23 15:15
推 patrol 慘一點兩折都有可能 01/23 15:15
噓 rebel 誰要賣 一直假設市值型都會賣 就跟你說不賣一路滾 01/23 15:17
→ rebel 到30年後退休 什麼 你說退休還不是賣 那你要不要先 01/23 15:17
→ rebel 看看30年漲幅差異多大 搞不好我賣個幾百股就一年生 01/23 15:17
→ rebel 活費 而累積下來的可能百萬股了 01/23 15:17
推 patrol 嗯，那是資產不足的人的想法，資產足夠的都會拿現金 01/23 15:18
→ patrol 流，因為現在就可以退休了 01/23 15:18
→ Latizhate 正解就是領息的資產跟滾資本利得的都配置啊，看你愛 01/23 15:18
→ Latizhate 把錢放在裡面滾多久都行 01/23 15:18
→ patrol 所以這討論從一開始就不在同一個基準上，其實可以停 01/23 15:19
→ patrol 了，需要買啥就買啥 01/23 15:19
→ afflic 一直不賣，結果哪天發生意外…… 01/23 15:20
→ Fezico 也不用什麼意外，來個大熊市看盈利就受不了惹好不 01/23 15:21
推 a94037501 如果你需要在五年十年內動這筆本金那根本不應該拿 01/23 15:21
→ a94037501 來買股票 01/23 15:21
→ Latizhate 本來就是依需求配置，不用幫別人擔心他賺太少，你賺 01/23 15:22
→ Latizhate 得多恭喜你 01/23 15:22
→ Fezico 牛市太久是不是都忘了那個要死不活整天不知在幹嘛的 01/23 15:22
→ a94037501 高股息選股模式就是選一堆準備進衰退期的成熟產業 01/23 15:23
→ a94037501 殖利率最高 01/23 15:23
噓 rebel 笑死 那個檯面上資產足夠的大神會買高股息 你說看 01/23 15:24
→ rebel 看啊 難道郭董還需要現金流？要用錢股票質壓就好 01/23 15:24
推 patrol 應該不是說高股息，該說是”穩定的現金流標的” 01/23 15:24
→ rebel 不好意思 2022我在買市值型 2020融斷我也在買 誰跟 01/23 15:27
→ rebel 你熊市就賣掉 要說熊市就賣 板上應該是找的到2020 01/23 15:27
→ rebel 存股族崩潰賣股文章 裡面有市值型也有高股息仔 抱 01/23 15:27
→ rebel 不抱的住跟人才有關 跟抱什麼沒關 我都知道我抱的 01/23 15:27
→ rebel 住 不抱長期報酬高的 又不是傻了 01/23 15:27
→ afflic 抱得住那恭喜你啊，抱正二的現在應該爽歪歪 01/23 15:29
推 rebel 有錢人還不一定買美債 配置一些可能有 難道郭董財 01/23 15:30
→ rebel 富自由後就趕快轉去美債 難道首富馬斯克都買美債？ 01/23 15:30
→ afflic 股息就是讓抱不住的人有下檔保護而已 01/23 15:30
→ afflic 如果我有一百億，每年靠美債領五億我是滿足了啦 01/23 15:31
→ rebel 喔 我2022那波是該買正二沒錯 2020是6208 都被我定 01/23 15:31
→ rebel 義為廣義的市值型 01/23 15:31
推 hotdogmc 都買啊 01/23 15:34
→ rebel 所以是說抱不住才去買高股息？我坦白跟你講 如果是 01/23 15:34
→ rebel 你要問自己為什麼抱不住 這是最簡單的精進自己不 01/23 15:34
→ rebel 需要任何困難的學習 只要克服自己心魔 01/23 15:34
推 patrol 嗯，失業呢？你不想賣，但是生活會逼你賣 01/23 15:34
推 patrol 房租，生活費，借款利息一口氣壓上來，每次空頭就換 01/23 15:36
→ patrol 一批id就是這麼來的 01/23 15:36
→ coolsparrow 市值型配到後來比高股息多 01/23 15:36
推 rebel 買股票前要先準備好生活備用金 這每本投資理財基楚 01/23 15:39
→ rebel 書都有吧 我準備了含貸款 一年半的備用金 以台灣現 01/23 15:39
→ rebel 在缺工 尤其是科技業缺人下 一年半找工作綽綽有餘 01/23 15:39
