做了一個簡單的回測
0050 vs 0056
1. 時間點 2015.01持有1張 -> 2024.12 (多頭山頂)
2. 時間點 2015.01持有1張 -> 2020.03 (空頭山底)
分別計算總獲利績效(包含價差)與總配息績效(不包含價差)
因爲成本金額不一樣 所以只推算出百分比去做比較
推算過程數據就不上了 有興趣就自己算
直接給懶人包結論
多頭山頂時間
總績效0050(2.36) >>> 0056(1.21)
現金流績效0056(0.72) >> 0050(0.46)
帶入現金100萬來看的話
就是每投入100萬
選擇0050的人多賺了100多萬 但前提是選擇0050的人在山頂有做賣出
選擇0056的人會多持有20幾萬的股利 這20幾萬能幹嘛就看個人
空頭山底時間(當時GG還沒噴, 對0050非常不利)
總績效0050(0.28) > 0056(0.25)
現金流績效0056(0.26) > 0050(0.16)
目前看來在空頭底的時候
0050績效依然不輸0056, 但就是難兄難弟半斤八兩(0050每百萬多賺3萬)
選擇0056的人手上依然持有較多的現金流, 但也就多個10萬(以每投入100萬計算)
結論
0056確實單純只看績效的話是垃圾 不論多頭空頭 有GG和沒GG
但對於需要有現金在手的人來說
高股息有不錯的安心作用
而以點位來說
低點持有0056時能有較多的現金流去過生活
(這個時間點 肯定日子大家都不好過)
或是把這些錢拿去買入當下更加便宜的0050
未來是不可預期的 現金在手才是真的
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推文 (33)
推
kkkandy
這個比較貼合一般需求，急需用錢時不一定是高點
12/18 17:17
→
whatyousay
到明年大盤緩成長，說不定風向就又變了
12/18 17:22
推
humbler
正二無敵
12/18 17:23
推
b23058179
重點是低點持有 疫情前就存56的基本上可以領息領
12/18 17:31
→
b23058179
到入土
12/18 17:31
推
abc0922001
你可以0056配多少，0050賣多少零股來補足現金流
12/18 17:34
→
mirota
相同的疫情前就存50的也是數錢數到手軟 XD
12/18 17:34
→
abc0922001
測試最後總資產哪個高
12/18 17:35
→
stupigII
26塊買的,也不知道算不算好~
12/18 17:38
推
coffee112
https://i.imgur.com/Wmgzbno.jpeg
12/18 17:39
推
gtoselina
若是完全都確定不會再動用的的確0050屌打啦，但是
12/18 17:40
→
gtoselina
有人說這違反人性很難抱這麼久會想賣掉，配息變成
12/18 17:40
→
gtoselina
變相停利比較抱得住
12/18 17:40
推
gtoselina
不過我比較好奇0050跟006208近十年績效誰贏？
12/18 17:42
→
whatyousay
停損停利就很反人性的行為，才會出現高股息這種產品
12/18 17:44
→
whatyousay
股版天天推文賣飛還是問高股息etf套牢，就是這個最
12/18 17:46
→
whatyousay
基本的問題。停損停利很反人性
12/18 17:46
推
cateyes
如果0050存夠多配的息就夠花了....XD
12/18 17:52
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repast
當然是006208贏，內扣比50低
12/18 18:04
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ssarc
本金夠多我買直債不就好了，當然是不夠多
12/18 18:27
推
shisukaca1
0056 領股息現金 比較符合人性 需求不同吧 隨人開
12/18 18:27
→
shisukaca1
心就好
12/18 18:27
推
Silent0523
人家怎麼買不用其他人操心吧
12/18 19:02
推
awss1971
幾年前一堆人還在戰0050跟0056比較算廢物等級，
12/18 19:10
→
awss1971
幾年前一堆人還在戰0050跟0056，時間證明誰是廢物
12/18 19:11
推
abc0922001
滾動十年報酬，0050 沒贏過 006208
12/18 19:15
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abc0922001
符合什麼人性？韭菜人性嗎
12/18 19:17
噓
yangmin1028
可以不要再洗這種國中生程度的廢文了嗎…
12/18 19:26
推
ChikanDesu
急需用錢你就賣零股就好了 笑死
12/18 19:32
→
fatb
我是覺得無論選哪個 不要被詐騙都好
12/18 20:52
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fatb
了解結果 選擇適合自己的策略就好
12/18 20:52
推
jinzhu
兩個都買就好了 我買VOO也買00713
12/18 20:59
推
angelvictor
誰知道高低點，抱上抱下一場空
12/18 21:17