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作者WusoAiwen (卡撐賽勒棍)
標題Re: [心得] 債蛙畢業，長天期美債
時間Tue Jan 7 21:17:15 2025
原文PTT 原始連結 ↗
也許現在畢業是對的，今年美國有30年債要發， 這麼高的利率，美國只能發更多新債來還舊債， 錢只會越來越不值錢，以後高利率就常態化了！ 現在真的不一樣了，以前資訊不發達 美債也許是送分題，時至今日變成送命題了！ 川投控上任結束烏俄跟中東戰爭的話， 股市搞不好現在還在低點,未來再噴一波。 最後還是老話一句...... 99美債，對折救我QQ ※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言 : ※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言： : : 質押債蛙今天正式畢業了 : : 去年四月把正二拿去質押買美債 : : 今天接獲元大證金業務通知正二質押利率從原本2.88%升到3.92% : : 所以決定從債蛙畢業了 : : 反指標就看這次了! : : 這次會把美債全數賣掉後把正二贖回 : : 後續大約100初頭萬的現金配置還要思考 : : 可能會像皓哥拿來當作15%的現金配置 : : 也就是說把美債避險部位換成現金避險 : : 結論就是我是韭菜 : : 總損益-98712 : : 利息94065、已實現損益+329932、未實現損益-334579 : : 曾經有非常好的獲利，感謝美債讓我上了一課，下台一鞠躬，而且K10跑得很累耶XD : : 元大證金我們下個藍燈見囉 我先畢業了QQ : : 成交圖 : : https://imgur.com/lYCEx9F : : 2025/1/1至今績效，看來今年以來美債-117500要跟我到年底了 : : https://imgur.com/m7MZ57D : : 做個記錄吧 順便造福一下繼續奮鬥的債蛙們! 2025年加油! : : 有點想把錢拿去加碼乙太幣 不知道要不要沖個冷水澡.. : 元大證金網頁 : https://imgur.com/dsT5cny : 本韭統一回覆股版帥哥美女 : : 1.本韭美債都買原型，沒有買過美債正二。 : 2.本韭正二只買過00631L&00675L，可參考2023年年報。 : 3.質押利率3.92%是加權正二的利率，美債利率還是2.88% : 4.第一筆美債最早是從2023/8開始，持有美債時間最長近一年半 : 5.美債一律都質押到底(約2.5倍槓桿)，加權正二只質押借出當時市值的50%，僅押一次， : 但是借出後買的美債一樣質押到底，有兩個30萬被我最後借出來拿去買比特幣了，8-10月 : 也賣過90張美債及所以債息都是歐印比特幣乙太幣艾達幣。 : 6.美債質押買正二會更穩沒錯，但是我正二很早就買好8成倉位，美債是持續買了一年到 : 去年七月才買滿，而且質押是後來陸續逢低抄底才使用的，非本意，策略本來就是會滾動 : 式調整。 : 7.有考慮過只賣可贖回正二金額的美債，但是這樣美債又覺得太少張，配息有點無感，所 : 以本韭決定重新投胎做人了。 : 8.本韭在美債上花的時間心力絕對是比加權正二、比特幣乙太幣多上數倍的，無須懷疑本 : 韭真債蛙的含金量，本韭在降息前是每場FOMC、CPI、PPI、初領各種數據都會追蹤。 : 9.本韭一日為債蛙終身為債蛙，絕不會背棄債蛙成為債酸的，債蛙的苦我懂。 : 10.的確是抱了一座山最高獲利到100萬，前面有文章說怎樣讓人最難受，這種狀況有入列 : 吧?但是我覺得這就是人森阿~ : 11.新年快樂!祝大家2025年賺大錢!! 償還所有質押借款後剩餘111萬，哪邊還可以搞事的 ， : 大家有沒有什麼建議，感謝。 : 可以參考本韭年報 : : 2024年年報傳送門 : https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1735695213.A.EFB : 2023年年報傳送門 : https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1703859813.A.992 ---- Sent from BePTT on my Xiaomi 2112123AG -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.172.249.237 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.cc/bbs/Stock/M.1736255837.A.2D6.html

推文 (203)

→ Kobe5210 不是資訊發不發達的問題 01/07 21:18
推 y9111116 我把我對折 01/07 21:18
推 Waitaha 哲哲今天不提美債了 反而股市全力作多 預測3萬點 01/07 21:20