→ rebel 如果你連這些都沒先準備好 你只是賭自己的人生 不 01/23 15:40
→ rebel 是投資 01/23 15:40
→ afflic 買高股息的好處就是不用管那麼多 01/23 15:45
推 noar 大家把我們債券型的放哪 01/23 15:47
推 patrol 哈，好懷念，那個生活備用金的概念哥當初也宣導過， 01/23 15:49
噓 rebel 我看不出來為什麼不用擔心阿 高股息不會跌嗎？股息 01/23 15:49
→ patrol 不過那個是給初階的，進階就是啥都有，現金流還可以 01/23 15:49
→ patrol cover生活費 01/23 15:49
→ rebel 不會減少嗎？會的話空頭 失業你為什麼不用擔心 而 01/23 15:49
→ rebel 市值型就要 空頭失業唯一不會變的叫現金 這就是為 01/23 15:49
→ rebel 什麼你該準備 備用金 其他剩的錢才是投資 01/23 15:49
→ rebel 我準備好備用金我就可以全力衝次長期報酬高的投資 01/23 15:52
→ rebel 為什麼還要在意現金流去買長期報酬低但有現金流的 01/23 15:52
→ rebel 商品？ 01/23 15:52
推 patrol 嗯，穩定的股息類股就是接近獨佔的生活類股，就自行 01/23 15:53
→ patrol 尋找吧，債卷已經是第三層保護了 01/23 15:53
→ calmerrorans 每個人投資觀念不同 即時享樂長期享受 有什麼好比 01/23 15:54
推 a94037501 高股息etf長榮聯電 01/23 15:54
→ rebel 你資產夠工作好 現金流是多到花不完 還要想辦法找 01/23 15:54
→ rebel 到足夠的投資機會去容納 我幹麼還要更多的現金流 01/23 15:54
→ rebel 自找麻煩 01/23 15:54
推 patrol 資產不足只能賭，可是資產足夠時需要的只是活在市場 01/23 15:56
→ patrol 上足夠久 01/23 15:56
→ patrol 不會因為黑天鵝倒地就可以了 01/23 15:56
推 patrol 嗯，資產足夠為什麼還要工作？ 01/23 15:58
→ rebel 假設郭董每年花一億 每年現金流三億 會多出兩億現 01/23 16:00
→ rebel 金 會留著現金嗎？不會 是想辦法在找地方投資兩億 01/23 16:00
→ rebel 我幹麻讓每年多出的現金流變五億 十億 還要煩惱往 01/23 16:00
→ rebel 那投資 我直接投資長期報酬高的 所有複利不配回來 01/23 16:00
→ rebel 繼續滾的商品不就好了 01/23 16:00
→ afflic 多出的兩億他去選總統丟水溝囉…… 01/23 16:04
→ rebel 因為在家很無聊 我離開過工作一年去休養我很清楚 01/23 16:04
→ rebel 台積聯發處長以上幾乎全都破億身家 這輩子不愁吃穿 01/23 16:04
→ rebel 這些人都要退了嗎 沒有 工作吵起架來凶的勒 那有 01/23 16:04
→ rebel 待退不幹的感覺 01/23 16:04
推 littlejackbr 2330+00713就是解答 01/23 16:04
→ afflic 話說一半正二一半56 01/23 16:05
→ afflic vs全部50 01/23 16:05
→ afflic 哪個比較好 01/23 16:05
噓 an5566 要現金流賣掉就好 01/23 16:07
推 IamTD 713+正2 完美 01/23 16:07
→ afflic 一半正二一半56 01/23 16:07
→ afflic 是不是績效可以跟50差不多 01/23 16:07
→ afflic 還可以領56的股息 01/23 16:07
推 patrol 鴻海也曾經是現金流標的阿，不再需要工作->需要現金 01/23 16:08
→ patrol 流，就這麼簡單 01/23 16:08
→ rebel 而且等你到了那水準就知道了 你說你有五千萬了 so? 01/23 16:09
→ rebel 你老闆破億還在幹 你處長破兩億還在幹 你副總破五 01/23 16:09
→ rebel 億還在幹 你身邊同事一堆也破五千全都在幹 除非你 01/23 16:09
