年化報酬率怎麼算？
至今還是不太了解
以下用一個案例跟大家請益
假定
2023年最後一個交易日持股市值為100萬元
2024年最後一個交易日持股市值為105萬元
2024年共領股利5萬元，已實現獲利3萬元
那麼我採用的計算方法是
(期末市值-期初市值+股利+已實現獲利)/期初市值*100%
因此可以得到
(105萬-100萬+5萬+3萬)/100萬*100%=13%
年化報酬率為13%這樣正確嗎？
(被大盤打趴在地上啊啊啊啊啊啊)
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喜迎2025 台股25000
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推文 (85)
推
Gipmydanger
簡單算這樣可以啦，要統計就IRR XIRR，不過也沒必
12/29 13:17
→
Gipmydanger
要。然後這還是快樂表，算上閒置資金你會被大盤屌
12/29 13:17
→
Gipmydanger
打的更慘。
12/29 13:17
推
a069275235
拿總資產去算XIRR吧…
12/29 13:26
推
wen12305
隨便你怎麼算，你自己覺得合理就好
12/29 13:27
→
wen12305
又不是要做財報給股東看的，誰管你怎麼算
12/29 13:27
→
a069275235
然後你的例子裡 已獲利 那筆只算到 獲利 沒算到本金
12/29 13:28
推
JohnGalt
根本不用分股利, 已實現獲利什麼的
12/29 13:28
→
JohnGalt
期末總資產價值/期初總資產價值 - 1
12/29 13:28
→
JohnGalt
你有不同時間額外資金投入的話, 可以再細算IRR
12/29 13:29
→
JohnGalt
我個人是不管, 直接都當作年初就投入
12/29 13:30
→
JohnGalt
算一個保守的報酬率
12/29 13:30
推
toko6290
推樓上，不過我是取年初年末平均成本當分母
12/29 13:35
推
art216169
看起來是5%
12/29 13:37
推
Kobe5210
按你的描述，如果你今年沒有新投入資金，你今年的
12/29 13:38
→
Kobe5210
報酬率就是
12/29 13:38
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Kobe5210
[(105+5+3)-100]/100=13%沒錯
12/29 13:38
→
iucj2457
有賺錢，簡單計算即可，不是那麼重要
12/29 13:40
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victor21835
都是你的錢 有什麼好算的
12/29 13:41
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Kobe5210
追求進步的時候就會想算，很正常
12/29 13:46
→
rebel
年末總資產跟去年總資產比就好 簡單明瞭
12/29 13:50
→
rebel
*股市總資產
12/29 13:50
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snobbish
IRR就可以
12/29 13:51
推
sinon17
IRR適用在定期投入，非定期投入要用XIRR
12/29 14:02
推
billy791122
算來算去還不是輸大盤
12/29 14:06
推
cetus
總資產算就好
12/29 14:08
→
SoulFire
你爽就好
12/29 14:13
推
budaixi
爽就好
12/29 14:15
推
emuplayer
不覺得算這個不重要欸，如果連續幾年自己操作資產
12/29 14:19
→
emuplayer
增長贏不了無腦買大盤，自己就該認清現實
12/29 14:19
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gomi
用總資產算最簡單
12/29 14:22
推
abc0922001
EXCEL把現金流輸入進去，在用XIRR去算
12/29 14:27
推
GX90160SS
(年末淨資產-年初淨資產)/年初淨資產
12/29 14:27
推
yee
用總資產算是照妖鏡！吃年夜飯的時候，總是可以聽
12/29 14:31
→
yee
到有長輩自誇，買什麼賺幾根，但細問下總資產報酬
12/29 14:31
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yee
率都跑輸大盤！只能說老人每天殺進殺出，當做玩遊
12/29 14:31
→
yee
戲，不要老人痴呆，就是賺！
12/29 14:31
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opcomtt
我買大象坐等大象腰斬都屌打大盤
12/29 14:34
→
Gyin
XIRR阿 但你只算投入的又不準 要算就算總資產報酬
12/29 14:53
→
Gyin