推 junior020486 對折預測三萬點，差不多要跑了XD 01/07 21:21
推 ab4daa 丸 01/07 21:22
推 seanlydia 99美債995 01/07 21:23
→ junior020486 其實我比較想看對折停損美債買股，吹3萬點然後套住 01/07 21:23
→ junior020486 XD 01/07 21:23
→ junior020486 股債雙巴 01/07 21:23
推 Crushredkiss 連透支長都不敢提美債 真的差不多該漲了 01/07 21:24
→ junior020486 透支長感覺會在25000的時候停損美債滿倉進去0050然 01/07 21:25
→ junior020486 後套住 01/07 21:25
推 spa41260 美債滾雪球越滾越大，就算高殖利率也必須繼續發債 01/07 21:26
→ spa41260 來還，發到後來沒人買就只能美國自己掏錢買了 01/07 21:26
推 CMPunk 哲哲不繼續無限攤平了喔？ 01/07 21:27
推 junior020486 不會沒人買，有夠高的殖利率就會有人買，你想想台 01/07 21:28
→ junior020486 灣政府公債殖利率那麼低都有人買了 01/07 21:28
推 chinaeatshit 川普都要上任了 印鈔機早就熱機熱好了 01/07 21:28
→ chinaeatshit 未來美債基準利率大概就是5% 01/07 21:29
→ chinaeatshit 如果把臭鮑弄掉 少了聯準會靠北 6%8%也不是夢想 01/07 21:29
推 junior020486 其實QT停掉，殖利率就會掉了 01/07 21:29
→ junior020486 聯準會一次可以吃下超多美債 01/07 21:30
推 ze810125 賣美債順便拋磚引玉當個反指標 年底再來看我是不是 01/07 21:31
→ ze810125 希望印鈔機快準備好 我很期待 01/07 21:32
推 EricKuoKuo 推樓上，重點是QT什麼時後結束 01/07 21:32
推 oyaji5566 日本公債幾乎0利息都有人買了 01/07 21:33
→ pwseki206 QT結束...如果美國CPI暴衝回7%你叫川普怎麼辦咧 01/07 21:33
推 spa41260 今天有美債10年期拍賣，看標售到的殖利率就知道有 01/07 21:34
→ spa41260 沒有人買了 01/07 21:34
推 chinaeatshit 川普:那就挖石油到處開戰啊 01/07 21:34
推 junior020486 QT結束，當然是政府要先減少財政支出，讓失業率跑 01/07 21:35
→ junior020486 出來，失業率跑出來，通膨就下去了 01/07 21:35
→ junior020486 開採便宜的能源，烏俄戰爭結束掉，通膨就自己下去 01/07 21:36
→ junior020486 了 01/07 21:36
→ junior020486 其實美國人靠背通膨真的是假議題，對西台灣關稅降 01/07 21:37
→ junior020486 低，讓西台灣輸出通縮，然後頁岩油開挖起來就可以 01/07 21:37
→ junior020486 了 01/07 21:37
→ junior020486 民主黨全部反向操作，然後靠背通膨 01/07 21:37
推 jaricho 同事小白三個月前開戶 第一張就是買國泰20年美債 說 01/07 21:38
→ jaricho 是營業員推薦的 XD 周遭同事大概8成比例都有買美債 01/07 21:38
→ jaricho 普及率好高啊 大家都變成美債專家？ 01/07 21:38
推 dennis50253 誰麼時候債蛙才能一吐怨氣 01/07 21:39
推 zhi5566 因為降息 所以吸了一堆債蛙 但最近美元利率長期會在 01/07 21:39
→ WusoAiwen QT不是減少而已？有說什麼時後要停嗎？ 01/07 21:40
→ zhi5566 3%~4% 所以一年大概降個一碼 01/07 21:40
推 Kobe5210 就觀察美國什麼時候才會節制發債啊～沒有的話，套 01/07 21:41
→ Kobe5210 句巴菲特講的句型： 01/07 21:41
→ Kobe5210 美債，一分鐘都不該持有 01/07 21:41
推 zpeople0116 美國怎麼可能怕通膨，轉移給亞洲就好了 01/07 21:41
→ Kobe5210 更正： 01/07 21:41
→ Kobe5210 美債ETF，一分鐘都不該持有 01/07 21:41
推 spa41260 供給量太多，要像日本，那就是國家自己印鈔票拿去 01/07 21:42
→ spa41260 買債，但美國現在QT反而是在拋售美債 01/07 21:42