→ rebel 有夢想要追 不然就繼續幹就好啦 整個同溫層都這樣 01/23 16:09
→ rebel 你不幹反而奇怪 01/23 16:09
→ afflic 人生還有很多目標可以追求，不是只有工作～ 01/23 16:10
推 rebel 科技業離開去追夢的也不少 像我這種就是沒其他事想 01/23 16:12
→ rebel 做的 那就繼續工作就好 你身邊的朋友全都還在工作 01/23 16:12
→ rebel 你平日一個人也無趣 01/23 16:12
→ rebel 你要退休了需要現金流轉高股息我不反對 你還在工作 01/23 16:14
→ rebel 現金流夠買高股息為了啥？有特殊因素就算了 只為了 01/23 16:14
→ rebel 要配息安心感那勸你多想想 01/23 16:14
→ afflic 多交些平日休假的朋友囉 01/23 16:15
推 kkmmking 兩個都買才是真正的風險分散 沒有人敢保證大盤未來 01/23 16:18
→ kkmmking 就是漲，日本股市演給你看過了 01/23 16:18
推 patrol 嗯，要扯到人生規劃就遠了，不過哥才不管別人怎麼想 01/23 16:19
→ patrol www 01/23 16:19
推 rebel 那你可以買美國 連美國都信不過你可以買全球 不過 01/23 16:20
→ rebel 結論都一樣 美國市值型報酬也贏過高股息 01/23 16:20
→ patrol 只是這現金流與市值之爭沒啥必要，反正就看需求買 01/23 16:21
推 patrol 即使是我川，之前也吃過三根熔斷，要捏住其實沒那麼 01/23 16:22
→ patrol 簡單 01/23 16:22
推 patrol 哥一大半屍體都在那時撿的，報酬率這東西其實隨時都 01/23 16:25
→ patrol 在變，比方哥就不信阿共突然登陸你還捏的住XD 01/23 16:25
推 fakejoker 好無聊 人家覺得少賺但能安心放 那也很好不是嗎... 01/23 16:26
→ patrol 債卷就是這個的第三層保護，因為其他的就沒救了 01/23 16:27
推 Fezico 每個人都有自己適合的方法，你覺得好就繼續執行。覺 01/23 16:27
→ Fezico 得不好就持續修正，哪有那麼多問題 01/23 16:27
→ fakejoker 在股市中 能找到自己賺錢的方式都是高手 01/23 16:28
→ rebel 你說的沒錯 問題是需求 現在一堆人買高股息是真的 01/23 16:31
→ rebel 有現金流的需求嗎 最少還在工作的有一大半應該不是 01/23 16:31
→ rebel 是為了配息的安心而已 01/23 16:31
→ rebel 人要面對自己 你如果清楚自己不需要現金流 只是為 01/23 16:34
→ rebel 了安心感買高股息那也可以 每個人適合的不一樣 但 01/23 16:34
→ rebel 就不要酸葡萄買市值型的就會抱不住 01/23 16:34
→ kenwillians 00940現在不也是接的滿手血 買市值型每個月1號自己 01/23 16:35
→ kenwillians 賣總額5%月月配 而且兩天就拿到錢 還不用被投信扣 01/23 16:35
→ kenwillians 著一個月 選我正解 01/23 16:35
推 hectorbibby 樓上你管人家需不需要現金流，海邊你有管喔？cc 01/23 16:36
→ Fezico 抱不住的你買哪一種都一樣啦，定期定額不要看盤穩 01/23 16:39
→ rebel 我就說要面對自己阿 缺不缺現金流你自己清楚 明明 01/23 16:39
→ rebel 不缺要說缺我也只能相信 不過正常工作的人頂多有點 01/23 16:39
→ rebel 緊 應該是不致於到缺 01/23 16:39
推 BPineApple 一個自己想賣就賣 01/23 16:40
→ BPineApple 一個自己不想賣但別人還是會幫你賣 01/23 16:40
→ BPineApple 配多少還是別人幫你決定的 01/23 16:41
→ BPineApple 今年配1元 明年配0.1 真的很安心 01/23 16:41
→ BPineApple 最老牌的0056甚至有不配息過 01/23 16:43
→ BPineApple 沒配息那年你是不是也要賣股 01/23 16:43