率
12/29 14:53
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bluegates
XIRR
12/29 15:00
噓
LUB7l
報酬率根本不是這樣算的，除非你一筆投入才是這樣算
12/29 15:04
→
LUB7l
，難道你年末最後一天的投資也這樣算嗎？如果都這樣
12/29 15:04
→
LUB7l
算0050年化報酬可能只有5%
12/29 15:04
→
LUB7l
現金折現率都沒考慮進去
12/29 15:06
推
GX90160SS
評估個別投資項目報酬用XIRR 但每年總資產成長多少
12/29 15:07
→
GX90160SS
才是重點
12/29 15:07
推
LUB7l
簡單講你一筆投入算報酬率最好算，如果是分時間單筆
12/29 15:17
→
LUB7l
投入，計算複雜。如果你一個月投入然後賺的錢也用一
12/29 15:17
→
LUB7l
年去算，當然大錯特錯
12/29 15:17
→
coolscott
不用去算績效，有賺錢就是要拿來改善生活品質。只要
12/29 15:23
→
coolscott
每年統計淨資產是不是增加,只要不賠錢就很好了
12/29 15:23
推
aa6300158
年化很好算，通常不會算的應該都是心中有自己一套
12/29 15:30
→
aa6300158
想法，這時候就是每個人爽就好。
12/29 15:30
→
casa163
通常都是用總資產去算,這樣可以免除已實現,未實現的
12/29 15:34
→
Rattlesnake
不用算 反正也沒多少錢 頂多就幾百萬哪有差
12/29 15:35
→
casa163
,及股利息等複雜計算
12/29 15:35
→
Rattlesnake
獲利個幾百萬生活也不會有啥改變
12/29 15:35
推
work2dog
XIRR 結案
12/29 15:45
推
sungtau
看資產淨值吧！不然你資產10億，股票投資100萬賺10
12/29 16:13
→
sungtau
萬，10%報酬有啥用，對你資產增加根本無意義
12/29 16:13
推
CaLawrence
直接看淨資產變化就可以了 剩下都沒啥意義
12/29 16:17
推
skizard
就8樓算法啊 簡單粗暴
12/29 16:25
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poemgod
算結果心算就出來了，你在解過程？
12/29 16:31
推
s56565566123
不重要吧 有在賺錢就好
12/29 16:33
推
kausan
閒錢當然也要算，這樣才能看清事實
12/29 16:38
→
rannin
直接用XIRR去算就好了，不然你這樣算法有問題
12/29 16:43
→
ab111122
https://bit.ly/40962Uh
12/29 16:58
推
suhaw
上次看到一個人算獲利:2%+3%+7%+5%+4%+.......=80%
12/29 17:34
→
suhaw
我只能說智障真的很多
12/29 17:35
→
KY1998
年化報酬拉長時間，通常會低於20%，超過代表你活得
12/29 17:46
→
KY1998
沒老巴久or資金很小
12/29 17:46
推
cute15825
很多人算年化報酬沒算閒置資金 通常會屌輸大盤
12/29 18:10
推
joe0934
不用算那麼多啦又不是在考試，資產有增加就好了，
12/29 18:13
→
joe0934
什麼年化報酬率只是自嗨用
12/29 18:13
→
n555123
沒特殊需求不用特地算年化，你直接看資產總值成長
12/29 18:34
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n555123
有沒有擊敗allin大盤就好了，而且每年的年末都會有
12/29 18:34
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n555123
報告跟你說今年各種量體的主動基金有多少打敗大盤
12/29 18:34
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danhunter
看上一年的總資產，再看今年的總資產
12/29 20:23
推
tsainalunba4
Excel 日期 金額 xirr打下去 拉一下 一秒就算出來
12/29 20:38
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tsainalunba4
了
12/29 20:38
推
Kewseq
沒有在算才是最高境界
12/29 20:54
推
Epimenides
今天才曉得有xirr這東西 我一直用power算xd
12/29 20:54
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lluunnaa
有XIRR影片教學可找找
12/30 09:03
→
sharkman1793
看總資產最直觀，其它中間細節不用太在意
12/31 10:36