推 zhi5566 台股無腦不敗組合 0050+00757 就是當房貸繳就對了 01/07 21:43
→ zpeople0116 安啦，日本渡邊太太會接的 01/07 21:43
推 vincent0911x 送命題~~~ 01/07 21:44
推 f204137 巴菲特說過美債不該持有...? 他短債部位比FED還高耶 01/07 21:44
推 bbignose 買一點短債就好，BOXX研究一下，當現金用 01/07 21:44
→ bbignose 0052+00757更純 01/07 21:44
→ f204137 https://reurl.cc/26aaqn 老人家 只持短債 01/07 21:44
→ zhi5566 聽巴菲特 就直接買BRK就好了 01/07 21:45
推 mcgrady12336 https://reurl.cc/yDOO3a 巴爺美短債比聯準會還多 01/07 21:47
→ mcgrady12336 ，還美債一分鍾不該持有咧 01/07 21:47
推 spa41260 其實現在美債有點像當年歐債危機，差別就是美元還 01/07 21:47
→ spa41260 能勒索全世界 01/07 21:47
推 mcgrady12336 高齡化時代高利率常態化，年輕人都可以全躺平了， 01/07 21:51
→ mcgrady12336 你阿公阿媽的資產利息都比你工作錢還多 01/07 21:51
推 chinaeatshit 韭菜巴:天天喝可口可喝不會得糖尿病還可以呷百二 01/07 21:54
→ chinaeatshit 樂 01/07 21:55
推 patrol 嗯，錢不值錢，那房貸利率應該可以上4了吧？ 01/07 21:59
推 nocash 2025年最大的風險就是當債蛙 01/07 22:00
推 patrol 不如說政府撐的住這個利率，因為反正他可以課你稅， 01/07 22:01
→ patrol 可是韭菜不一定撐的住啊 01/07 22:01
→ rammstein QT快要停了，機構預測Q1Q2就會因流動性不足收手 01/07 22:02
→ bob120400 哲哲真的吹台股3萬？我想跑了 01/07 22:02
推 Waitaha 哲哲說改變看法了 今年2萬8~3萬 空頭機率不到10% 01/07 22:05
推 junior020486 對折真的反指標XD 2萬8到3萬 01/07 22:08
→ bob120400 沒空頭他今天還在那裡叫大家美債拉回就要做多... 01/07 22:09
推 j0588 上一次美長債殖利率到5% 是在2007年 後來發生什麼事 01/07 22:09
→ j0588 大家都知道 01/07 22:09
→ junior020486 沒空頭買美債，他到底說什麼XD 會2萬8到3萬，他現 01/07 22:10
→ junior020486 在應該停損美債全部換0050 01/07 22:10
→ bob120400 就覺得很矛盾.. 01/07 22:11
推 f204137 看好28K到30K 他怎麼不停損美債 買0050? 很有趣啊 01/07 22:13
→ f204137 拿自己的錢 做法就不同了 01/07 22:14
→ timidwei 快笑死 看好台股3萬 結果自己買美債XD 01/07 22:17
推 wheat1130 搞不好已經換了，只是沒說XD 01/07 22:20
推 gest7240 沒這麼韭吧 他美債賠一堆還在降息時停損 套著配比 01/07 22:22
→ gest7240 較實在 01/07 22:22
噓 loopdiuretic 資訊發達跟送分送命有關？ 01/07 22:22
→ yiersan 感覺折折快停損美債了 可能借不少錢買的 最近他有 01/07 22:23
→ yiersan 點慌 01/07 22:23
→ yiersan 最近他說部分用借的 01/07 22:23
推 Kevinsa 看好上3萬，那他美債要怎麼賺2千萬出場 01/07 22:26
推 kg6hr8te10 所以趕快搞個訂閱制出來哈哈 01/07 22:26
→ Kevinsa 整天畫大餅 01/07 22:27
推 junior020486 他不是說美債沒33.81就出掉，他下台一鞠躬不當分析 01/07 22:27
→ junior020486 師 01/07 22:27
→ Kobe5210 我是說按照他講那句名言的邏輯，沒看到持有的理由 01/07 22:27
→ Kobe5210 就別碰啊。 01/07 22:27
→ Kobe5210 過去2年持有美債的理由被市場打臉是錯的還不認，那 01/07 22:27
→ Kobe5210 就不會進步 01/07 22:27
→ Kobe5210 而且你都貼出來是短債了，一堆人聽網紅投顧買的是 01/07 22:27
→ Kobe5210 長債好嗎～ 01/07 22:27
推 handsomecat3 長天期美債解除倒掛，將來回歸均值應該到6%吧 01/07 22:27