推 BPineApple 你可以假設市值砍在最低 01/23 16:44
→ BPineApple 我也可以假設高股息那年不配息 01/23 16:44
推 abc0922001 股價砍半，股息也砍半的話，值利率是不變的喔 01/23 16:48
→ kinki5566 需要現金流的一律推美債或投等債 01/23 16:49
推 miku5566 需要現金流我只推定存跟租房給工程師 每個月吸血真 01/23 17:12
→ miku5566 舒服 01/23 17:12
推 bbignose 會有人說搞不好明天死了 01/23 17:17
推 miku5566 30歲辛苦每個月存一點0050，為了75歲退休還可以活的 01/23 17:25
→ miku5566 有點尊嚴結果35歲過馬路被大學長撞死，計畫一大堆就 01/23 17:25
→ miku5566 是沒有想到提高本業收入 01/23 17:25
→ Kobe5210 何必這麼繞舌，不就是會配息且有題材的成長股啊～X 01/23 17:33
→ Kobe5210 D 01/23 17:33
→ Kobe5210 股利跟價差是一起賺的，你們被ETF發行商的話題流量 01/23 17:33
→ Kobe5210 給限制住思考了，戰來戰去，在那邊吵高股息跟市值 01/23 17:33
→ Kobe5210 成長好像只能選擇一個來賺，實際上根本就不是XD 01/23 17:33
→ milk830122 現在環境想認真討論的根本沒多少 都是先貼標籤二分 01/23 17:38
→ milk830122 法開始打 01/23 17:38
→ ersfw4418 不懂幫配息幹嘛…要現金就自己賣 01/23 17:42
噓 LiamTiger 憑什麼覺得熊市配息就會好？ 01/23 18:00
→ LiamTiger 除非你喜歡配息配到本金，那我沒意見 01/23 18:00
→ LiamTiger 但正常來說配息就來自公司盈餘，景氣爛了哪來的盈 01/23 18:01
→ LiamTiger 餘分給你？ 01/23 18:01
推 budaixi 30歲每月存1萬，8%年化，10年後就多少了，何況臺灣 01/23 18:02
→ budaixi 低學歷高薪水的工作還不少，房板之前就有討論這話 01/23 18:02
→ budaixi 題了，大多人是能力差年輕時又不做累的工作累積資 01/23 18:02
→ budaixi 產，當底層剛好而已。 01/23 18:02
推 ChikanDesu 股價砍半 配息可能砍個40% 殖利率也會變高 但這不是 01/23 18:28
→ ChikanDesu 喪事喜辦嗎 笑死 01/23 18:28
→ afflic 50%正二+50%高股息，選我正解 01/23 18:38
推 billeric 都買就好了 01/23 18:47
→ fish813 0050笑0056 VOO笑0050 VT笑VOO 結論 安心最重要 01/23 20:18
推 Matt2022 可能抱不到除息就賣了 01/23 20:27
推 coffee112 只要不要歐印 設定好退路資金 應該就捏得住吧?! 01/23 21:46
推 bjqs0827 713+2330舒服 01/23 23:03
噓 ShengNTU 看到現在真的頭痛 配息都稱為現金流？ 01/24 00:41
→ ShengNTU 說白了 配息就是強迫幫你賣股票 並沒有賺錢好嗎 01/24 00:41
→ ShengNTU 不挑成長多的賣 竟然挑起伏不大的高股息來賣？ 01/24 00:41
→ afflic 看到現在真的頭痛，配息只是公司分配獲利給股東而已 01/24 01:18
推 j0987 存 01/24 05:56
→ binshen1 原po 是假設市場不好時股利不會降吧，但實務上高股 01/24 11:30
→ binshen1 息股利在環境不好時也會降啊…更何況現在一堆牛市降 01/24 11:30
→ binshen1 股息的..，高股息在熊市跌幅也不見得比市值型低，原 01/24 11:30
→ binshen1 po 一直推文推高股息邏輯很怪 01/24 11:30
→ afflic 沒說股利不會降啊，但還是會發啊 01/24 18:12
→ afflic 發多發少的問題而已 01/24 18:12
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