→ avmm9898 美債已經失控了 以後就算利率不動 價格也會越來越 01/07 22:27
→ avmm9898 低 01/07 22:27
推 fatb 因為一堆人都是第一次買美債然後跟人說很穩定 01/07 22:28
→ junior020486 解除倒掛，應該長期5%左右 01/07 22:28
→ fatb 之前那次沒跟 有警覺的大戶都跑了 01/07 22:29
推 handsomecat3 解除倒掛是5%，但還沒回歸歷史均值 01/07 22:29
→ junior020486 等他停損換過去0050大概就是走空套爛，最後繼續嘴 01/07 22:29
→ junior020486 硬 01/07 22:29
→ junior020486 歷史均值也很難到6% 01/07 22:30
→ handsomecat3 上次看同學會達人勸世說什麼長天期美債30年歷史均值 01/07 22:30
→ handsomecat3 有到6%的危險性 01/07 22:30
→ bob120400 5%是10年還是20年的 01/07 22:30
→ junior020486 tlt這個價格真的是這N年來前幾低的 01/07 22:31
→ junior020486 其實還是要看川普怎麼搞，通膨不打下來，這個殖利 01/07 22:32
→ junior020486 率他要怎麼施政 01/07 22:32
推 yousking https://imgur.com/ua0bldn 01/07 22:32
→ yousking TLT資金規模兩個多月減了六分之一...賣壓這麼重 01/07 22:33
→ yousking 跌很正常啦...抄底就對了XD 01/07 22:33
推 junior020486 敗燈感覺挖坑給川普跳 01/07 22:33
推 stocktonty 2022年也是破40年紀錄的大通膨 01/07 22:33
→ junior020486 會大通膨就是對外加關稅，對內大撒幣 01/07 22:35
→ yousking 外面八大長老公布了，長老買多少債了 01/07 22:35
→ stocktonty 上一次通膨這麼嚴重連七年級都還沒出生 01/07 22:35
→ jingbaby77 https://i.imgur.com/nd83u13.jpeg 01/07 22:35
→ yousking 免驚好嗎？沒開槓桿，套著等起風就對了 01/07 22:35
→ junior020486 撙節一下，撒幣政策關起來，忍受一下暫時性的衰退 01/07 22:35
→ junior020486 ，才有救 01/07 22:35
→ junior020486 對折好像真的很急XD 01/07 22:37
→ junior020486 會員看到他美債操作成這樣應該不會續費 01/07 22:38
推 g0t24568 QT六月才會結束 01/07 22:39
推 yousking 對折因為是投顧，他要對會員交代 01/07 22:39
→ yousking 他急很正常，一般投資者沒開槓領配息跟吸毒一樣 01/07 22:40
→ yousking 我想不到停損的意義在哪XD 01/07 22:40
推 OneDianHwen 請大….家…踏著…我的血..前……（斷氣） 01/07 22:43
推 junior020486 他如果0050再高點進去套，會員應該跑光了，現在大 01/07 22:43
→ junior020486 家都是去當免費仔看哲女郎 01/07 22:43
推 jingbaby77 現股正2默默路過 不停損也不攤吧~ 01/07 22:44
推 jaricho 相信折折 01/07 22:44
推 yousking 倒是不用相信哲哲XDD，相信配息就好XD 01/07 22:49
→ yousking 穩穩的現金流，免工作/免輪班，在家躺著錢從天上來 01/07 22:50
推 junior020486 這個殖利率適合退休族群，去買來配息 01/07 22:54
→ junior020486 資金量體大的也可以買來配息 01/07 22:54
推 junior020486 有些老人亂搞錢也是被詐騙光 01/07 22:55
推 q09701023 殖利率5%而已停損全買台積今年笑呵呵 01/07 22:56
推 yousking 玩股票比的是氣長好嗎...不是哪邊高追哪邊XDD 01/07 22:59
→ yousking 你2024魏哲家質押的時候你有跟進嗎XD 01/07 22:59
→ yousking 逝者已矣，過去不可追，看2025了XD 01/07 23:00
推 EddieWuRJJ 大盤不預設高點 噴 01/07 23:01
→ joe10291 大家都只注意到美債的殖利率,不買它是因為匯率問題 01/07 23:27
噓 oxox69420 可以買了 01/07 23:27
→ joe10291 很有可能會賺了利率賠了匯差,所以它並不是穩賺的 01/07 23:28
→ joe10291 真的要放20年,長期投資賺那一丁點不如投資大盤 01/07 23:30
推 zpf2005 https://i.imgur.com/J1msFSg.jpeg 01/07 23:41
推 handsomecat3 這個美債20年到5%感覺也還不能出手，不是開玩笑的 01/08 00:00
推 herikocat 對折有急？ 他不是身家很多 而且對美債信心滿滿嗎 01/08 00:12
→ orangesabc 我覺得投資的時機差不多到了 01/08 00:18
推 RaiGend0519 現在進場不怕20號被搞嗎？ 01/08 00:19
→ kanehhh 跟折折買0050現在覺得幸福 01/08 00:40
噓 myheartest 你的經濟學還來得及重修嗎 是說… 早點畢業早點解 01/08 00:48
→ myheartest 脫也好啦 01/08 00:48
噓 myheartest 你根本不知道自己在幹嘛吧 01/08 00:50
→ myheartest 高利率 所以要發更多債 什麼鬼邏輯 你是不是也都看 01/08 00:51
→ myheartest 新聞買股票呀 很多記者根本東拼西湊在亂寫捏^^ 01/08 00:51
推 fantasyscure 美國經濟基本面穩定 買美債挖洞給自己跳幹嘛？ 01/08 03:04
→ daniel6412 真的好想看這幾年的少中老股神摔到爬不起來 ，嘻嘻 01/08 03:18
推 allen1988 巴菲特買的是短債，而不是這蠢蛋買掛20年標題的30 01/08 03:49
→ allen1988 年超長債，嘻嘻 01/08 03:49
推 allen1988 *蠢蛋分析師推薦的長債ETF 01/08 03:53
推 dosiris 總經分析沒有考慮到美債的規模和利息負擔 01/08 04:18
→ ookimoo 我是4趴開始往下空的到3.7的，一堆人還說不放手直 01/08 04:32
→ ookimoo 到3趴到手，非常有趣 01/08 04:32
→ ookimoo 理財型房貸？哈 這害的人少說有萬人了吧 01/08 04:34
→ bndan 一堆推文講真的扯 美利率不動 美債越來越低 這代表 01/08 05:12
→ bndan 發債量「必須」越來越高（因果關係搞清楚） 而且同 01/08 05:12
→ bndan 時要付的利息爆增 這變常態代表兩種可能 1.全球去 01/08 05:12
→ bndan 美金化成功 2.經濟卡住甚至爆炸 1就不用說了 美金回 01/08 05:12
→ bndan 歸美國自己用 那美債的價值直接躺平跟歐債一樣 盈 01/08 05:12
→ bndan 虧自負但有點buff （像台日中韓 這種是完全沒buff 01/08 05:12
→ bndan 的 普通） 2的話 主要原因就是借錢太貴 沒錢借還想 01/08 05:12
→ bndan 擴增？ 台g 這波從5-600到1100 就是「預期」擴增的 01/08 05:12
→ bndan 情況 沒辦法借錢=沒辦法擴增=股市難漲=經濟要爆了 01/08 05:12
→ bndan 所以說美債「利率」直接影響經濟 同時美債又直接與 01/08 05:12
→ bndan 美金連動（美國不管債 美金能沒事？ 想啥呢 ==） 01/08 05:12
推 kkchen 台灣的銀行與壽險買了一堆美債，台灣會出現金融危 01/08 06:26
→ kkchen 機嗎？ 01/08 06:26
推 abc55643 股債雙崩 01/08 06:31
推 mcgrady12336 一堆人覺得美債炸跟自己沒關，美債=美國政府信用= 01/08 06:53
→ mcgrady12336 美金，台積鴻海連發賺的是人頭票膩？ 01/08 06:53
推 ze810125 所以我說我即使畢業了也不會變債酸 畢竟債殖利率真 01/08 07:23
→ ze810125 的繼續噴 股市不會好 01/08 07:23
推 rahim 台灣持有美債最多的叫央行，幾千億美元的部位 01/08 09:00
→ rahim 壽險跟銀行買的部位以公司債佔比較大 01/08 09:00
→ zhi5566 現在不能說套著配 要說套套配 因為真的套蠻慘 01/08 09:10
推 ze810125 套套配感覺很瑟 01/08 11:30
→ vampirelin 無限發債，簡直無敵啊 01/08 11:50
推 ze810125 根本永動機阿 太期待川普時代到來了 01/08 11:55
推 billionaire https://i.imgur.com/94hrN97.jpeg 01/08 12:47
推 wade811007 你是對的 深不見底 01/08 13:39
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